Of u nu te maken heeft met een gestolen chequeboek of een cheque heeft laten stelen die iemand anders aan u heeft uitgeschreven, u kunt zich afvragen welke stappen u moet nemen om ervoor te zorgen dat u al het geld dat op frauduleuze wijze van u is afgenomen, terugkrijgt. Het proces voor het afhandelen van iemand anders die een cheque verzilvert die niet van hen is, hangt af van of u de begunstigde of de betaler bent. Als u de cheque heeft uitgeschreven, dient u voor identiteitsdiefstal contact op te nemen met uw bank en de politie. Als iemand anders de cheque aan u heeft uitgeschreven maar u deze niet persoonlijk heeft geïnd, moet u gewoonlijk contact opnemen met de uitgever van de cheque om een ​​tracering in te dienen en hopelijk de cheque opnieuw te laten uitgeven nadat het onderzoek is voltooid.

Contact opnemen met uw bank over fraude

U heeft mogelijk een situatie waarin uw doos met cheques verloren is gegaan in de post en is gestolen, of waarin u een cheque hebt uitgeschreven aan een specifieke persoon, maar een onbevoegde partij heeft deze geïnd. In dergelijke gevallen van fraude met gestolen cheques moet u uw bank bellen en spreken met de afdeling die in verband wordt gebracht met fraude en diefstal. Hiermee krijgt u normaal gesproken een vergoeding voor het gestolen geld.

Wanneer u met hen spreekt, wilt u enkele acties ondernemen met betrekking tot uw account. Breng hen eerst op de hoogte van de cheques die op uw rekening verschijnen en die u niet persoonlijk hebt geschreven, zodat ze een aantekening kunnen maken en kunnen onderzoeken wie ze heeft geïnd. Ten tweede, vertel hen dat u de verwerking van resterende cheques wilt stopzetten voor het geval er meer zijn gestolen.

Zelfs als uw bank dit niet voorstelt, kunt u overwegen uw betaalrekening te sluiten en een nieuwe rekening aan te vragen voor de meeste veiligheid. Houd er rekening mee dat u ervoor moet zorgen dat u alle partijen bijwerkt die uw bankrekening gebruiken om rekeningen te betalen of u betalingen te sturen. Dit omvat elke directe storting voor uw werkgever, automatische factuurbetalingen van nutsbedrijven, creditcardmaatschappijen en dergelijke.

De lokale autoriteiten informeren

Of u nu de betaler of de begunstigde van de cheque bent, u moet ook contact opnemen met de plaatselijke politie, aangezien het een vorm van identiteitsdiefstal is als de verkeerde persoon een cheque verzilvert. Uw bank of uitgever van cheques kan dit zelfs verplicht stellen als onderdeel van het frauderapportageproces wanneer u belt. Of u nu naar de politie gaat of dat ze naar u toe komen, wees voorbereid met uw laatste verklaringen waaruit blijkt dat de frauduleuze cheques van uw rekening komen of waaruit blijkt dat de cheque naar u is opgestuurd. Vraag om een ​​kopie van het politierapport voor het geval uw bank of de uitgever van een cheque u dit wil laten zien.

Rapporteren aan de cheque-uitgever

Als iemand een gestolen cheque heeft geïnd die aan u is uitgeschreven, moet u rechtstreeks contact opnemen met de uitgever van de cheque en contact opnemen met de politie. U zou bijvoorbeeld contact opnemen met de Internal Revenue Service om een ​​beëdigde verklaring van identiteitsdiefstal in te dienen voor een gestolen overheidscheque van hen, en zij zouden een onderzoek doen en de cheque opnieuw uitgeven zodra ze kunnen verifiëren dat de fraude heeft plaatsgevonden. In het geval van een gestolen salaris, kunt u contact opnemen met uw werkgever en nagaan welk beleid zij hebben; de bank, in plaats van uw werkgever, kan de situatie uiteindelijk afhandelen.

Toekomstige check-problemen voorkomen

Om het gedoe van het omgaan met gestolen cheques te voorkomen, helpt het om enkele preventieve maatregelen te nemen als u te maken krijgt met een situatie zoals een gestolen chequeboek of vaak wordt betaald met papieren cheques die gemakkelijk verloren of gestolen kunnen worden.

U moet uw bank bijvoorbeeld op de hoogte stellen zodra u een cheque of chequeboek bent kwijtgeraakt, zodat zij kunnen voorkomen dat cheques op uw rekening worden verwerkt. Als u de mogelijkheid heeft, kunt u uw bank vertellen dat u nieuwe cheques gewoon persoonlijk ophaalt en post helemaal vermijdt. U kunt overwegen om ook transactiewaarschuwingen in te stellen om goed in de gaten te houden of er geld van uw rekening verdwijnt.

Overweeg om zoveel mogelijk gebruik te maken van directe storting om te voorkomen dat papieren cheques verloren of gestolen worden. Dit kan niet alleen voorkomen dat cheques door de verkeerde persoon worden geïnd, maar u zult het waarschijnlijk ook handiger vinden om niet naar de bank te gaan of de cheques op de mobiele app van uw bank te uploaden om ze te verzilveren. Het gebruik van elektronische overboekingen in plaats van papieren cheques kan ook het risico verkleinen dat de cheques in verkeerde handen vallen.