In de beleggingswereld hoor je mensen vaak de term 'een sterke balans' gebruiken. Veel beleggers overwegen te beleggen in bedrijven met een sterke balans omdat ze meer kans hebben om hun schulden af ​​te betalen. Een balans bestaat uit drie componenten:activa, passiva en eigen vermogen. Een sterke balans geeft aan dat een bedrijf liquide is, wat betekent dat het voldoende contanten bij de hand heeft om aan zijn verplichtingen te voldoen. Het hebben van een grote hoeveelheid contant geld is niet de enige bepalende factor bij het bepalen of een balans sterk is. Veel beleggers gebruiken liquiditeitsratio's om de sterkte van een balans te bepalen.

Stap 1

Onderzoek de activa van het bedrijf. Bepaal of het bedrijf voldoende vlottende activa heeft om zijn financiële verplichtingen te betalen. Een bedrijf dat meer verplichtingen dan activa heeft, wordt als financieel zwak beschouwd. Ook al heeft een bedrijf een aanzienlijk bedrag aan vlottende activa, het is niet de enige factor waarmee rekening moet worden gehouden.

Stap 2

Bereken de huidige ratio door het totaal van de vlottende activa van een bedrijf te delen door kortlopende verplichtingen. De huidige ratio wordt gebruikt om de liquiditeit van een bedrijf te meten. Volgens de Financial Speculation-website heeft een current ratio van 1 of hoger de voorkeur bij het bepalen van de financiële kracht van een bedrijf.

Stap 3

Bereken de quick ratio door voorraad af te trekken van vlottende activa en dat resultaat te delen door kortlopende verplichtingen. De quick ratio is een nauwkeurigere meting van het vermogen van een bedrijf om zijn schulden te betalen. Een quick ratio hoger dan 1 betekent dat het bedrijf er financieel goed voor staat.

Stap 4

Bereken de cash-to-debt-ratio door contanten en kortetermijninvesteringen bij elkaar op te tellen en dat totaal te delen door kortlopende en langlopende verplichtingen. Het is belangrijk voor een bedrijf om een ​​hoog percentage van zijn geld te verdienen met zijn activiteiten en niet met veel schulden. Een gunstige cash-to-debt ratio is gelijk aan of groter dan 1,5.

Stap 5

Bereken de verhouding schuld / eigen vermogen door het totale bedrag van de verplichtingen van een bedrijf te delen door het eigen vermogen. De verhouding schuld / eigen vermogen bepaalt het bedrag aan vreemd vermogen en eigen vermogen dat een bedrijf gebruikt om activa te kopen. Als de ratio lager is dan 1, betekent dit dat een bedrijf de meeste van zijn activa koopt met eigen vermogen, wat wijst op financiële kracht.

Stap 6

Onderzoek trends uit het verleden. Om de sterkte van een balans verder te bepalen, moet u positieve en negatieve trends binnen een bedrijf analyseren. Bepaal of belangrijke gegevens op de balans in de loop van de tijd verbeteren of afnemen. Vergelijk de financiële gegevens van de balans met de balansen en brancheratio's van vergelijkbare bedrijven.

Tip

U kunt de financiële ratio's van veel openbare bedrijven gratis online vinden op financiële websites.

Waarschuwing

Vermijd slechts één factor om de sterkte van een balans te bepalen.