Een Ponzi-regeling is een vorm van investeringsfraude waarbij bedrijven neprendementen uitkeren aan oude investeerders met de investeringen van nieuwe investeerders. Er worden geen daadwerkelijke investeringen gedaan en de regeling is afhankelijk van een continue aanvoer van nieuwe investeringen. De zwendel wordt duidelijk wanneer investeringen opdrogen en het bedrijf geen rendement meer kan uitbetalen. Als u van mening bent dat een belegging daadwerkelijk een Ponzi-fraude is, kunt u dit melden bij de FBI en de Securities and Exchange Commission.
.
Het exploiteren van een Ponzi-schema is een strafbaar feit en u kunt hiervan aangifte doen bij de FBI. U kunt een fooi indienen op de FBI-tipswebsite (tips.fbi.gov). U kunt uw tip anoniem indienen of u kunt uw naam en telefoonnummer vermelden, zodat FBI-agenten indien nodig contact met u kunnen opnemen voor meer informatie. U kunt een Ponzi-fraude ook telefonisch melden bij de FBI op 1-800-225-5324 of het dichtstbijzijnde FBI-kantoor bellen.
Ponzi-schema's zijn ook in strijd met de SEC-regelgeving. U kunt een klacht indienen via de SEC-klachtenwebsite (sec.gov/complaint/tipscomplaint.shtml). U kunt ook Form-TCR invullen -- beschikbaar op de SEC-website -- en dit opsturen naar Office of the Whistleblower, SEC, 100 F Street, NE, Mail Stop 5971, Washington, DC 20549 of faxen naar (703) 813-9322.