Wanneer u uw geld in een beleggingsvehikel, zoals aandelen, steekt, moet u uw winsten of verliezen bijhouden. Dit helpt u inzicht te krijgen in hoe uw belegging presteert en of u uw beleggingen moet aanpassen. Dit is ook belangrijk wanneer u verkoopt en moet uitzoeken hoeveel belasting u moet betalen, of wat voor aftrek u mogelijk heeft. Het maakt niet uit wat voor soort investering, netto winst of verlies is gewoon het verschil tussen het betaalde bedrag en het teruggevorderde bedrag.
Bereken het totale geïnvesteerde bedrag. Als dit een aandeel was, zou u het aantal aandelen vermenigvuldigen met de kosten van de aandelen. Als u bijvoorbeeld 100 aandelen ZZZ heeft gekocht voor $ 10 per aandeel, heeft u $ 1.000 geïnvesteerd.
Bepaal het totaal ontvangen bedrag voor de verkoop van uw belegging. Als je ze verkocht voor $ 15 per aandeel, dan heb je $ 1.500 bruto verdiend.
Trek de totale investering af van het totale rendement. In het voorbeeld zou u $ 1.000 aftrekken van $ 1.500, wat resulteert in een nettowinst van $ 500. Als het getal negatief was, had u een nettoverlies geleden. Als u nauwkeuriger wilt zijn, kunt u ook eventuele extra kosten of inkomsten meerekenen.
Trek alle kosten af die aan de investering zijn verbonden. Als u bijvoorbeeld een vergoeding van $ 25 heeft betaald om de aandelen te kopen en nog eens $ 25 toen u de aandelen verkocht, dan zouden uw vergoedingen in totaal $ 50 bedragen en zou uw aangepaste nettowinst $ 450 zijn, dwz $ 50 aan vergoedingen afgetrokken van de eerder berekende $ 500.
Voeg eventuele inkomsten toe, zoals dividenden. Als u $ 100 aan dividenden heeft ontvangen, zou uw nieuwe nettowinst $ 550 zijn, d.w.z. $ 450 eerder berekend plus de inkomenswinst van $ 100.
Druk uw nettowinst of -verlies uit als een percentage door het te delen door de oorspronkelijke investering en te vermenigvuldigen met 100. In het voorbeeld zou u de nettowinst van $ 550 delen door de investering van $ 1.000. U zou dan het resultaat met 100 vermenigvuldigen om het decimaalteken om te zetten in een percentage. Dit resulteert in een nettowinst van 55 procent.