Het berekenen van overrendementen houdt in dat u berekent hoeveel geld u op uw specifieke beleggingen hebt verdiend, bovenop wat u zou hebben verdiend als u had belegd in een risicovrije belegging zoals een gegarandeerde staatsobligatie. Beleggers kunnen een specifieke formule volgen om het verschil te bepalen tussen het rendement van een actief en het risicoloze rendement.
Verzamel informatie over de rente op gegarandeerde risicovrije staatsobligaties. Sites zoals Yahoo Finance bieden duidelijke, toegankelijke informatie over het gegarandeerde rendement op 10- of dertigjarige Amerikaanse staatsobligaties.
Verzamel informatie over uw aandelenportefeuille over dezelfde periode. Dit kan inhouden dat u zich aanmeldt bij uw internetportfoliomanager of dat u contact opneemt met uw makelaar. U wilt de waarde van uw portefeuille aan het begin van de periode en de waarde van uw portefeuille aan het einde van de periode weten.
Bereken het procentuele groeipercentage voor uw portefeuille over de opgegeven periode. Als de waarde van uw portefeuille bijvoorbeeld 1.000 was en nu 1.500 is, is uw groeipercentage (1.500/1.000) - 1 x 100 procent =50 procent.
Trek het gegarandeerde rendement op de risicovrije obligatie af van de prestaties van uw aandelenportefeuille. Als de risicovrije obligatie bijvoorbeeld 7,33 procent betaalt en uw portefeuille met 8,33 procent is gegroeid, bereken dan 8,33 procent minus 7,33 procent.
Identificeer uw overtollige rendementen. In bovenstaand geval is uw eigen risico 1 procent. Dit betekent dat uw portefeuille u 1 procent meer heeft uitbetaald dan u zou hebben verdiend als u in een risicovrije obligatie had belegd.
Hoewel beleggen in specifieke aandelen in plaats van indexfondsen u de mogelijkheid biedt om extra rendement te behalen, bieden specifieke aandelen u niet dezelfde zekerheid als gegarandeerde, risicovrije obligaties. De potentiële voordelen van extra rendement brengen een aanzienlijk risico met zich mee.