Het is relatief eenvoudig om uw bestaande 529 college-spaarplan over te zetten naar een ander 529-abonnement als u eenmaal het papierwerk op orde heeft. Het kan enige tijd duren om de beschikbare 529 plannen te onderzoeken en degene te vinden die het beste bij uw investeringsbehoeften past. Zorg ervoor dat het plan dat u wilt overdragen in aanmerking komt.
Controleer of het account dat u wilt overdragen in aanmerking komt. Tenzij u ook de begunstigde wijzigt, beperken de meeste plannen u tot één overdracht per 12 maanden. Als u van begunstigde verandert, laat de beschrijving van het plan voor uw huidige plan u weten of u het account in minder dan 12 maanden kunt overdragen.
Selecteer het nieuwe 529-abonnement dat u wilt openen. Plannen verschillen sterk van staat tot staat. Elk heeft verschillende investeringsopties en vergoedingsstructuren. Kies het abonnement dat het beste aansluit bij uw investeringsbehoeften en de laagste kosten heeft.
Open het nieuwe 529-account en dien het vereiste overdrachtspapier in. Het oude 529-abonnement moet het account rechtstreeks kunnen overzetten naar het nieuwe abonnement, ook wel een directe rollover genoemd. Zeer weinig of geen plannen zullen erop aandringen u een cheque te sturen die u vervolgens zou indienen bij het nieuwe plan.
Neem de tijd om rond te kijken voor het beste plan dat past bij uw investeringsbehoeften. Beleggingsopties en kosten variëren met elk plan. Controleer het 529-abonnement van uw staat. Velen bieden inwoners speciale prikkels, zoals een belastingaftrek voor bijdragen of een matchingfondsprogramma.
529-abonnementen komen slechts eenmaal per 12 maanden in aanmerking voor overdracht. Kies zorgvuldig de investeringen voor uw 529-abonnement. Beleggingen kunnen slechts eenmaal per 12 maanden worden gewijzigd. Net als elke andere investering waarbij aandelen, obligaties of beleggingsfondsen betrokken zijn, kunnen 529 plannen in waarde dalen. Investeringen moeten conservatiever zijn naarmate u dichter bij de tijd komt dat u het geld daadwerkelijk nodig zult hebben. Als het oude 529-abonnement u een cheque stuurt in plaats van het nieuwe 529-account, moet u de cheque onmiddellijk doorsturen. Anders kunnen er fiscale gevolgen zijn, waaronder een boete van 10 procent.
Bestaande 529 rekeninginformatie, inclusief rekeningnummer
Papierwerk overdragen voor nieuw 529-abonnement