Banken en beursvennootschappen kennen een makelaarsrekeningnummercode toe aan elk van uw makelaarsrekeningen. Dit nummer werkt net als een gebruikersnaam en stelt zowel de elektronische als de menselijke interface binnen uw beursvennootschap in staat u te identificeren. Als u meerdere rekeningen heeft bij dezelfde broker, krijgt u voor elk van hen een rekeningnummer toegewezen.
Grote beursvennootschappen hebben miljoenen klanten en meerdere rekeninghouders kunnen exact dezelfde voor- en achternaam hebben. Om verwarring te voorkomen en het identificeren van individuele klanten te versnellen, krijgt elke rekeninghouder een rekeningnummer toegewezen. Bij sommige makelaarskantoren bestaat het rekeningnummer alleen uit cijfers, terwijl andere bedrijven een combinatie van cijfers en letters gebruiken.
Het hebben van een gebruikersnaam maakt het proces om toegang te krijgen tot uw account aanzienlijk eenvoudiger. Wanneer u bijvoorbeeld de klantenservice belt, is het invoeren van een combinatie van nummers veel sneller dan het spellen van uw voor- en achternaam, wat nog steeds niet voldoende kan zijn als er een andere klant met dezelfde naam is.
Daarnaast helpt het rekeningnummer ook om fouten te voorkomen. Wanneer u bijvoorbeeld een cheque of postwissel verstuurt, vraagt de beursvennootschap u om uw rekeningnummer op de cheque te schrijven. Dit biedt een extra beveiliging omdat zowel de naam op de cheque als het rekeningnummer overeen moeten komen voordat het geld wordt overgemaakt. Als de bediende een fout maakt bij het invoeren van de naam of het rekeningnummer in het systeem, wordt de overboeking niet voltooid.
Een andere functie van effectenrekeningnummers is om onderscheid te maken tussen verschillende rekeningen van dezelfde belegger. In veel gevallen kan een belegger een beleggingsrekening en een pensioenrekening hebben bij dezelfde beursvennootschap. Daarom krijgt de belegger voor elk van deze rekeningen verschillende rekeningnummers toegewezen. Dit helpt voorkomen dat geld van of naar de verkeerde rekening wordt overgemaakt en dat de SEC-beperkingen worden geschonden door beperkte transacties uit te voeren op pensioenrekeningen in plaats van op investeringsrekeningen, die veel minder wettelijke beperkingen met zich meebrengen.
De rekeningnummers die door de beursvennootschappen aan beleggers worden toegewezen, zijn geen belastingnummers. Met andere woorden, wanneer uw makelaardij uw aandeleninvesteringswinsten aan de IRS rapporteert, zal het ofwel uw burgerservicenummer gebruiken of, als u er geen heeft, een belastingbetaler-ID-nummer. De rekeningnummers worden alleen gebruikt voor correspondentie tussen u en de makelaardij en intern door de makelaar.