Makelaarsrekeningen worden door beleggers gebruikt om effecten te verhandelen. Zonder hen zou het onmogelijk zijn om aandelen, obligaties of andere soorten beleggingen te kopen. Er zijn verschillende redenen om een effectenrekening te willen sluiten. Het kan bijvoorbeeld zijn dat u niet tevreden bent over uw makelaar, of dat u het geld op uw effectenrekening gewoon nodig heeft. Ongeacht de reden, het sluiten van uw effectenrekening is relatief eenvoudig.
Neem persoonlijk, per telefoon, e-mail of brief contact op met uw makelaar en vertel hem of haar dat u uw account wilt sluiten. Vermeld het rekeningnummer voor elke rekening die u wilt sluiten. De sluiting kan vertraging oplopen als u niet alle relevante accounts duidelijk identificeert.
Geef aan of u al uw beleggingen wilt verkopen of overdragen aan een andere makelaar. De regelgeving van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bepaalt dat u drie werkdagen moet wachten voordat uw transacties zijn afgehandeld (wanneer u de verkoopopbrengst kunt opnemen). Het kan zelfs nog langer duren als u al uw effecten in certificaatvorm wilt laten uitgeven, omdat de backoffice van uw makelaar ze op maat moet afdrukken en uitgeven, wat een paar weken kan duren.
Breng uw makelaar op de hoogte als uw account niet binnen drie dagen wordt gesloten. Dit is net zo lang als het zou moeten duren voordat uw verzoek is verwerkt als u geen effecten in certificaatvorm hoeft te verkopen of uitgeven. Het kan zijn dat uw makelaar of de klantenservice net zo lang nodig heeft om uw verzoek te verwerken vanwege hun huidige werkdruk. Maar ze kunnen uw verzoek niet zonder reden substantieel vertragen volgens New York Stock Exchange Rule 412, die vereist dat accounts binnen drie dagen worden gesloten.
Controleer uw account nadat deze is gesloten om er zeker van te zijn dat er geen geld of effecten overblijven. Breng uw makelaar onmiddellijk op de hoogte als er nog iets op de rekening staat. Uw makelaar moet mogelijk wachten tot de resterende rente (rente die wordt opgebouwd tussen het moment van uw verzoek en wanneer deze wordt verwerkt) op de rekening wordt gestort nadat deze is gesloten voordat hij u de rest stuurt. Als u uw account niet online kunt zien nadat deze is gesloten, vraag dan uw makelaar of er nog resterende rente is binnengekomen.