Het overlijden van een familielid of andere dierbare kan zowel emotioneel als financieel erg moeilijk zijn bij de overdracht van activa zoals aandelen. Het kan erg verwarrend zijn en er kunnen fiscale lasten aan verbonden zijn. Het kennen van de verschillende registraties voor voorraad en de bijbehorende procedure kan het gemakkelijker maken.
Bepaal hoe de voorraad is geregistreerd. De verschillende registraties zijn Individueel Alleen Eigenaar, Overgang bij Overlijden, Medehuurder met recht van Nabestaanden en Gezamenlijke Huurders. Aandelen kunnen ook in een trust worden geplaatst. Als u weet hoe de aandelen op naam staan, bepaalt u hoeveel moeite het kost om ze over te dragen.
Beveilig een formulier voor overdracht van aandelenbezit en vul het volledig in. Natuurlijk, voor rekeningen die geen gezamenlijk eigendom zijn, moet de nalatenschap worden beoordeeld voordat het overdrachtsproces kan plaatsvinden. Voor Overschrijving bij Overlijden rekeningen is er geen nalatenschap nodig en ze hoeven niet in een testament te worden opgenomen.
Verkrijg een Medallion Signature-garantie als die nodig is. In sommige situaties, zoals wanneer er meer dan een bepaald aantal aandelen is, is een dergelijke garantie nodig. Deze kunt u opvragen bij een bank die deelneemt aan het Medallion Stamp-programma. Dit programma garandeert de handtekening op aandelencertificaten. Een notariszegel is geen vervanging voor de Medaillonzegel.
Voltooi een vrijstelling van erfbelasting als de staat er een vereist. Sommige staten kunnen deze vrijstelling vereisen en andere niet.