Het selecteren van de top 5 aandelen om in te beleggen uit de 10.000 beschikbare aandelen vereist screening op specifieke criteria. Er zijn veel methoden voor aandelenselectie, waaronder beoordelingen van stijlboxen, analyse van activaklassen, sectoranalyse en inkomens- of prijsstijgingen. De meeste analisten raden een gevarieerde portefeuille aan.

Geschiedenis

Meningen over de beste aandelen om in te beleggen zijn in kranten gedrukt sinds de New York Stock Exchange begon te rapporteren over het einde van de dagelijkse aandelenkoersen, maar kabeltelevisie en internet zorgden voor directe toegang voor beleggers. Tegenwoordig publiceren de meeste beursvennootschappen een aanbevolen portefeuille die is onderverdeeld in algemene categorieën (meestal sectoren of activaklassen). De categorieën worden gewogen volgens de door de analisten aanbevolen activaspreiding. De portefeuille wordt aangepast naarmate de markt verschuift en de voorspelde meningen over individuele aandelen veranderen.

Functie

Om de top 5 van aandelen te selecteren, moeten beleggers rekening houden met hun beleggingsdoelstelling, risicotolerantie, huidige activaspreiding van de portefeuille en de hoeveelheid geld die beschikbaar is voor investeringen. Het bezit van de top 5 aandelen in dezelfde portefeuille zou een diverse assetallocatie inhouden. Het bedrag dat in elk aandeel wordt geïnvesteerd, wordt aangepast aan de behoeften van het individu.

Typen

Met online aandelenscreeners kunnen beleggers criteria selecteren om overeenkomende aandelenkeuzes te vinden. De top 5 aandelen om in te beleggen zouden de volgende kenmerken hebben:Agressieve groei – Zoek naar aandelen in nieuwe of snelgroeiende sectoren. Aandelen in deze categorie worden als risicovol en volatiel beschouwd. Ze hebben het potentieel voor grote prijsschommelingen (zowel omhoog als omlaag). De winstgroei over 5 jaar zou ten minste 30% zijn. Groei - Deze aandelen bevinden zich in een sector die naar verwachting aanhoudende groei zal doormaken. Winsten worden herbelegd in het bedrijf, dus ze mogen geen dividend uitkeren. De koers-winstverhouding vertoont een gestage opwaartse trend. De winstgroei over vijf jaar zou 20% zijn. Groei en inkomen – Grotere bedrijven keren dividend uit en hebben een stijgende prijsstijging. Het zijn meestal marktleiders met voldoende marktaandeel om een ​​deel van de winst terug te sturen naar de aandeelhouders. Het rendement op het eigen vermogen dient minimaal 10% te zijn met een dividendrendement van minimaal ½%. Inkomsten - De aandelen hebben een geschiedenis van het betalen van hoge dividenden, bij voorkeur stijgend in bedrag. Inkomensaandelen zijn doorgaans grotere organisaties in volwassen bedrijfstakken. Het dividendrendement dient minimaal 4% te zijn. Buitenlandse aandelen – Door te beleggen in bedrijven buiten de Verenigde Staten kunt u profiteren van markten die kunnen stijgen als de Amerikaanse markten dalen. Zoek naar American Depository Receipts (ADR's) in groeiende wereldmarkten. ADR's zijn te vinden in alle andere aandelencategorieën. Ze kunnen als riskanter worden beschouwd dan binnenlandse bedrijven vanwege het extra risico van wisselkoersen, buitenlandse overheidsbemoeienis en lakse financiële rapportage.

Misvattingen

Er is geen enkele aandelencategorie die in de loop van de tijd beter presteert dan alle andere. Ibbotson volgt de prestaties van investeringen al tientallen jaren en laat duidelijk zien dat elke categorie het ene jaar omhoog kan gaan en het volgende jaar omlaag. Een gediversifieerde portefeuille blijkt beter te presteren dan pogingen om de topleider te verwelkomen.

Identificatie

De top 5 aandelen om in te beleggen zouden een geschiedenis moeten hebben van stijgende PE-ratio's, stijgende inkomsten, een risiconiveau in lijn met het tolerantieniveau van beleggers en prognoses van aanhoudend positief rendement.

Theorieën/speculatie

Sommige beleggers gebruiken "timing" om aandelen te selecteren op basis van het feit of ze denken dat de prijs omhoog of omlaag zal gaan. Het in kaart brengen van aandelenkoersen of totaalrendementen om de volgende aandelenbeweging te interpreteren, vereist een zorgvuldige dagelijkse analyse.