Beleggingsfondsen zijn een uitstekende manier om geld te verdienen voor de toekomst. Ze zijn een bundeling van het geld van veel beleggers, waardoor de portefeuillebeheerder van beleggingsfondsen veel geld kan spreiden over veel beleggingen, waardoor het risico wordt gediversifieerd en verminderd. Leren hoe je er een kunt openen, kan een beetje ontmoedigend zijn, maar het is echt niet zo moeilijk. Het enige wat je nodig hebt, is wat tijd en onderzoek.
Bepaal de financiële doelen die u heeft voor het beleggingsfonds. Er zijn over het algemeen drie soorten beleggingsfondsen:groei, inkomen met behoud van kapitaal of groei met inkomen. Groei is meestal beleggingen in aandelen of aandelen en is het meest risicovol. Inkomsten met kapitaalbehoud zijn meestal obligaties of kortlopende schuldinstrumenten en zijn het minst risicovol. Groei met inkomen is een mix van de andere twee beleggingsstijlen en heeft een matig risico.
Zoek een beleggingsfonds dat aan uw beleggingsdoelen voldoet door een financieel adviseur te gebruiken of rechtstreeks naar het fondsbedrijf te gaan. Als u een financieel adviseur inschakelt, doet hij of zij het onderzoek voor u. Commissies zijn al verwerkt in de prijs van het beleggingsfonds, dus er zouden geen extra kosten voor u moeten zijn. Als u ervoor kiest om via een beleggingsfonds te gaan, gebruik dan een site zoals Yahoo! Finance of MSN Money om te zoeken naar een beleggingsfonds met een hoge rating (Morning Star/S &P 4 of 5 sterren).
Vul het papierwerk in. Als u heeft besloten om via een financieel adviseur te gaan, wordt het rekeningpapier via de financieel adviseur verwerkt. Als u rechtstreeks naar het beleggingsfonds gaat, bel dan het beleggingsfonds en laat ze u een rekeningaanvraag sturen, of ga naar de website van het beleggingsfonds en download de aanvraag. Vervolgens vult u het in en stuurt u het naar het kantoor van het beleggingsfonds.
Financier de rekening. Het bedrijf zal u vertellen wat het minimum is. Als je ervoor kiest, kun je het ook financieren nadat je in plaats daarvan een bevestigingsbrief hebt ontvangen.
Zodra uw rekening geopend is, ontvangt u een rekeningnummer en een bevestiging van de gegevens die u op de rekeningpapieren heeft ingevuld. Bewaar deze informatie op een veilige plaats. Zorg er ook voor dat alle gegevens correct zijn. Als de informatie is gewijzigd of onjuist is, neem dan contact op met uw financieel adviseur of de beleggingsmaatschappij voor een correctie.
Wacht op je verklaring. Wanneer u de rekening financiert, ontvangt u afschriften. Als er activiteit op uw rekening is (van geld wisselen in dezelfde familie, er wordt dividend uitgekeerd, of u zet geld in of uit) krijgt u een maandelijks overzicht. Als er geen activiteit is, krijg je elk kwartaal een afschrift. Op het overzicht staan de fondsnaam, het aantal aandelen en de omschrijving en waarde op de datum van het overzicht. Controleer uw verklaringen om er zeker van te zijn dat er geen onregelmatigheden hebben plaatsgevonden. Als iets niet klopt, bel dan uw financieel adviseur of beleggingsfonds en laat hen de situatie uitleggen.
Bij de meeste fondsmaatschappijen kunt u een rekening openen onder het minimale investeringsbedrag, zolang u een periodieke bijdrage instelt (zoals $ 50 of $ 100 per maand).
Soms bieden beleggingsfondsen u de mogelijkheid om uw afschriften online te controleren.
Neem contact op met een financieel adviseur als u meer hulp nodig heeft.
Onregelmatige activiteiten waarnaar u op uw afschrift moet zoeken, zijn onder meer ongeautoriseerde distributies (overdrachten en liquidaties).
De vergoedingen en kosten van beleggingsfondsen variëren van fonds tot fonds. Lees zeker het prospectus van het beleggingsfonds.
Computer met internetverbinding
Telefoon
Printer
Envelop
Stempel