Het is absoluut een gekke COVID-19-tijd waarin we leven.

De VS pompt via Quantitative Easing Unlimited $ 3 biljoen dollar in de markt - wat toevallig $ 1 biljoen meer is dan de afgelopen 10 jaar na de grote financiële crisis. De aandelenmarkt is aan het herstellen, ondanks de sombere economische vooruitzichten.

Veel beleggers speculeren over de mogelijke devaluatie van Amerikaanse dollars en velen stappen over op alternatieve beleggingen zoals goud.

Met dat in gedachten hebben we besloten om te kijken naar wat twee van de meest legendarische investeerders van vandaag - Warren Buffett en Ray Dalio - hebben gezegd over het aanhouden of zitten op cash en goud als onderdeel van uw portefeuille.

Laten we beginnen met contant geld

Warren Buffett:houd contant geld vast, time de markt

Buffett, die Berkshire Hathaway runt, zit op wat hij zijn Fort Knox noemt.

Met meer dan $ 137 miljard dollar of ongeveer 25% van de totale activa in kasequivalenten zoals US Treasuries, heeft dit zeker een grote rem gezet op de hele portefeuille, waarbij hij de afgelopen 10 jaar slechter presteerde dan de S&P 500.

Maar Buffett blijft onvermurwbaar nadat hij heeft verklaard dat "niets aantrekkelijks is", zelfs na de daling van de markt in maart, die in januari snel terugkeerde in de buurt van pre-covid-niveaus.

Buffett is altijd een geduldige belegger geweest die alleen toeslaat als er zich eens in je leven kansen voordoen. Dit betekent dat als echt niets is aantrekkelijk, hij zal meer dan blij zijn om aan de zijlijn te zitten en te wachten.

Buffett heeft ook herhaald dat het beter is om een ​​goed bedrijf tegen een eerlijke prijs te kopen dan een eerlijk bedrijf tegen een goede prijs.

Het is dus niet zo dat hij wil profiteren van alle dieptepunten of iets dergelijks, maar in plaats daarvan goede waarde vindt in goede bedrijven.

Dus wat betekent dit voor jou?

Als u gelooft in het timen van de markt en u wilt de beleggingsstijl van Buffett volgen, dan moet u eerst uw bedrijven op de shortlist plaatsen (en dit zijn bedrijven die u minstens 10 jaar aanhoudt) en niet alleen kijk naar prijsactie of bewegingen, maar reële waarde op welke statistieken u ook kijkt.

Houd tijdens het wachten ook geld op spaarrekeningen met hoge rente, staatsobligaties of geldmarktfondsen, zodat u daar op zijn minst wat rente op kunt verdienen.

Ray Dalio:Cash is Trash, blijf geïnvesteerd en gediversifieerd

U bent misschien minder bekend met Ray Dalio, maar hij is geloofwaardig genoeg om het grootste hedgefonds ter wereld te leiden met een beheerd vermogen van $ 160 miljard.

In tegenstelling tot Buffett is Ray Dalio van BridgeWater Associates consequent kritisch geweest over contant geld. Het "vuilnis" noemen omdat het langetermijnrendement op contant geld verschrikkelijk is, en meestal verliest aan inflatie.

Dalio gelooft dat u in de markt moet blijven investeren en ervoor moet zorgen dat u gediversifieerd bent. Zijn beroemde "All-Weather Portfolio" is een kenmerk van zijn aanpak geweest en heeft ook de creds. Bij backtesting over een periode van 3-5 in de geschiedenis heeft het zelden geld verloren.

Zelfs begin april, vlak na scherpe dalingen, verdubbelde Dalio die verklaring en verklaarde dat mensen iets zouden missen als de markten zich herstellen, wat het deed.

En nu met bijna nul rentetarieven, plus een mogelijke devaluatie van de Amerikaanse dollar, kunnen contanten en zijn equivalenten echt wees prullenbak.

Wat betekent dit voor jou?

Als u gelooft in tijd in de markt (versus timing van de markt), kunt u gewoon belegd blijven en ervoor zorgen dat u gediversifieerd bent. Houd geen schatkist aan, want dat betekent dat je te weinig hebt geïnvesteerd of te weinig geld gebruikt.

Laten we het hebben over goud (en edele metalen)

Buffett en Dalio hebben allebei hun mening, en ze zijn, nogmaals, bijna aan de andere kant van de zaak.

Buffett:Gold Bear, Silver Bull

Beroemd om te zeggen dat het er gewoon mooi uitziet en je ernaar kijkt, en het kijkt terug naar jou, zonder nuttig te zijn.

In plaats daarvan geeft hij, als waardebelegger die hij is, de voorkeur aan zilver. Naar zijn mening wordt het veel industriëler gebruikt dan goud en dient het een vergelijkbaar doel in de portefeuille. Dus hij heeft geen hekel aan de hele edelmetaalmarkten.

Dalio:Houd wat goud vast

Dalio, aan de andere kant, heeft altijd de portefeuille van iedereen aanbevolen om enige blootstelling aan goud te hebben. En we kunnen zien waarom de afgelopen tijd, met een gouden bull-run sinds medio 2019, die bezorgde beleggers een plek gaf om zich te verstoppen en de storm af te wachten zonder verlies van rendement.

Goud is ook negatief gecorreleerd met de Amerikaanse dollar - dus als we denken dat de dollar zal dalen, kan goud een goede optie zijn.

Dalio gelooft dat goud binnenkort $2000/oz kan bereiken. In zijn portefeuille voor alle weersomstandigheden maakt goud 7,5% van de portefeuille uit, wat niet zo'n klein bedrag is.

Dit alles bewijst maar één ding:er is niet één 'juiste' manier om te beleggen

Is Buffett een goede belegger? Natuurlijk. Is Dalio een goede belegger? Natuurlijk. Dat gaat niemand ontkennen. Het is heel goed mogelijk dat twee genieën het met elkaar oneens zijn, net zoals twee amateurs zonder namen het uitvechten op een Reddits-thread.

Er zijn zoveel manieren om een ​​kat te villen, en waarschijnlijk nog meer manieren om winstgevend te investeren.

Voor de overgrote meerderheid van ons, particuliere beleggers, die alleen onze eigen nederige taart investeren in het belang van het leven van onze families, moeten we leren om "beleggingsadvies" van deze legendarische investeerders met een korreltje zout te nemen, en niet als evangeliewaarheid.

Onze omstandigheden verschillen immers enorm van deze investeringswijzen/goeroes/experts. We hebben het over risicoprofielen, de behoefte aan inkomen, pensioendoelen en natuurlijk de toegang tot beleggingstools.

Onze enkele acties zijn niet van belang voor de markten. Voor hen is één ademtocht en de markten bewegen.

U als individu moet uw eigen beleggingsstijl leren vinden. De persoon die je moet volgen is niet anders dan jezelf.

Doe je eigen onderzoek. Trek je eigen conclusies. Zoals Bruce Lee (geen investeerder) zei:absorberen wat handig is, gooi weg wat niet is, toevoegen wat uniek van jou is. Het is tenslotte jouw geld en dat van niemand anders.