Apple is veruit de grootste participatie van Buffett, goed voor meer dan 40% van Berkshires portefeuille, gemeten naar marktwaarde.

Een van de redenen achter die concentratie is de enorme stijging van de aandelenkoers van de technologiegigant. In de afgelopen vijf jaar zijn de aandelen van Apple met meer dan 480% gestegen.

Eerder dit jaar onthulde het management dat de actieve geïnstalleerde hardware van het bedrijf de 1,65 miljard apparaten heeft overtroffen, waaronder meer dan 1 miljard iPhones. Maar het bedrijf doet meer dan alleen smartphones en computers maken; het heeft een ecosysteem opgebouwd.

Terwijl concurrenten goedkopere apparaten aanbieden, willen veel consumenten niet buiten het netwerk van zeer compatibele producten en diensten van Apple wonen. Dat betekent dat Apple, naarmate de inflatie stijgt, hogere kosten kan doorberekenen aan zijn wereldwijde consumentenbestand zonder zich zorgen te maken over een daling van het verkoopvolume.

Het bedrijf groeit in een lovenswaardig tempo. In het kwartaal van september steeg de omzet met 29% op jaarbasis tot $ 83,4 miljard.

Na een meerjarige bull-run handelt Apple tegen $ 165 per aandeel. Maar u kunt altijd een kleiner deel van het bedrijf krijgen met een populaire app waarmee u fracties van aandelen kunt kopen met zoveel geld als u bereid bent te besteden.

Bank of America (BAC)

Als de op een na grootste participatie in Berkshires portefeuille heeft Bank of America Buffett behoorlijk goed gediend.

Het aandeel is tot nu toe met 49% gestegen - niet slecht voor een traditioneel blue-chipbedrijf buiten de technische sector.

Hoewel Bank of America niet op dezelfde manier goederen produceert als Apple, geeft zijn belangrijke rol in ons financiële systeem de aandelen inherente waarde.

Bank of America biedt een breed scala aan bank-, vermogensbeheer- en andere financiële en risicobeheerproducten en -diensten aan consumenten, kleine en middelgrote bedrijven en grote bedrijven.

En hoewel veel bedrijven bang zijn voor stijgende rentetarieven, zijn banken er dol op. Het zou dus niet als een verrassing moeten komen dat banken in de huidige omgeving veel geld kunnen teruggeven aan aandeelhouders.

Bank of America kocht in het derde kwartaal $ 9,9 miljard van zijn gewone aandelen terug. In juni verhoogde het bedrijf zijn kwartaaldividend met 17% tot 21 cent per aandeel.

Tegen de huidige koers van het aandeel biedt de bank een jaarlijks dividendrendement van 1,9%.

American Express (AXP)

De aandelen van American Express zijn in het jaar tot nu toe met 36% gestegen, hoewel ze de afgelopen maand met ongeveer 10% zijn gedaald.

Berkshire bezit 151,6 miljoen aandelen van het bedrijf, goed voor ongeveer $ 24,5 miljard. Dat maakt de creditcardgigant tot de op twee na grootste holding.

Net als Bank of America biedt American Express een essentiële service. Hoewel het gebruik van Bitcoin als valuta nog steeds vrij beperkt is, zijn de betalingsproducten en -diensten van Amex geschikt voor een breed scala aan consumenten en kleine en grote bedrijven.

En het bedrijf wordt algemeen beschouwd als inflatiebestendig. American Express verdient het grootste deel van zijn geld via kortingstarieven; handelaren betalen een percentage van elke Amex-kaarttransactie. Naarmate de prijs van goederen en diensten stijgt, krijgt het bedrijf hogere rekeningen.

In het derde kwartaal steeg de omzet van het bedrijf met 25% op jaarbasis tot $ 10,9 miljard.

Berkshire bezit ook aandelen van concurrenten Visa en Mastercard, maar Buffett gokt duidelijk op American Express, aangezien die andere twee posities veel kleiner zijn.

Als u niet zelf winnaars en verliezers wilt kiezen, kunt u altijd automatisch een gediversifieerde portefeuille opbouwen door gewoon uw 'reservewissel' te gebruiken.

Verdien een passief inkomen buiten aandelen om

Buffett stelt dat omdat Bitcoin niets produceert, investeerders "alleen maar hopen dat de volgende persoon meer betaalt" voor hun inherent waardeloze bezit.

Aan de andere kant, als een actief materiële, blijvende waarde kan bieden, zullen beleggers niet zo gestrest zijn over hun vermogen om het te ontladen.

En het blijkt dat de meerderheid van Berkshire's belangen bedrijven zijn die regelmatig contante dividenden uitkeren - een geweldige bron van passief inkomen. Maar u hoeft zich niet te beperken tot de aandelenmarkt.

Tegenwoordig hebben particuliere beleggers toegang tot een verscheidenheid aan alternatieve beleggingen, waarvan vele indrukwekkende contante inkomsten bieden. Traditioneel waren deze kansen alleen beschikbaar voor de ultrarijken, zoals Buffett.

Nu, met behulp van nieuwe platforms, kan een enkele investering een vastrentende portefeuille opbouwen die is gespreid over meerdere activaklassen.