Beleggen particuliere beleggers niet zakelijk?
De gemiddelde individuele belegger (en vaak zelfs de professionals zelf ) de indruk hebben dat zij (en alleen zij! ) niet in staat zijn om op een hoog niveau te presteren zoals de professionals op het gebied van vermogensbeheer doen.
Professionals beschikken immers over complexe tools en hordes analisten om een beleggingsthese te ontwikkelen. Ik denk dat dit niet verder dan de waarheid kan zijn.
Dit zijn 3 manieren waarop individuele beleggers verschillende voordelen hebben van beleggen op de aandelenmarkt dan de professionals.
Naar mijn mening is het grootste voordeel dat de individuele belegger heeft ten opzichte van de professionals tijd .
In de professionele beleggingswereld ben je zo goed als je laatste kwartaal. Kom binnen 2 kwartalen tekort en u kunt uw baan verliezen. Kun je je de angst voorstellen die deze jongens moeten hebben om aandelen met een hoge waarde aan te bevelen? Begrijp je waarom deze jongens liever met de hamer slaan op Apple/Amazon/Netflix/Google/Facebook?
Peter Lynch zei altijd dat het niemand iets kon schelen als je geld zou verliezen aan de grote aandelen op naam. Maar als je geld hebt verloren aan onbekenden, kan je baan op het hakblok liggen.
Wat een manier van beleggen, hè?
Als gevolg hiervan hebben de meeste beleggingsthesen die door analisten worden gepubliceerd kortere termijndoelen en kunnen verliezen sneller worden beperkt. Ze hebben geen tijd om een bedrijf te zien groeien en in waarde toenemen.
Deze jongens doen het omdat hun werk vereist dat ze snel en hard geld verdienen. Probeer een miljardair uit te leggen dat zijn portefeuille tot nu toe met 50% is gedaald en kijk welk hedgefonds u zou inhuren van degene die u zojuist heeft ontslagen.
Je bent niet aan dezelfde regels gebonden.
Voor individuele beleggers, de enige "klant ’ waar je antwoord op moet geven, ben jijzelf.
Door geduldig te zijn en te zoeken naar kansen zoals turnarounds of uit de gratie (door tijdelijke omstandigheden ), kunnen individuele beleggers het zich veroorloven te wachten tot de diepe waarde wordt gerealiseerd en het is niet noodzakelijk om op zoek te gaan naar goed presterende aandelen om kortetermijnprestaties na te jagen.
In NBA-termen zouden individuele investeerders zijn zoals Philadelphia76ers en hun langetermijnstrategie genaamd "Trust the Process" die uiteindelijk zijn vruchten afwierp. Het team had vele jaren van ellende meegemaakt voordat ze uiteindelijk kampioenskandidaten werden.
In staat zijn om kortetermijnresultaten op te offeren voor winst op lange termijn is echt een niet gewaardeerd voordeel dat beleggingsprofessionals niet hebben.
Behoor jij tot de ingeklemde generatie? Alvin, onze CEO, schreef over zijn ervaringen als alleenstaande zoon in een middenklassegezin en hoe hij de laatste van een ingeklemde generatie zal worden.
Je kunt zijn gids/gedachten hier downloaden.
Opmerking van de redactie:Dit bericht is informatief over hoe individuele handelaren soms kunnen profiteren van indexen die proberen te verkopen aan hoogte- en dieptepunten op de markt die worden bepaald door regels voor fondsbeheer. Het is ook zeer informatief over hoe sommige fondsen werken:als u werkt volgens bekende regels en als u geen andere keuze heeft dan een vast patroon te volgen, loopt u het risico te worden uitgebuit.
Er zijn momenten waarop beleggingsprofessionals weinig andere keus hebben dan hoog te kopen en laag te verkopen. Dit komt omdat ze gebonden zijn door klanten die beleggen in beheerde fondsen tijdens een bullmarkt, maar terugkoopverzoeken indienen in een bearmarkt.
Wanneer een aandeel een index binnenkomt of verlaat, zullen beleggingsfondsen die hun portefeuilles tegen die index beheren, ook worden gedwongen om te kopen of te verkopen, zelfs als er geen verandering is in de onderliggende activiteit. Beleggers zouden deze kunnen exploiteren en na deze gebeurtenissen aandelen tegen hoge kortingen kunnen kopen.
Dit gedwongen kopen en verkopen is precies het tegenovergestelde van waar waardebeleggen over gaat, beleggen in neerwaartse markten en verkopen op marktpieken wanneer aandelen overgewaardeerd zijn.
Als individuele belegger heeft u de luxe om naar believen aandelen te kopen en verkopen, zonder vereisten rond zaken als portefeuillegewicht.
Hoewel beleggingsprofessionals een enorme informatiedatabase hebben om hun beleggingsthese te ontwikkelen, zijn er momenten waarop kennis uit de eerste hand die bekend is bij mensen die ter plaatse werken, nog niet in de aandelenkoers is verwerkt.
Als individuele belegger in uw relevante vakgebieden is dit een van de meest cruciale voordelen waarvan u geniet die professionals niet hebben.
Neem mij bijvoorbeeld, ik werk in de bouwsector en door de grote vraag kan ik soms geen premixbeton bestellen. Dit zou kunnen betekenen dat de betonleverancier wordt geconfronteerd met een stijging van de verkoop en dat hun financiële prestaties voor dat specifieke kwartaal positief kunnen verrassen.
Evenzo zou een bakker die constateert dat al hun brood bijna elke dag uitverkocht was, kunnen concluderen dat zijn bedrijf het heel goed doet.
Deze observaties zouden mogelijk tot kansen kunnen leiden voordat de beleggingsprofessionals lucht kregen van deze informatie.
Beleggen is geen spel waarbij iedereen volgens hetzelfde systeem moet spelen. Door te begrijpen hoe de professionals werken en werken, kan de individuele belegger een voordeel behalen ten opzichte van de markt.
Een betere waardering van de 3 voordelen zou meer individuen moeten inspireren om hun financiën onder controle te krijgen en hun eigen vermogen te creëren.
Met een beetje inspanning en een open geest is er geen enkele reden dat je niet zo goed of zelfs beter kunt presteren dan de profs.
Proost.