Elke maand zelfs maar een klein bedrag sparen is duidelijk verstandiger dan de boel verknoeien. Maar ervoor kiezen om te sparen in plaats van te investeren is aantoonbaar een nog grotere fout als:

a) u bent niet van plan om dat geld binnenkort te gebruiken voor een grote aankoop.

5 aandelen om na 50 rijkdom te proberen op te bouwen

Markten over de hele wereld zijn aan het bijkomen van de coronaviruspandemie... en met zoveel geweldige bedrijven die handelen tegen wat lijkt op 'discount-bin'-prijzen, zou dit het moment kunnen zijn voor slimme beleggers om potentiële koopjes te doen.

Maar of u nu een beginnende belegger of een doorgewinterde professional bent, beslissen welke aandelen u aan uw boodschappenlijstje wilt toevoegen, kan een ontmoedigend vooruitzicht zijn in zulke ongekende tijden.

Gelukkig heeft het analistenteam van Motley Fool UK vijf bedrijven op de shortlist gezet waarvan zij denken dat ze NOG STEEDS aanzienlijke groeivooruitzichten op de lange termijn bieden, ondanks de wereldwijde omwenteling...

We delen de namen in een speciaal GRATIS beleggingsrapport dat u vandaag kunt downloaden. En als u 50 jaar of ouder bent, denken we dat deze aandelen uitstekend passen in elke goed gespreide portefeuille.

Klik hier om nu uw gratis exemplaar te claimen!

b) je hebt al een 'noodfonds' weten op te bouwen voor als de ketel kapot gaat.

c) je hebt vele jaren of decennia voordat je dat geld echt weer moet zien.

Het probleem is dat de meerderheid van de Britse bevolking spaarrekeningen en in het bijzonder Cash ISA's nog steeds waardeert.

In het fiscale jaar 2017/18 werd geld gestort op 7,8 miljoen van de laatstgenoemden met hun zielsverslindende rentetarieven in vergelijking met 2,8 miljoen van de aandelen en het equivalent van aandelen.

Dat is geen probleem als je het vooruitzicht van tientallen jaren elke dag bonen op toast een prachtige gedachte vindt. Blijf gewoon sparen.

Als je een fijnere smaak hebt, zou ik de Cash ISA om drie heel eenvoudige redenen laten vallen.

1. Inflatie

Het heerlijke gevoel dat je krijgt als je weet dat er overtollig geld op je spaarrekening staat buiten de bovengenoemde buffer, is een hoge prijs om te betalen. Houd er rekening mee dat inflatie uw pensioendromen om zeep helpt.

Klinkt dat een beetje dramatisch voor je? Dat is het echt niet.

Zolang dit een hoger percentage is dan de rente die uw bank u betaalt, daalt de waarde van uw geld. Dat is geen leuke gedachte over een jaar, maar het is een absolute nachtmerrie voor uw vermogen op de lange termijn.

Laten we ter illustratie aannemen dat uw spaarrekening geen rente biedt (wat voor sommigen niet ver van de waarheid is). Een inflatie van 2% per jaar gedurende 20 jaar, zou de reële waarde van £ 10.000 tot £ 6.730 verminderen.

2. Dividenden

Het mooie van het bezitten van stukjes van bedrijven is dat het je recht geeft op een deel van de winst.

De volgende keer dat je in Tesco bent of Sainsbury's of Morrisons Begrijp bijvoorbeeld dat iedereen om je heen die voor hun boodschappen betaalt, indirect bijdraagt ​​aan de financiering van je uiteindelijke pensioen, ervan uitgaande dat je de aandelen bezit en wat je ontvangt weer in het bedrijf investeert (hierover zometeen meer).

Bovendien zijn de dividendrendementen van veel aandelen hoger - en in sommige gevallen veel hoger — dan de huidige inflatie.

Hoewel we op dit moment enkele van de grootste betalers zouden vermijden (een zeer grote opbrengst kan suggereren een waarschijnlijke bezuiniging in de toekomst), waardoor er nog steeds genoeg geweldige bedrijven zijn om in te investeren.

3. Compounding

Het is dus geweldig om contant geld te ontvangen van bedrijven die u bezit. Combineer het nu met de geheime saus van beleggen en we hebben het over een zeer krachtige mix.

Die geheime saus is compounding of ‘rente op rente’. Simpel gezegd, hoe groter dit is, hoe beter het eindresultaat voor u zal zijn.

Stel je voor dat je vandaag £ 10.000 hebt geïnvesteerd en in die 20 jaar een groei van 7% per jaar hebt weten te realiseren (een combinatie van stijgende aandelenmarkten en herbelegde dividenden).

In 2039 zou dat bedrag bijna £ 39.000 zijn, gebaseerd op mijn berekeningen. En dat is zonder enige extra bijdragen onderweg.

Een extra £ 100 per maand zou dit verhogen tot bijna £ 88.000. Een extra £ 200 per maand zou dit op iets meer dan £ 137.000 brengen. Dat is de kracht van samenstellen.

Pauzeer om dit te overwegen wanneer u de volgende keer een storting gaat doen in uw Cash ISA.

Is dit weinig bekende bedrijf de volgende 'Monster' IPO?

Op dit moment is deze 'schreeuwende KOOP' het aandeel handelt met een scherpe korting op de IPO-prijs, maar het lijkt erop dat de lucht de limiet is in de komende jaren.

Omdat dit Noord-Amerikaanse bedrijf de duidelijke leider is op zijn gebied, dat tegen 2025 naar schatting 261 MILJARD US$ waard is .

Het analistenteam van Motley Fool UK heeft zojuist een uitgebreid rapport gepubliceerd dat precies laat zien waarom het volgens ons zoveel opwaarts potentieel heeft.

Maar ik waarschuw je, je moet snel handelen , gezien hoe snel deze 'Monster IPO' al gaat.

Klik hier om te zien hoe u vandaag nog een exemplaar van dit rapport voor uzelf kunt krijgen