Het was ook een moeilijke taak om de juiste bedrijven te kiezen om te investeren. Er zijn veel technieken en benaderingen om te beleggen. Daarom wordt het enigszins verwarrend om een ​​strategie te selecteren en te volgen. Vragen zoals alle bounty voor een aandeel of het creëren van een aandelenportefeuille, gaan voor een penny stock of een gevestigde marktleider, zijn altijd om de hoek.

Wist u het verschil tussen het kopen van een aandeel en het maken van een portefeuille?

Beleggen in een aandeel moet gebeuren nadat u een volledig begrip heeft van de activiteiten van het bedrijf. Diepgaand onderzoek en analyse van een bedrijf helpen de belegger om te beslissen of een bepaald aandeel beter kan presteren dan het marktrendement. Het onderzoek omvat veel dingen, waaronder maar niet beperkt tot de levensvatbaarheid van het bedrijf, toekomstige winstgevendheid, schaalbaarheid en duurzaamheid in de dynamische omgeving. Dit type benadering waarbij we eerst een bepaald bedrijf identificeren en het volledig analyseren, staat bekend als een Bottom-up-aanpak . Beleggers die in een specifiek aandeel willen beleggen, geven de voorkeur aan een bottom-upbenadering.

Anders dan wanneer de belegger een portefeuille van meerdere aandelen wil creëren, kan men kiezen voor verschillende bedrijven in diverse sectoren die minder met elkaar gecorreleerd zijn. Er is een significante correlatie tussen de aandelen om het algehele portefeuillerisico te minimaliseren. Deze benadering wordt ook wel de top-downbenadering genoemd. De belegger zou beginnen met het analyseren van de macro-economische indicatoren, het identificeren van begunstigde sectoren en het identificeren van marktleiders in die sectoren.

Welke aanpak is beter:aandelenspecifiek of portfolio?

De aandelenspecifieke benadering heeft de voorkeur voor actieve portefeuillebeheerders die de blootstelling aan risico's en de allocatie van kapitaal begrijpen. De aandelenspecifieke methode heeft over het algemeen een grotere variabiliteit in termen van gemiddeld rendement. Het heeft de neiging om beter te presteren dan de aandelenportefeuille, d.w.z. hogere rendementen dan het rendement van een aandelenportefeuille, aangezien het risico ook hoog is. Voor passieve beleggers en nieuwkomers verdient de portefeuillebenadering de voorkeur, omdat dit het algehele risico vermindert en de belegger in staat stelt iets langer in het spel te blijven. Dit zijn de voordelen van een portefeuillebenadering van beleggen.

1. Diversificatie – Diversificatie is een afdekkingsinstrument dat compenseert verliezen van specifieke sectoren met winstgevende en vice versa. Hedging heeft een prijs.
2. Lagere maar duurzame rendementen :De algehele prestatie van de portefeuille neemt af in vergelijking met een niet-gediversifieerde portefeuille of weinig selectieve aandelen vanwege de diversificatie. Daarentegen heeft de aandelenspecifieke benadering een groter risico, aangezien een groot percentage van het kapitaal in één aandeel wordt aangewend. Elke underperformance van een bepaald aandeel heeft een aanzienlijke impact op het portefeuillerendement. Verder wordt een aandeel beïnvloed door de kortetermijnschommelingen op de markt, die al dan niet gelijk kunnen zijn aan de potentiële verliezen van een belegger. Portfolio-aanpak biedt stabiliteit in het rendement.
3. Beleggen op lange termijn- Bij de portefeuillebenadering draait alles om het hebben van een langetermijnvisie. Het creëert door de jaren heen rijkdom met een consistente samengestelde opbrengst. Een aandelenspecifieke benadering kan al dan niet een langere kijk hebben naarmate de fundamenten van het bedrijf veranderen en is mogelijk niet erg relevant gezien de marktdynamiek.
4. Lager risico- Een direct voordeel van diversificatie is het verminderen van het totale portefeuillerisico. Dit gebeurt vanwege de eliminatie van idiosyncratische risico's of diversifieerbare risico's of niet-systematisch risico. Niet-systematisch risico is het inherente risico dat specifiek is voor de onderneming of een bepaalde sector. Dergelijke aandelenspecifieke risico's zijn drastisch verminderd door diversificatie door te beleggen in een reeks bedrijven en sectoren. Een portefeuille is hier immuun voor omdat deze goed gediversifieerd is.
5. Complimenteert uw financiële doelen- Een portefeuille is een aanvulling op uw financiële doelstellingen, zoals vervroegd pensioen, kinderopvang, enz., aangezien deze bestaat uit alle aandelen uit verschillende sectoren. Hoewel een aandelenspecifieke benadering niet zou helpen, aangezien een aandeel of bedrijfstak verouderd kan raken tot het moment dat u uw streefdeadline bereikt. Voor bijv. De brandstofindustrie kan sterven na de introductie van elektrisch aangedreven voertuigen in de nabije 20 jaar.

‘Het enige wat vandaag de dag zeker is, is onzekerheid’. De zakelijke omgeving is dynamisch en de marktdynamiek verschuift voortdurend en vereist daarom constante monitoring en actie om het algehele portefeuillerisico te beheren. Het creëren van een gediversifieerde langetermijnportefeuille kan in deze zakelijke omgeving een beter hulpmiddel blijken te zijn dan een enkel aandeel. StockBasket biedt zo'n mogelijkheid om een ​​aandelenportefeuille te analyseren en selecteren door een ervaren onderzoeksteam. StockBasket biedt een direct beschikbare portefeuille met een minimaal algemeen portefeuillerisico en afgestemd op de ambitieuze langetermijndoelen van de belegger.