Beleggers vragen me vaak; "hoe vergroot u uw portefeuille met 50-100% jaar op jaar?"

De waarheid is dat ik geen controle heb over waar de aandelenkoers naartoe zou gaan, maar het is mogelijk voor een dergelijke groei als je weet hoe je een multi-bagger-aandeel moet kiezen. Ik focus me op hypergroeirendementen en ik zoek altijd naar aandelen die in 2 tot 3 jaar kunnen verdubbelen of verdrievoudigen.

Een voorbeeldcasestudy is Upstart Holdings (UPST), als je liever leert door middel van video's, bekijk dan dit:

Het trok voor het eerst mijn aandacht rond begin juni 2021. Na het te hebben bestudeerd, realiseerde ik me dat het aandeel ondergewaardeerd is en een goed instappunt bood. Ik deelde met mijn ledengroep en deed zelfs een mentorsessie met hen over de waardering van de aandelen.

Snel vooruit naar vandaag, ik ben blij te kunnen zeggen dat leden die actie hebben ondernomen om een ​​positie in UPST te krijgen, binnen 4 maanden meer dan 100% winst zouden hebben gemaakt.

Vandaag begint UPST ook onder beleggers aan populariteit te winnen.

Laten we eens kijken naar mijn bijgewerkte, diepgaande casestudy over Upstart Holdings en kijken of het vandaag nog steeds de moeite waard is om in te investeren!

Wat is Upstart (UPST)?

Upstart is een uitleenplatform voor kunstmatige intelligentie (AI) dat consumenten verbindt met financiële instellingen.

Ze werken samen met banken om consumenten te helpen toegang te krijgen tot betaalbaar krediet op basis van "echt risico". Met hun AI-platform is de verwerkingstijd voor leningaanvragen veel sneller en hoeven consumenten niet de traditionele manier te doorlopen om toegang te krijgen tot hun krediet met behulp van de verouderde FICO-score.

Volgens Upstart gaan ze verder dan de FICO-score met behulp van niet-conventionele variabelen om toegang te krijgen tot het risico van de consument om zijn leningverplichtingen niet na te komen.

Hun AI-modellen zijn gebouwd met behulp van deze consumentengegevens:arbeidsverleden, kredietervaring, opleiding, kosten van levensonderhoud, banktransactie, applicatie-interactie.

Ik geloof dat hun gedeelde AI-model dat aan investeerders wordt getoond, overdreven vereenvoudigd is en uit veel meer variabelen zou bestaan. Waarom zouden ze hun geheime saus aan concurrenten onthullen?

Met behulp van hun eigen AI-leningsmodel kan Upstart 71% van de leningen onmiddellijk en automatisch goedkeuren zonder menselijke tussenkomst. 97% van de inkomsten van Upstart komt van vergoedingen van banken of servicekosten zonder kredietblootstelling.

Potentiële groei in de markt?

In de Verenigde Staten wordt het totale consumentenkrediet van hypotheken en creditcards van Q2 2020 tot Q2 2021 geschat op $ 4,2 biljoen dollar, de totale autoleningen op $ 635 miljard en de totale productie van persoonlijke leningen op $ 84 miljard.

Upstart Holdings begon met persoonlijke leningen en breidt zich nu uit naar de markt voor autoleningen. De totale adresseerbare markt (TAM) van de autolening is 7,5x groter dan de markt voor persoonlijke leningen.

Het management heeft goed gefunctioneerd en ze hadden hun automatische herfinancieringsservice uitgebreid van 33 naar 47 staten, die bijna 95% van de Amerikaanse bevolking bestrijken. Ze hebben ook hun dealervoetafdruk kwartaal op kwartaal met 24% vergroot en hebben in het tweede kwartaal van 2021 meer dan $ 1 miljard aan voertuigen verkocht via hun eigen Prodigy-platform.

Is Upstart Holdings winstgevend?

Op basis van hun winst in het tweede kwartaal van 2021 is UPST al winstgevend.

Ze verdienden $ 194 miljoen en groeiden hun inkomsten met een snel tempo van 1018% op jaarbasis van $ 17 miljoen. Hun netto-inkomen is $ 37,3 miljoen. Ze houden momenteel meer contanten aan dan hun totale verplichtingen, wat een gezonde balans laat zien.

UPST's waardering ...moet je nu nog steeds UPST kopen?

Als we naar hun PS Multiple kijken, is de totale marktkapitalisatie van het bedrijf ongeveer 26,6 miljard dollar met een geschatte omzet voor 2021 van 750 miljoen dollar door het management, de prijs-tot-verkoopverhouding (PS) is ongeveer 35,4x.

Op basis van mijn schatting van de omzet van volgend jaar in 2022, zou het bedrijf echter $ 1 miljard of $ 1,5 miljard aan inkomsten kunnen bereiken. Daarom is hun voorwaartse PS-bereik ongeveer 26,6x tot 17,7x.

Ik zou een PS van minder dan 20x als een reële waarde beschouwen voor UPST. Houd er rekening mee dat we UPST niet rechtstreeks kunnen vergelijken met andere hypergroeibedrijven die handelen op PS van meer dan 30x, omdat ze geen abonnementsmodel hebben en hun inkomsten niet terugkerend zijn.

Ik blijf $UPST vasthouden, zelfs met de laatste inkomstenresultaten, dit is waarom:

Als je het idee leuk vindt om je portefeuille samen te stellen en elk jaar met 50-100% te laten groeien, doe dan mee en vertel hoe mijn hypergroeide beleggersgemeenschap en ik aandelen kiezen met multi-bagger-potentieel.

Disclaimer:auteur berust.