Beweeg over Bitcoin. Er is een nieuwe en opwindende handel in de stad:grondstoffen.
Gevoed door meerdere factoren, waaronder een door vaccins aangestuurde ommekeer in de wereldwijde groei en toenemende bezorgdheid over de inflatie, is de brede grondstoffenrally op een gloeiende plaat gaande.
Het Invesco DB Commodity Index Tracking Fund, dat een gediversifieerde blootstelling aan grondstoffen wil bereiken, is het afgelopen jaar alleen al met 56% gestegen.
En de sterke prestaties in grondstoffen trekken de aandacht van particuliere beleggers die in actie willen komen.
Maar voordat je er als eerste in springt, is het belangrijk om op zijn minst de basis te kennen. Handelen in grondstoffen is een ander beest dan aandelen, met een uniek risico versus opbrengstprofiel, dus een extra laag van due diligence is vereist.
Grondstoffen zijn de grondstoffen die aan de basis liggen van het dagelijks leven:dingen die kunnen worden gedolven, geboord of gekweekt en die vervolgens kunnen worden gebruikt om de goederen te produceren die we gebruiken.
Of we nu koffie drinken, een nieuw T-shirt aantrekken of benzine in onze auto's pompen, grondstoffen maken het allemaal mogelijk. Wat betekent dat de dagelijkse consumptiegewoonten van mensen een aanzienlijke invloed hebben op de prijzen van grondstoffen.
Vanuit het perspectief van een belegger is handel in grondstoffen simpelweg het kopen en verkopen van deze grondstoffen om winst te maken of risico's af te dekken.
Er zijn vier hoofdtypen goederen:
Hoewel beleggers altijd op zoek zijn naar een hoger rendement, zijn er nog andere goede redenen om in grondstoffen te beleggen:
Diversificatie is waarschijnlijk de beste reden om grondstoffen aan uw portefeuille toe te voegen.
Waarom? Omdat grondstoffen meestal weinig correlatie hebben met meer traditionele activaklassen.
Historische handelspatronen hebben aangetoond dat aandelen en obligaties de neiging hebben om samen te bewegen. Dat kan het moeilijk maken om je te wapenen tegen een neergang als dat de enige groepen zijn waarin je belegt.
Maar met grondstoffen is dat anders.
Grondstoffen worden voornamelijk beïnvloed door de dynamiek van vraag en aanbod op hun individuele markten. Variaties in de vraag naar olie of koper of katoen hebben vaak een grotere impact op hun prijzen dan een algemene marktrichting.
Dat betekent dat grondstoffen niet noodzakelijk in de pas lopen met andere financiële activa; en in veel gevallen kunnen ze in de tegenovergestelde . bewegen richting van aandelen en obligaties.
Het toewijzen van een deel van uw portefeuille aan grondstoffen kan u dus een bescherming bieden tegen een daling op Wall Street.
Beleggen in grondstoffen blijft een van de meest betrouwbare manieren om u te wapenen tegen de verwoestingen van inflatie. Dat komt omdat als de inflatie stijgt, de prijs van grondstoffen mee stijgt.
De legendarische belegger Warren Buffett heeft dit fenomeen onlangs aangeroerd toen hij de huidige huisvestingsactiviteiten van zijn bedrijf besprak.
"De kosten zijn gewoon omhoog, omhoog, omhoog", zei hij op de jaarlijkse aandeelhoudersvergadering van Berkshire Hathaway. "Staalkosten, weet je, ze stijgen gewoon elke dag."
Grondstoffen hebben historisch goed gepresteerd tijdens perioden van hoge inflatie, zelfs toen aandelen en obligaties daalden.
Er zijn verschillende manieren om in grondstoffen te beleggen, waaronder ze gewoon rechtstreeks kopen en bezitten.
Als u bijvoorbeeld in goud wilt beleggen, is het kopen van een paar gouden munten bij een lokale dealer eenvoudig genoeg.
De moeilijkheid ligt in het bezit van onhandelbare goederen zoals aardgas of vee. Er zijn maar weinig mensen die de ruimte hebben om honderden vaten olie op te slaan of een kudde vee te huisvesten.
Gelukkig zijn er drie praktische methoden voor gemiddelde beleggers om in grondstoffen te beleggen.
Op de beurs verhandelde grondstoffenfondsen (ETF's) bieden de eenvoudigste manier om blootstelling te verwerven zonder de grondstof rechtstreeks te hoeven bezitten.
Met sommige grondstoffen-ETF's kunt u zich richten op één enkele grondstof, terwijl andere ze groeperen voor een brede blootstelling.
De SPDR Gold Shares ETF is bijvoorbeeld ontworpen om in de pas te lopen met de goudprijzen, waardoor u op een 'pure' manier in het gele metaal kunt beleggen.
Ondertussen biedt Invesco's eerder genoemde Commodity Index Tracking Fund blootstelling aan 14 van de meest verhandelde fysieke grondstoffen, waaronder ruwe olie, benzine, maïs, goud en sojabonen.
ETF's hebben doorgaans zeer lage beheerkosten en u bespaart nog meer door ze te kopen via een beleggingsapp zonder commissie.
Een andere gemakkelijke manier om in grondstoffen te investeren, is door de bedrijven te bezitten die ze produceren.
Energieblauwe chips zoals BP, Exxon Mobil en Chevron zijn bijvoorbeeld een goede manier om blootstelling aan olie en aardgas te krijgen. Met landbouwaandelen zoals Mosaic en Tyson Foods kunt u investeren in respectievelijk meststoffen en vee. Mijnbouwgiganten zoals BHP, Rio Tinto en Vale bieden allemaal toegang tot een grote verscheidenheid aan metalen.
En dankzij een nieuw investeringsplatform kunt u daadwerkelijk aandelen kopen in Amerikaanse boerderijen. U krijgt een korting op zowel de leasekosten als de verkoop van gewassen, waardoor u een contant inkomen krijgt terwijl de waarde van het actief toeneemt.
Een waarschuwing:Grondstoffenaandelen volgen hun onderliggende grondstoffen niet altijd perfect omdat andere bedrijfsspecifieke factoren een rol spelen, zoals de financiële gegevens van het bedrijf, de kwaliteit van het managementteam en de productievooruitzichten op de lange termijn.
Op elk willekeurig moment kan een van deze factoren een grotere invloed hebben op de aandelenkoers dan de onderliggende grondstof.
Net als bij ETF's kunt u eenvoudig beleggen in grondstoffenaandelen via een willekeurig aantal beleggings-apps - hoewel een paar u een gratis aandeel geven om u aan te melden.
Ten slotte kunnen beleggers futurescontracten gebruiken om te wedden op hoe de prijs van een bepaalde grondstof zal evolueren. Futures houden in dat u instemt met het kopen of verkopen van een bepaalde grondstof tegen een vooraf bepaalde prijs en tijd in de toekomst.
Kopers van termijncontracten profiteren wanneer de grondstofprijzen stijgen. Verkopers van futures-contracten profiteren wanneer de grondstofprijzen dalen.
Hoewel futures zijn ontworpen voor grote grondstoffenproducenten om zich in te dekken tegen prijsvolatiliteit, kunnen individuele beleggers meedoen aan het spel als ze een effectenrekening hebben die dit aanbiedt.
Beginnende beleggers moeten uiterst voorzichtig zijn met futures-contracten vanwege de hoge mate van lenen die er doorgaans mee gemoeid is. Het lenen van grote bedragen, in combinatie met de extreme volatiliteit van veel grondstofprijzen, maakt het handelen in futures bijzonder riskant.
Nu de inflatie verder oploopt, ziet het er niet naar uit dat de rally in grondstoffen snel zal vertragen. Instappen voor de rit, zelfs op deze verhoogde niveaus, is verleidelijk.
Maar onthoud dit:beleggen in grondstoffen is altijd een voorstel met een hoog risico en hoge opbrengst, ongeacht wanneer, wat en hoe. Nieuwere beleggers geven misschien de voorkeur aan een alternatief met een lage inzet, zoals een app waarmee u kunt beleggen met alleen uw 'wisselgeld'.
Om dat risico tot een minimum te beperken, kunt u overwegen voor het overgrote deel van uw blootstelling te leunen op dividendbetalende grondstoffenproducenten en gevestigde grondstoffen-ETF's - en zo ver mogelijk weg te blijven van marges als menselijkerwijs mogelijk is.
De argumenten voor beleggen in industriële aandelen
De 22 beste aandelen om te kopen voor 2022
De 22 beste aandelen om te kopen voor 2022
11 machtige mid-cap aandelen voor de rest van 2021
De argumenten voor beleggen in Chinese aandelen
13 beste consumptiegoederenaandelen voor de rest van 2021
Fidelity's FIGFX pleit voor investeren in het buitenland