Inleiding tot maatschappelijk verantwoord beleggen (SRI): Beslissen hoe u uw geld wilt beleggen, is vaak moeilijk. U moet met veel factoren rekening houden, zoals risico, rendement, belastingen en inflatie. Er is veel denkwerk en grondwerk voor nodig om een manier te vinden om het beste rendement uit uw investeringen te halen.
Toch zijn er enkele beleggers die ervoor kiezen om te beleggen in bedrijven die niet alleen financieel stabiel zijn, maar ook een positieve impact hebben op het milieu. We hebben het hier over duurzame of ethische beleggers, die in de beleggingswereld ook wel maatschappelijk verantwoorde beleggers worden genoemd.
Vandaag gaan we bespreken wat maatschappelijk verantwoord beleggen of SRI is, waarom het belangrijk is en tot slot hoe u een maatschappelijk verantwoorde belegger kunt worden. Laten we beginnen.
Inhoudsopgave
S sociaal verantwoord beleggen of SRI is ervoor kiezen te beleggen in aandelen die zowel financieel gewin opleveren als maatschappelijk goed zijn. Hier hebben beleggers de neiging om te kijken naar de ethische factor en naar de fundamenten van een bedrijf om te investeren.
In SRI worden de bedrijven geëvalueerd op basis van de ESG-index:milieu, sociale rechtvaardigheid en corporate governance.
SRI helpt bij het creëren van een grote impact op de wereld en het behalen van een goed rendement. Hoewel het concept van maatschappelijk verantwoord beleggen nog steeds in opkomst is in India, zal het naar verwachting de komende jaren meer aan kracht winnen. Bedrijven zijn zich meer bewust geworden van de ESG-factoren en willen er meer van opnemen in hun bedrijfspraktijken.
Maatschappelijk verantwoord beleggen begon in het begin van de 18e eeuw toen de Quakers weigerden deel te nemen aan de slavenhandel in de VS. Pastor John Wesley, de leider van de Methodistenkerk, beweerde dat het een zonde was om winst te maken ten koste van het welzijn van je buurman. Hij verklaarde dat het onethisch was om te gokken en te investeren in industrieën die giftige chemicaliën gebruikten.
Gedurende vele decennia na de toespraak van John Wesley, vermeden investeerders industrieën zoals tabak en sterke drank die ze 'zonde-industrieën' noemden. Dit evolueerde in de jaren zestig toen investeerders besloten hun geld te investeren in bedrijven die sociale doelen zoals vrouwenrechten en burgerlijke vrijheid promootten.
Maatschappelijk verantwoord beleggen speelde een grote rol in Zuid-Afrika in de jaren tachtig, toen beleggers hun geld begonnen terug te trekken vanwege de apartheid of de rassenscheiding. SRI speelde een prominente rol bij het helpen beëindigen van de apartheid in 1994.
Als je kijkt naar de Amerikaanse en Europese landen, hebben ze al een reeks indices die de duurzaamheidsprestaties van duizenden bedrijven die openbaar handelen evalueren. De Dow Jones Sustainability Indices (DJSI), gelanceerd in 1999, zijn de langstlopende wereldwijde duurzaamheidsbenchmarks wereldwijd. Om in de DJSI te worden opgenomen, worden bedrijven beoordeeld en geselecteerd op basis van hun langetermijnplannen voor economisch, sociaal en milieubeheer.
Voor India heeft S&P BSE drie hoofdindexen die de duurzaamheid van bedrijven meten:S&P BSE 100 ESG INDEX, S&P BSE GREENEX en S&P BSE CARBONEX. Voor NSE zijn enkele van de duurzaamheidsindexen de Nifty 100 ESG-index en de Nifty 100 verbeterde ESG-index.
Hier zijn een paar punten die u kunnen helpen een maatschappelijk verantwoorde belegger te worden:
De eerste en belangrijkste stap om een maatschappelijk verantwoorde belegger te worden, is het verschil kennen tussen traditioneel en verantwoord beleggen. Het verschil kan zitten in het rendement dat u op uw beleggingen haalt. Het rendement van maatschappelijk verantwoord beleggen kan een beetje verschillen van het traditionele, omdat u mogelijk veel beleggingsopties met een hoog rendement achterlaat. Onthoud echter altijd de reden waarom u voor deze manier van beleggen heeft gekozen.
Dit is waar beleggers negatieve en positieve screening gebruiken om investeringsopties op de shortlist te zetten. Bij de negatieve screening vermijden ze investeringen in bedrijven die geen relatie hebben met hun maatschappelijke waarden. Veel beleggingsfondsen die maatschappelijk verantwoord zijn, screenen tabaks- en drankbedrijven. Een type negatieve screening is desinvestering, dit is waar investeerders hun geld uit bepaalde bedrijven halen omdat ze hun zakelijke praktijken of sociale waarden niet leuk vinden.
Naast het uitsluiten van negatieve bedrijven, is het voor beleggers ook belangrijk om bedrijven te kiezen die aansluiten bij hun waarden. Dit zijn bedrijven die ernaar streven een sociaal aspect te veranderen dat de belegger belangrijk vindt, samen met hun maatschappelijk verantwoorde bedrijfsvoering. Dit wordt ook wel impact investing of incorporatie van ESG genoemd.
Aandeelhouders beleggen niet alleen in bedrijven die aansluiten bij hun waarden, maar ze gebruiken hun positie ook om de acties van het bedrijf waarin ze aandelen bezitten te beïnvloeden. Beleggers doen dit door een aandeelhoudersbesluit in te dienen. Dit is een document waarin de suggesties van de aandeelhouder voor het management worden uiteengezet om het bedrijf op een meer maatschappelijk verantwoorde manier te leiden.
Dit is waar een investeerder investeert in bedrijven die een positieve impact hebben op de gemeenschap. Dit wordt meestal gedaan in gebieden met lage inkomens waar de investering wordt gebruikt om leningen te verstrekken aan mensen en eigenaren van kleine bedrijven die anders moeite zouden hebben om goedgekeurd te worden voor een lening. Gemeenschapsinvesteringen ondersteunen ook 'groene bedrijven' met een grote ecologische voetafdruk op het milieu.
Maatschappelijk verantwoord beleggen bevindt zich nog in de vroege adoptiefase. Door de juiste investeringskeuzes te maken, kunt u een echt positieve impact hebben op de gemeenschap en tegelijkertijd rijkdom opbouwen. Bovendien zal sociaal bewustzijn vroeg of laat het verkoopargument worden voor internationale bedrijven. En jij, die er deel van uitmaakt, kan de beweging leiden.
Voordat u uw aandelen kiest, moet u beslissen welke sociale doelen u wilt promoten. U moet zich concentreren op uw waarden en wat u met uw investeringen wilt bereiken.
De volgende stap is om te beslissen welke financiële doelen u met uw investering wilt bereiken, net zoals u zou doen met elke andere investering. U moet beslissen hoeveel rendement u nodig heeft om uw doelen te bereiken en hoeveel risico u bereid bent te lopen. Het is aangetoond dat SRI vergelijkbare rendementen biedt als traditionele aandelen.
Als u eenmaal heeft besloten wat uw sociale en financiële doelen zijn, is de volgende stap het vinden van de investering die bij u past. De meest voorkomende ESG-fondsen in India zijn Tata Ethical Fund, Taurus Ethical Fund en Reliance ETF Shariah BeES.
Sociaal investeren heeft ook geleid tot het succes van microfinanciering. Dit werd gecreëerd door sociale investeerders om impact te hebben op kleine bedrijven en is nu een sector geworden met een waarde van meer dan $ 8 miljard en is nu een reguliere financiële dienst.
Lees ook:
Maatschappelijk verantwoord beleggen wordt steeds populairder in India en er is een zichtbare verschuiving opgetreden in de marktstrategie die door veel deelnemers wordt gevolgd, aangezien ze sociale, economische en governance (ESG)-factoren opnemen in hun beleggingsproces. Belanghebbenden beseffen hoe belangrijk hun rol op de financiële markten is om duurzame groei te beïnvloeden.
Volgens de Indian Impact Investors Council hebben 'meer dan 30 impactfondsen geïnvesteerd in sociale ondernemingen in India'. Er is $ 2 miljard geïnvesteerd in meer dan 300 bedrijven in India.
Hoewel maatschappelijk verantwoord beleggen in India nog steeds niet zo groot is als traditioneel beleggen, is het nog steeds een snelgroeiende markt. Sociale investeringen in India hebben ertoe bijgedragen dat de armen in basisbehoeften zoals huisvesting en onderwijs kunnen voorzien. Veel investeerders hebben nu de kracht en invloed ingezien die ze hebben om een positieve impact op de samenleving te hebben.
Wat u moet weten over maatschappelijk verantwoord beleggen in 2021
Uw zakelijke doel schrijven (en waarom het ertoe doet)
10 redenen waarom u een SIP zou moeten starten
Gemiddelde roepiekosten:waarom is dit essentieel bij beleggen?
Waarom zou u investeren in tijden van COVID19?
Waarom is beleggen in aandelen GEEN gokken? Mythe vereenvoudigd!
Waarom zouden jongvolwassenen vroeg beginnen met beleggen?