23 Must-know voorwaarden voor beleggingsfondsen voor beleggers: Beleggen in beleggingsfondsen kan een goed alternatief zijn voor mensen die geïnteresseerd zijn om in aandelen te beleggen, maar niet veel tijd en kennis hebben om individueel te beleggen. Als beleggingsfondsen die professioneel worden beheerd, kunt u achterover leunen en ontspannen.

Er zijn echter veel veelgebruikte termen voor beleggingsfondsen die beleggers moeten kennen, zodat ze op zijn minst het 'hoe', 'wat' en 'waar' van beleggen in beleggingsfondsen kunnen begrijpen. Hier is bijvoorbeeld de fondsbeschrijving voor IDFC Focused Equity Fund-Regular Plan (G) —

Bron: Geldbeheersing

Als je een beginner bent, kunnen er een aantal termen in de bovenstaande tabel staan ​​waarmee je misschien niet bekend bent. Bijvoorbeeld:open einde, instapbelasting, uitstapbelasting enz. In dit bericht gaan we zulke belangrijke voorwaarden voor beleggingsfondsen bespreken die elke belegger zou moeten kennen om een ​​weloverwogen investeringsbeslissing te nemen.

23 essentiële voorwaarden voor beleggingsfondsen voor beleggers

Hier zijn de 23 meest gebruikte termen voor beleggingsfondsen die elke belegger zou moeten kennen.

1. AMC: Het staat voor Asset Management Company. Het zijn financiële instellingen die meerdere fondsen beheren, zoals HDFC beleggingsfondsen, SBI Mutual fund enz.

2. NAV: Het staat voor Intrinsieke Waarde. Dit is de eenheidsprijs van een fonds. Wanneer een fonds met een NFO (nieuw fondsaanbod) naar buiten komt, kondigt het een prijs aan (meestal Rs 10). Later, afhankelijk van het rendement van de beleggingen, kan deze prijs stijgen of dalen.

Het is vergelijkbaar met de aandelenkoers. Bijvoorbeeld:aandelen vertegenwoordigen de mate van eigendom in een bedrijf. Evenzo vertegenwoordigt NAV de mate van eigendom in het beleggingsfonds.

3. AUM: Vermogen onder beheer is de totale waarde van geld dat beleggers in een bepaald beleggingsfonds hebben gestoken. De beste beleggingsfondsen in India beheren duizenden crores aan roepies.

(Bron:Moneycontrol)

4. Fondsen: Dit zijn individuele regelingen met specifieke doelen en beleggingsfilosofieën. Bijvoorbeeld:HDFC Index aandelenfonds, Sundaram selecteert mid-cap fonds enz.

5. Portfolio: De portefeuille toont alle investeringen van een fonds (inclusief het bedrag in contanten). Als een fonds bijvoorbeeld 80% van zijn totale waarde in 40 bedrijven heeft geïnvesteerd en 20% van het bedrag in contanten heeft gehouden (voor een betere kans in de toekomst), dan bestaan ​​deze 40 bedrijven en contanten uit de portefeuille van dat fonds .

6. Corpus: Dit is het totale bedrag dat u in een fonds heeft geïnvesteerd. Bijvoorbeeld:Laten we aannemen dat u 10 hoeveelheden van een beleggingsfonds hebt gekocht waarbij elke eenheid Rs 100 waard is. Dan is uw totale geïnvesteerde bedrag bij het fonds Rs 1.000. Dit wordt het corpus genoemd.

7. Onkostenratio: Het is de jaarlijkse vergoeding die door het beleggingsfonds in rekening wordt gebracht om namens u geld te beheren. Het dekt de vergoeding van de fondsbeheerder samen met andere kosten die nodig zijn om de fondsadministratie te voeren. Een lagere ratio betekent meer winstgevendheid en een hogere ratio betekent minder winstgevendheid voor een individuele belegger. Over het algemeen kan een kostenratio voor een actief fonds tussen 1,5-2,5% liggen.

(Bron:Cleartax)

8. LADEN: Het is de vergoeding die in rekening wordt gebracht wanneer u een deelbewijs van een fonds koopt of verkoopt. De belasting is een percentage van de NAV. Over het algemeen kan een fonds een instap- of uitstapbelasting in rekening brengen.

9. Invoer laden – Dit is de initiële vergoeding die u betaalt bij het betreden van een beleggingsfonds. Hier betaalt u een percentage van de NAV. Als de instapbelasting van het fonds bijvoorbeeld 2% is en u Rs 10.000 belegt. Dan betekent dit dat u Rs 200 betaalt als instapbelasting en Rs 9.800 in het fonds wordt belegd.

10. Laden afsluiten – Dit zijn de kosten voor het inwisselen van uw deelbewijs, d.w.z. dit is het bedrag dat u moet betalen (als vergoeding) wanneer u uw fonds verkoopt. Over het algemeen wordt de uitstapbelasting toegepast als u besluit uw aandelen vóór een bepaalde periode te verkopen. Meestal is het 0,5% wanneer u vóór 365 dagen opneemt. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat de uitstapvergoeding van een fonds 0,5% is en dat de huidige NIW van uw fonds Rs 10.000 is. Dan moet je Rs 50 betalen als vergoeding en krijg je Rs 9.950 terug.

11. Inwisselen: Uw fonds terug verkopen aan het fondshuis (niet aan de algemene markt) wordt aflossing genoemd. Tijdens het inwisselen is de waarde die u ontvangt gelijk aan NAV – uitstapvergoeding.

12. SIP: Een systematisch investeringsplan verwijst naar periodieke investeringen in een beleggingsfonds. De belegger kan bijvoorbeeld elke maand, elk kwartaal of zes maanden een vast bedrag (zeg Rs 1.000 of 5.000) investeren om enkele eenheden van het fonds te kopen. SIP helpt bij het automatiseren van investeringen en het brengt discipline in de investeringsstrategie.

13. Lock-in periode: Dit geldt voor de Belastingspaarfondsen. Er is een blokkeringsperiode van drie jaar voor belastingbesparende beleggingsfondsen in India.

14. ELSS: Het staat voor Equity Linked Saving Schemes. ELSS is een gediversifieerd aandelenfonds met een belastingvoordeel op grond van sectie 80C van de wet op de inkomstenbelasting (de maximale belastingvrijstellingslimiet is Rs 1,5 Lakhs per jaar, onder sectie 80C). Om van het belastingvoordeel gebruik te kunnen maken, moet uw geld echter minimaal drie jaar op slot staan.

15. Open-end fondsen: De meeste beleggingsfondsen in India zijn open-end fondsen. Deze fondsen zijn niet beursgenoteerd en kunnen via het fonds worden ingeschreven. Daarom hebben de beleggers de flexibiliteit om deze fondsen op elk moment te kopen en verkopen tegen de huidige waarde van de activa die wordt aangegeven door het beleggingsfonds.

16. Gesloten fondsen:- Deze fondsen zijn beursgenoteerd. U kunt geen deelbewijzen uit het fondshuis kopen/verkopen, maar alleen van beleggers. Ze hebben een vast aantal uitstaande aandelen en werken voor een vaste duur. Het fonds staat alleen open voor inschrijving gedurende een bepaalde periode. Ook deze fondsen eindigen op een bepaalde datum. Daarom kunnen beleggers hun deelbewijzen alleen op een bepaalde datum inwisselen. Dit is complex in vergelijking met de open-end fondsen.

17. Aandelenfondsen :Dit zijn de fondsen die beleggen in aandelen (aandelen van een bedrijf) die actief of passief beheerd kunnen worden. Met deze fondsen kunnen beleggers gemakkelijker aandelen in bulk kopen dan individuele effecten. Aandelenfondsen hebben verschillende hoofddoelen, zoals vermogensgroei, reguliere inkomsten of belastingbesparing.

18. Gediversifieerd Aandelenfonds: Dit is een soort beleggingsfonds dat belegt in aandelen (aandelen) van verschillende bedrijven in verschillende sectoren. Omdat de beleggingen gespreid zijn over verschillende sectoren, wordt het een gediversifieerd aandelenfonds genoemd.

19. Schuldfondsen: Dit zijn fondsen die beleggen in schuldinstrumenten (vastrentende beleggingen zoals obligaties, staatspapier enz.).

20. Gebalanceerd fonds: Een fonds dat zowel in aandelen (aandelen) als in schuldinstrumenten (obligaties, staatsobligaties enz.) belegt, staat bekend als een gebalanceerd fonds.

21. NFO: Een New Fund Offering (NFO) is de term die wordt gegeven aan een nieuw beleggingsfonds.

22. CAGR: Het staat voor samengestelde jaarlijkse groei. Dit is het percentage van het rendement per jaar dat is samengesteld (niet eenvoudig).

23. CRISIL-beoordeling: Het staat voor kredietbeoordelingsinformatiediensten van India. CRISIL rangschikt de beleggingsfondsen in India op basis van haar onderzoek. Een hogere ranking is natuurlijk beter. (Lees hier meer over de CRISIL-methode voor het rangschikken van beleggingsfondsen)

Dat is alles Mensen. Als we belangrijke termen voor beleggingsfondsen hebben gemist die vaak worden gebruikt, kunt u hieronder reageren. #HappyInvesting.