Investering versus speculatie: Stel dat er twee mensen zijn - Rohan en Rahul, die een melkdistributiebedrijf willen kopen en beide hebben verschillende opties beschikbaar in hun plaats. Zowel Rohan als Rahul volgen echter een andere benadering.

Rohan gaat op bezoek bij de eigenaar van het bedrijf. Hij bespreekt het bedrijf - hoe het werkt, hoe de verkopen zijn, hoeveel winst het bedrijf in een jaar genereert, hoeveel leveranciers ze hebben, enz.

Vervolgens bestudeert Rohan de jaarrekening van het bedrijf. Hij analyseert de activa en passiva van de bedrijfsbalans. Vervolgens bestudeert hij de jaargewijze inkomsten en winst die door het bedrijf worden gegenereerd via de resultatenrekening. Hij kijkt ook naar de netto kasstroom van het bedrijf uit het kasstroomoverzicht.

Over het algemeen analyseert Rohan het bedrijf wekenlang en komt tot een besluit om dat bedrijf te kopen.

Aan de andere kant hoorde Rahul ergens van dat de melkprijzen in de toekomst zullen stijgen. Om de kans niet te laten liggen, koopt hij een melkdistributiebedrijf met de verwachting dat de melkprijzen snel zullen stijgen en hij goede winsten zal maken met zijn bedrijf.

Wat denk je? Wie haalt een beter en consistent rendement uit zijn investeringen? Rohan of Rahul?

Ja je hebt gelijk. !! Rohan!

Waarom? Dat is wat we in dit bericht gaan bespreken.

Inhoudsopgave

Investeren versus speculatie

Het verschil tussen beleggen en speculatie wordt verbazingwekkend beschreven door Benjamin Graham, de vader van waardebeleggen, in zijn boek "THE INTELLIGENT INVESTEERDER".

Hier is een citaat uit het boek over beleggen versus speculatie:

Volgens Benjamin Graham zijn er drie even belangrijke elementen die in een investering wederzijds moeten bestaan:

1. U moet een bedrijf en de deugdelijkheid van de onderliggende business grondig analyseren voordat u de aandelen koopt.
2. Je moet jezelf bewust beschermen tegen ernstige verliezen;
3. En u moet voldoende rendement verwachten, geen buitengewone prestaties.

Aan de andere kant zijn speculaties degene die niet door een goede analyse gaan, geen rekening houden met de veiligheid van het principe en onvoldoende rendement verwachten.

Weinig belangrijke verschillen tussen beleggen en speculatie

1. Een belegger analyseert de waarde van het aandeel op de juiste manier op basis van de waarde van het bedrijf voordat hij belegt. Aan de andere kant gokt een speculant dat een aandeel in prijs zal stijgen op basis van alleen de marktprijs. Als de marktprijs van dat aandeel niet beschikbaar is, neemt de speculant geen beslissingen.

2. Voor de investering is het rendement stabiel en terugkerend. Aan de andere kant zijn de rendementen van de speculanten onzeker en grillig.
3. Beleggers hebben een bescheiden rendementsverwachting van hun investering, terwijl speculanten een onrealistisch hoge rendementsverwachting hebben.
4. Beleggers kopen met de bedoeling om rendement te behalen, samen met de veiligheid van hun investeringen. Speculanten kopen activa met de bedoeling winst te maken.

Waarom speculeren mensen op de aandelenmarkt?

Speculeren is niets nieuws in de financiële wereld. Generaties lang speculeren mensen in casino's, paardenraces of gokken onder elkaar in de verwachting snel een hoog rendement te behalen.

Mensen speculeren op de aandelenmarkt omdat het spannend is en soms lonend kan zijn.

Desalniettemin is de meeste rijkdom die door speculaties wordt gecreëerd tijdelijk en bovendien niet-repetitief. In de meeste gevallen gebeurt dit alleen als mensen geluk hebben. Maar jij ook?

Waarom is speculeren op de aandelenmarkt gevaarlijk?

Net als casino's of weddenschappen op paardenraces, is de aandelenmarkt ook niet gemaakt om het gewone volk te laten profiteren.

Als je het geval van een casino neemt, is het zo gemaakt dat het huis altijd wint en het geld van de meerderheid van de mensen verklikt (als je een paar van de gelukkigen niet meetelt).

Op een vergelijkbare manier is de aandelenmarkt ook zo gemaakt dat als je speculeert op de markt, de winnaars altijd de makelaars, de beurs of de 5% van de intelligente beleggers zijn.

De meest veel voorkomende mythe in speculatie: Als het werkte, betekent dit dat je 'gelijk' hebt

De meeste mensen denken dat de beste manier om een ​​beleggingstechniek te testen, is om erachter te komen of het 'werkte' of niet.

Als het werkte, concluderen mensen dat hun beleggingstechniek 'juist' was, hoe dom of gevaarlijk die beleggingstactiek ook was.

Voor het opbouwen van rijkdom op de lange termijn heb je echter een betrouwbare techniek nodig. Alleen omdat het deze keer 'werkte', is het geen garantie voor toekomstige prestaties.

Tijdelijk 'goed' zijn zal je op de lange termijn niet veel helpen als je techniek niet duurzaam is.

LEES OOK

3 ergste fouten van de SPECULATORS

1. Denken dat u belegt terwijl u eigenlijk speculeert: Er zijn een aantal mensen die niet weten hoe ze een fundamenteel sterk bedrijf moeten kiezen of hoe ze systematisch in de markt moeten investeren. Daarom zijn ze er vaak van overtuigd dat ze investeren, terwijl ze in werkelijkheid speculeren.
2. Speculeren wordt gevaarlijker als mensen zich er serieus mee gaan bemoeien. Een of twee keer per jaar naar casino's gaan, zal je niet veel pijn doen. Als u het echter serieus begint te nemen en regelmatig op bezoek gaat, dan is de rest aan uw lot. Evenzo is speculeren op de aandelenmarkt door serieus betrokken te raken behoorlijk gevaarlijk voor u, zowel financieel als emotioneel.
3. Geen strikte limiet voor het aantal speculaties: Zelfs de beste gokkers nemen een beperkte hoeveelheid geld mee naar de casinovloer en bewaren de rest van hun geld veilig in hun kluisje.
   Niet iedereen kan een conservatieve belegger zijn. Als u echter van plan bent speculatieve risico's te nemen, verwacht u een verbazingwekkend hoog rendement, zij het een klein deel van uw totale portefeuille. Stel een maximaal toegestaan ​​bedrag vast, zeg 10%, om voor uw speculaties in te zetten.

Conclusie

Zowel beleggen als speculatie brengen risico en beloning met zich mee.

De investeerders zijn echter geïnteresseerd in het maken van rendement met de veiligheid van hun investeringen en komen daarom pas tot hun beslissing na een goede analyse. Aan de andere kant geven speculanten meer om winst en negeren ze analyse, veiligheid en adequate rendementsverwachtingen.

Als u consistente rendementen uit de markt wilt halen, moet u beginnen met beleggen in plaats van speculeren. Speculeren op de aandelenmarkt is de slechtste manier om rijkdom te vergaren.

U kunt nu de laatste updates op de aandelenmarkt krijgen op Trade Brains Nieuws en je kunt zelfs onze . gebruiken Trade Brains Portal voor fundamentele analyse van uw favoriete aandelen.