Het is tijd om het middenkantoor zijn verdienste te geven.

Deze veel over het hoofd geziene functie van financiële diensten - die de frontoffice ondersteunt met middelen uit financiën, boekhouding en IT - draagt ​​een enorme verantwoordelijkheid. Het middenkantoorpersoneel staat in de frontlinie van regelgeving, normen en naleving. Zij zijn ook degenen die inkomstenproducenten binnen gedefinieerde risicoparameters moeten houden, zelfs als ze de meest voordelige deals mogelijk maken.

Wat staat de middle office in petto? Onlangs heeft Deloitte meer dan 200 leidinggevenden in de financiële dienstverlening ondervraagd over technologie, transformatie en talent in de branche. Hun antwoorden hadden een aantal interessante implicaties voor de toekomst van processen in het midden van de kantooromgeving.

Automatisering

Ten eerste was meer dan tweederde van mening dat technologische innovatie een sleutelrol zal spelen bij verandering in de sector.

De innovaties die het meest relevant zijn voor de middle office zijn onder meer verschillende financiële infrastructuurtechnologieën die in ontwikkeling zijn. Digitale identiteit biedt een realtime en betrouwbaar middel om echte rechtspersonen te identificeren. Slimme contracten, ook wel software-geautomatiseerde transacties genoemd, leggen verplichtingen tussen financiële instellingen vast, zodat passende acties automatisch worden uitgevoerd. Een andere is blockchain, die partijen een veilige manier biedt om activa elektronisch aan elkaar over te dragen zonder afhankelijk te zijn van vertrouwde tussenpersonen.

Een toepassing die de laatste tijd in de schijnwerpers staat, is regtech, oftewel reguleringstechnologie. Regtech verwijst naar softwaretoepassingen die financiële instellingen helpen om te voldoen aan een steeds complexere reeks toezichtverplichtingen. Regtech kan niet alleen bestaande processen automatiseren, maar gereguleerde instellingen helpen de snelheid en betrouwbaarheid van de naleving te verhogen en tegelijkertijd meer transparantie en stabiliteit te brengen.

Regelgeving

Regelgeving was ook in de gedachten van onze enquêterespondenten. Van hen was 57 procent van mening dat risico en compliance in de komende vijf jaar een van de drie belangrijkste bedrijfsgebieden zouden zijn die het meest worden beïnvloed door veranderingen in de sector.

Dat lijkt misschien contra-intuïtief. Na een decennium van intensief toezicht door regelgevers wereldwijd, lijken bedrijven enige stabilisatie te bespeuren. Tegelijkertijd is er echter een trend naar financiële regionalisering ontstaan. Uiteenlopende regelgevingsprioriteiten leiden tot de ontwikkeling van modellen voor financiële dienstverlening die op maat zijn gemaakt voor lokale omstandigheden. Het resultaat is dat spelers uit de industrie verschillende wegen inslaan in verschillende regio's van de wereld.

Financiële regionalisering betekent het cultiveren van lokale concurrentievoordelen en integratie met lokale economieën. Om deze inefficiëntie te overwinnen, moeten risicobeheer, naleving van regelgeving, kwantitatieve analyses en andere middle-office-teams op een geïntegreerde manier samenwerken - en altijd in overeenstemming met de strategie.

Talent

Gezien deze veranderingen is het geen verrassing dat bijna 70 procent van onze respondenten zei dat begrip van regelgeving en risico de belangrijkste vaardigheid is die nodig is voor succes. Ze meldden ook dat het vermogen om te anticiperen op veranderingen en evoluerende trends belangrijk was, waarbij meer dan de helft zei dat dit een vaardigheid was die hun bedrijven nodig zouden hebben.

Deze gevoelens wijzen op een middenkantoor dat meer diverse mogelijkheden dan ooit vereist. Mensen moeten nog steeds kennis hebben van analyses en financiële modellering om risicokwantificering, portefeuillebeheer en andere traditionele processen uit te voeren. Maar nu hebben ze ook een diep begrip van lokale markten en overheidsbeleid nodig, en ze moeten deze inzichten kunnen koppelen aan hun analyses om strategische besluitvorming te ondersteunen.

Alsof dat allemaal nog niet uitdagend genoeg was, moet het middenkantoorpersoneel misschien ook wennen aan een nieuw soort collega:kunstmatige intelligentie (AI). Bedrijven beginnen al algoritmen voor robotprocesautomatisering (RPA) te verkennen om werk op bestaande systemen uit te voeren. Net over de horizon zijn machine learning-algoritmen die onder meer overheidsvoorschriften kunnen interpreteren.

Lees voor meer informatie over het onderwerp ons Zwitserse perspectief op het rapport:Beyond Fintech - Acht krachten die het competitieve landschap verdringen.