De opkomst van adviseurs voor beleggingsfondsen kan direct worden toegeschreven aan het feit dat beleggingsfondsen een populaire beleggingsoptie worden in India. Beleggingsfondsen bieden voordelen zoals professioneel beheer, diversificatie, liquiditeit, onder andere.
We hebben allemaal de #MutualFundsSahiHai-advertentie gezien op sociale media en tv. Maar hoe weet u #KausaMutualFundsSahiHai?
Er zijn duizenden varianten van beleggingsfondsen waaruit u kunt kiezen, maar ze kunnen u niet allemaal helpen uw doelen te bereiken. Dit is waar een beleggingsadviseur voor beleggingsfondsen van cruciaal belang kan zijn voor uw beleggingsdoelen.
Een beleggingsfondsadviseur is een gediplomeerde professional die beleggingsfondsen als hun broekzak kent. National Institute of Securities Market (NISM) is de enige instelling die bevoegd is om adviseurs voor beleggingsfondsen in India te certificeren. Wealth First, Cube's vermogensadviespartner, is een van de beste beleggingsfondsadviseurs in India.
Adviseurs van beleggingsfondsen moeten investeringsplannen aanbevelen op basis van uw financiële doelen. Maar een vertegenwoordiger van een beleggingsfonds die voor een bank of fondshuis werkt, kan proberen u fondsen te verkopen die specifiek zijn voor het fondshuis, afhankelijk van hun verkoopdoel. Een goede beleggingsadviseur heeft 3 kenmerkende kenmerken:
Een adviseur voor beleggingsfondsen heeft de volgende rollen en verantwoordelijkheden:
Een one size fits all-aanpak kan niet voor elke belegger werken. Dus de meeste adviseurs van beleggingsfondsen creëren een beleggingsstrategie op basis van uw leeftijd, salaris, doelen, risicobereidheid en financiële gezondheid.
Als u bijvoorbeeld een agressieve belegger bent:aandelenfondsen. Maar als u op veilig wilt spelen:Schuldenfondsen. U heeft een overschot aan geld dat inactief is op een banksparen a/c:Liquide middelen.
Maar dit is slechts een breed voorbeeld, aangezien dit van belegger tot belegger kan verschillen op basis van verschillende andere parameters.
Maar wacht... Hoe weet u uw risiconiveau? Als u via een app als Cube belegt, helpen wij u uw risiconiveau te vinden (we hebben hiervoor een tool in de app) en begeleiden u vervolgens op basis van de perfecte portefeuillebenadering.
De adviseur moet u alles vertellen wat u moet weten over programma's waarin u belegt, schakelen tussen forfaitaire bedragen/SIP's/STP's, aflossing en uiteindelijk de prestatie van uw belegging.
Nu heb je een beleggingsstrategie en beleggingskennis. Maar de reis naar het creëren van rijkdom eindigt daar niet. De echte magie ligt in het uitvoeren van de investeringsstrategie.
De beleggingsadviseur leert u hoe u zich aan het beleggingsplan kunt houden. Maar wat nog belangrijker is, de beste beleggingsadviseurs voor beleggingsfondsen vertellen u wanneer u een fonds moet verkopen. Met investeringsapps zoals Cube kunt u uw investeringen automatiseren. Dit kan veel stress wegnemen.
Het is belangrijk om uw beleggingsrisico te spreiden om de winst te maximaliseren. Dat is precies waar een beleggingsadviseur voor beleggingsfondsen u bij helpt. Op basis van de analyse van verschillende kwalitatieve en kwantitatieve parameters, vertelt de adviseur u hoe u uw kapitaal kunt toewijzen aan meerdere beleggingsfondsen in verschillende regio's en sectoren.
Beleggingsfondsen worden strikt gereguleerd door de Securities and Exchange Board of India (SEBI). Zo houdt een fondsadviseur een register bij van de service die ze verlenen, variërend van facturen, transactiegegevens, klantgegevens, enz.
Afgezien hiervan moet een adviseur voor beleggingsfondsen regelmatig informatie over regelgeving, ontwikkelingen in de sector van beleggingsfondsen, marktschommelingen, economische omstandigheden, enzovoort controleren. Sommige fondsadviseurs houden ook graag in de gaten wat de portefeuillemanagers zeggen.
Navigeren door meerdere fondsopties kan een omslachtige taak zijn, vooral als u weinig tijd heeft. Dus drukke professionals besparen vaak tijd en investeren in fondsen na overleg met een beleggingsfondsadviseur. Idealiter een met een consistente staat van dienst, zoals Wealth First, de adviespartner voor beleggingsfondsen van Cube.
Maar zelfs als u tijd over heeft voor marktonderzoek en fondsnavigatie, is er altijd iets waardevols te leren van een professional die leeft en beleggingsfondsen ademt.
Wetten zoals 'Fiduciaire Plicht' zijn van kracht om ethische naleving te waarborgen. Dus als je bang bent dat je wordt opgelicht, denk dan aan de wet en de fijnere details:
Adviseurs van beleggingsfondsen zijn experts uit de sector met een gedegen kennis van beleggingsfondsen. De beste beleggingsadviseurs garanderen echter geen 'overnight' rijkdom en stellen geen regelingen voor om snel rijk te worden.
Ze zijn zeldzaam en kunnen alleen worden gevonden door ijverig onderzoek of met een app als Cube Wealth. Ter perspectief:onze beleggingsadviseur voor beleggingsfondsen, Wealth First, heeft een consistent historisch trackrecord van het verslaan van het gemiddelde beleggingsfonds met 50%.
Ze hebben 3.000+ klanten en een AUM van ₹7.000+ Crores. Bovendien stelt WF elke maand een lijst samen met de beste beleggingsfondsen voor Cube-gebruikers!
Bekijk deze video om meer te weten te komen over Cube's adviespartner voor beleggingsfondsen, Wealth first
De werkelijke kosten van uw beleggingsfonds blootleggen
De mythe van de NAV van het beleggingsfonds
Het dilemma van de beleggingsfondsen gaat door
Belegging in aandelenfondsen:het proces om het beste product te selecteren
Is de tijd rijp om in beleggingsfondsen te investeren?
De vele voordelen van beleggen in beleggingsfondsen
Ken de categorieën van beleggingsfondsen