Beleggers hebben portefeuilles. Maar wat is eigenlijk een portfolio eigenlijk?
Uw portfolio is een duidelijke uitdrukking van wie u bent. Het moet op maat zijn gemaakt om te passen bij uw financiële doelen en risicotolerantie.
Het woord portfolio wordt gebruikt om de beleggingen die u aanhoudt te beschrijven, zoals aandelen, obligaties en contanten.
De mix van beleggingen in uw portefeuille is de activaspreiding van de portefeuille. Stel dat u $ 6.000 aan aandelen heeft en $ 4.000 aan obligaties. Uw portefeuille van $ 10.000 heeft een activaspreiding van 60/40, 60% in aandelen en 40% in obligaties.
Er zijn een paar manieren om naar de assetallocatie van uw portefeuille te kijken. Maar historisch gezien was de beste aanpak voor individuele beleggers er een die goed uitgebalanceerd en gediversifieerd was over een breed scala aan aandelen, obligaties en contanten.
De sleutel is om uw portefeuille af te stemmen op uw tijdshorizon, financiële vereisten en de hoeveelheid beleggingsrisico die u kunt verdragen. Door dit te doen, balanceert u risico en beloning voor optimale groei op lange termijn.
Degene die je maakt als je 25 bent, is niet dezelfde als degene die je hebt als je 50 bent.
Jongere beleggers die voor hun pensioen beginnen te sparen, kunnen ervoor kiezen hun portefeuille te wegen op aandelen.
Hoewel aandelen over het algemeen meer volatiele rendementen hebben dan obligaties of contanten, hebben jongere beleggers de luxe van tijd in het licht van de marktvolatiliteit. Als u ouder bent, wilt u misschien conservatiever beleggen en meer overstappen op obligaties en contanten.
Er is geen "one-size-fits-all" als het gaat om uw portefeuille en de ideale activaspreiding zal in de loop van de tijd veranderen.
Samenvattend zijn er drie belangrijke punten om te onthouden:
Als u niet zeker weet waar u moet beginnen met het samenstellen van een portfolio, hoeft u zich geen zorgen te maken. Stash heeft een tool die daarbij kan helpen:Portfolio Builder.
Wanneer u Portfolio Builder gebruikt, gebruikt Stash uw risicovoorkeuren als het gaat om beleggen:conversatie, gematigd of agressief. Portfolio Builder verdeelt uw geld vervolgens over zes verschillende fondsen die passen bij uw beleggingsstijl.
Met Stash kun je vandaag beginnen met beleggen met elk gewenst bedrag.