Bij Stash begrijpen we dat markten en marktomstandigheden voortdurend veranderen. En of het nu gaat om de uitdagingen van de huidige inflatie, het snelle tempo van technologische ontwikkeling of het begrijpen van nieuwe soorten investeringen zoals cryptocurrency, Stash wil u helpen die veranderingen met vertrouwen tegemoet te treden.

Daarom zijn we verheugd om aan te kondigen dat we cryptocurrency-trusts zullen toevoegen aan onze Smart Portfolio*. Smart Portfolio is een nieuw type beheerd account dat eerder dit jaar is geïntroduceerd en dat kan helpen om het giswerk weg te nemen bij het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille.

Smart Portfolio belast niet te veel op één type belegging, of in te weinig sectoren, wat van cruciaal belang kan zijn voor het doorstaan ​​van de marktvolatiliteit en het bereiken van uw financiële langetermijndoelen.

Het is een gepersonaliseerde portefeuille die het investeringscomité van financiële experts van Stash voor u heeft ontwikkeld en aanbevolen op basis van uw risicoprofiel. En Stash controleert en beheert actief de rekening voor u, waarbij automatisch de balans wordt aangepast om de beoogde toewijzing van investeringen up-to-date te houden.

Slimme portfolio's met cryptocurrency

We geven je exclusief toegang tot cryptocurrency via Smart Portfolio, en we doen het nu omdat we er zeker van zijn dat de meer volwassen digitale valuta, zoals Bitcoin en Ethereum, groeipotentieel op lange termijn en belangrijke diversificatievoordelen hebben. Hier is het ding, we maken de wijzigingen niet op basis van investeringsrages, of omdat we denken dat het trendy is. Onze investeringscommissie is van mening dat cryptocurrency nu voldoende is ontwikkeld als activaklasse om in slimme portefeuilles te worden geïntroduceerd, net zoals obligaties, goud of andere grondstoffen slimme keuzes kunnen zijn voor uw totale diversificatieplan.

We zullen voornamelijk cryptocurrency-trusts gebruiken als vervanging voor een klein deel van de obligatiebezit in uw Smart Portfolio. Hoewel obligaties nog steeds een belangrijk onderdeel vormen van het in evenwicht houden van het risico in uw portefeuille, kan het huidige economische klimaat, waaronder inflatie en mogelijk stijgende rentetarieven, hun prestaties beïnvloeden. We denken dat cryptocurrency unieke sterke punten kan hebben tegen inflatie, die het rendement van uw portefeuille in de loop van de tijd kunnen aantasten, op dezelfde manier dat het de koopkracht van uw geld vermindert.

Een leider in cryptocurrency-investeringen

Met Stash kunt u beleggen in cryptocurrency via fondsen die worden aangeboden door Grayscale, 's werelds grootste vermogensbeheerder voor digitale valuta. Het bedrijf beheert meer dan $ 35 miljard aan crypto-activa en is een pionier in het aanbieden van blootstelling aan crypto via fondsen.

Wanneer u in uw Smart Portfolio belegt, belegt u niet direct in cryptocurrency. In plaats daarvan koopt u aandelen van iets dat een wettelijke trust (DST) van Delaware wordt genoemd. Een DST is in wezen een gereguleerde beleggingsmaatschappij, met een structuur die vergelijkbaar is met een beleggingsfonds of ETF, waarbij de contanten van beleggers worden gebundeld en het beleggingsproces wordt gestroomlijnd. En het geeft u blootstelling aan cryptocurrency zonder de uitdagingen van het verhandelen, opslaan of beschermen van individuele munten of tokens.

We zullen dus twee DST's toevoegen aan Smart Portfolio. De eerste heet de Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), die Bitcoin-blootstelling aan investeerders biedt via DST-aandelen. We zullen een gelijke hoeveelheid Grayscale Ethereum Trust (ETHE) toevoegen, die Ethereum-blootstelling biedt aan beleggers via DST-aandelen.

Als u meer wilt weten over cryptocurrency als een troef, en de Delaware trusts die we hebben gekozen, kunt u hier en hier meer informatie krijgen.

Risico's van crypto en wettelijke trusts in Delaware

Geld op de markt brengen brengt risico's met zich mee en u kunt altijd geld verliezen als u belegt. Cryptocurrency is een bijzonder volatiel actief, wat betekent dat het onderhevig is aan prijsschommelingen op korte termijn (op en neer) die over het algemeen veel dramatischer zijn dan wat aandelen en obligaties ervaren. Bovendien kan, vanwege het unieke karakter van de DST-structuur, de waarde van de aandelen van GBTC en ETHE in een ander tempo veranderen dan de prijsveranderingen in Bitcoin en Ethereum. Dat betekent niet dat de waarde van de daadwerkelijke munten in de trusts de prijs van de valuta's niet volgt.

Goed om te weten :Ondanks de volatiliteit van cryptocurrency-prijzen, heeft digitale valuta opmerkelijk lage correlaties laten zien met de andere activaklassen in Smart Portfolio. Dit betekent dat ze doorgaans niet in dezelfde richting bewegen als de andere activa en wanneer ze in kleine hoeveelheden aan de gediversifieerde portefeuille worden toegevoegd, kunnen ze zelfs werken om de algehele volatiliteit te verminderen.

Hoe slimme portfolio's zullen veranderen

Ter opfrissing, toen u zich aanmeldde voor Stash, hebben we u enkele vragen gesteld over uw beleggingsstijl en financiële omstandigheden. We hebben deze informatie gebruikt om u in een van de drie risicoprofielen te plaatsen:conservatief, matig en agressief. De door u verstrekte informatie helpt ons ook bij het berekenen van uw risicotolerantie en beleggingshorizon. Wanneer u zich aanmeldt voor Smart Portfolios, plaatsen we u in de portefeuille die is ontworpen voor de algemene risicotolerantie die u selecteert. (Het enige wat u hoeft te doen is geld - minimaal $ 5 - op de rekening storten en Stash doet de rest.)

Dit is wat dat betekent:

• Conservatief risico profielbeleggers geven de voorkeur aan stabiliteit, zelfs als dat kleinere winsten betekent, maar willen misschien nog steeds wat groeipotentieel voor hun portefeuille. Deze beleggers hebben over het algemeen meer obligaties, die doorgaans minder risicovol zijn, in hun portefeuille dan agressieve of zelfs gematigde beleggers. Ze kunnen hun geld eerder vroeger dan later nodig hebben en kunnen geen extra risico's verdragen. Of ze zijn misschien dichter bij hun financiële doelen en hoeven niet zoveel risico te nemen om hun vermogen te laten groeien.
• Gemiddeld risico profielbeleggers willen stabiele portefeuilles opbouwen, maar kunnen ook de capaciteit hebben om wat meer risico te nemen in ruil voor een potentieel hogere langetermijngroei. Hun portefeuilles hebben mogelijk een iets grotere blootstelling aan aandelen dan aan obligaties.
• Agressief risico profielbeleggers willen misschien het groeipotentieel van hun portefeuille op lange termijn maximaliseren, zelfs als dat betekent dat ze enige stabiliteit moeten opofferen en een groter risico moeten lopen. Deze beleggers kunnen meer aandelen in hun portefeuille hebben dan obligaties. Een agressief risicoprofiel kan geschikt zijn voor iemand met een langere beleggingshorizon en meer behoefte aan investeringsgroei, maar ook voor iemand die niet regelmatig op zijn rekening hoeft te duiken om contant geld te krijgen voor routinematige dingen.

We zullen geen groot percentage van de portefeuilles in digitale valuta stoppen. Als u een conservatieve belegger bent, zal uw beoogde blootstelling aan cryptocurrency ongeveer 4% zijn, terwijl gematigde en agressieve beleggers respectievelijk ongeveer 5% en 6% blootstelling hebben.

Een kenmerk van uw Smart-portfolio is periodieke herbalancering. Herbalancering is het proces dat ervoor zorgt dat de componenten van de portefeuille in lijn blijven met de beoogde op risico gebaseerde portefeuillemix.

Stash ontwierp elke Smart Portfolio met een andere doeltoewijzing van beleggingscategorieën op basis van het risicoprofiel van een belegger. Op basis van hoe de onderliggende beleggingen in de loop van de tijd bewegen, is het mogelijk dat de daadwerkelijke portefeuilleallocatie van een belegger van zijn doel afwijkt. In dat geval moet de portefeuille mogelijk opnieuw in evenwicht worden gebracht door sommige beleggingen te verkopen die overwogen zijn en andere te kopen die onderwogen zijn om weer op het goede spoor te komen.

Een nieuwe look en feel

Daarnaast gaan we de manier waarop we slimme portefeuilles in-app presenteren, veranderen om meer informatie over uw individuele beleggingen op te nemen. U krijgt niet alleen een gecentraliseerd overzicht van uw beleggingen, u kunt ook op elke categorie klikken om een ​​snelle samenvatting te krijgen van wat het omvat en het percentage van uw portefeuille dat het vormt.

Slimme portfolio's en de Stash Way

Slimme portefeuilles sluiten ook aan bij de Stash Way, onze beleggingsfilosofie, die bestaat uit regelmatig beleggen, langetermijndenken en diversificatie om risico's te minimaliseren. Ons investeringsteam denkt dat cryptocurrency u kan helpen om verder te diversifiëren. Met Smart Portfolios kunt u regelmatig beleggen zonder dat u hoeft te beslissen waar uw geld naartoe moet. Slimme portefeuilles kunnen u ook bevrijden van de zorgen van volatiliteit op de korte termijn door ervoor te zorgen dat u zich aan uw financiële langetermijndoelen houdt.