Equitybee is een online fintech-platform dat startende werknemers helpt profiteren van het succes van het bedrijf dat zij hebben helpen opbouwen. Het platform verbindt startende medewerkers met een geaccrediteerd beleggersnetwerk dat hun aandelenopties kan financieren. Geaccrediteerde beleggers kunnen ook profiteren van de toegang die zij via Equitybee krijgen tot startups in een vroeg stadium die niet openbaar op de aandelenmarkt worden verhandeld.
Equitybee, Inc. werd in 2018 opgericht in Tel Aviv, Israël, door jeugdvrienden en mede-oprichters Oren Barzilai, Oded Golan en Mody Radashkovich. Het trio kwam op het idee voor het bedrijf nadat ze verschillende vrienden geld hadden zien verliezen omdat ze geen toegang hadden tot hun aandelenopties toen de startups waarvoor ze werkten werden overgenomen.
Tegenwoordig heeft Equitybee meer dan 2.600 aandeelhouders, een portefeuille van meer dan 840 bedrijven, en heeft het in totaal meer dan $235 miljoen aan transacties gefaciliteerd.
Bedrijf
Jaar opgericht 2018 Aangeboden services Geaccrediteerde investeerders:
Opstartmedewerkers:
Equitybee maakt het mogelijk om in particuliere bedrijven te investeren door geaccrediteerde investeerders in staat te stellen aandelenopties voor startende werknemers te financieren.
Een aandelenoptie is een contract waarmee een werknemer aandeelhouder kan worden wanneer zijn bedrijf een liquiditeitsgebeurtenis ervaart. Een liquiditeitsgebeurtenis kan een overname, fusie of beursintroductie (IPO) zijn waardoor het bedrijf op de beurs wordt geplaatst. Daarom is een aandelenoptie geen feitelijk aandeel in het bedrijf, maar eerder een overeenkomst om in de toekomst een aandeel te verwerven.
Omdat de meeste startups particulier bezit zijn, kunnen ze geen op de beurs verhandelde aandelen aanbieden aan werknemers of investeerders. In plaats van aandelen uit te geven, kunnen sommige startups hun werknemers aandelenopties aanbieden.
Het verwerven van aandelenopties kan echter vooraf kosten met zich meebrengen, waaronder de aankoopprijs van de aandelenoptie en eventuele belastingen. Deze kosten vooraf zijn vastgelegd bij de aandelenopties, omdat ze geen waardering hebben totdat het bedrijf een liquiditeitsgebeurtenis ervaart. Daarom hebben sommige werknemers mogelijk financiering nodig om hun toegang tot aandelenopties te kunnen gebruiken.
Met Equitybee kunnen werknemers in snelgroeiende startups de financiering krijgen die ze nodig hebben door gratis in contact te komen met geaccrediteerde investeerders. Zodra het bedrijf een liquidatiegebeurtenis doormaakt, zoals gebeurt wanneer het naar de beurs gaat, kan het geld dat in de aandelenopties zit, worden geliquideerd, mogelijk met een positieve winst voor de werknemer en de investeerder.
Risico voor werknemers
Na de liquidatie gaat het oorspronkelijke financieringsbedrag plus rente en een deel van de aandelenwaarde van de werknemer naar de investeerders die hen hebben geholpen bij het financieren van hun aandelenopties, waardoor hun potentiële toekomstige winsten afnemen. Aan de andere kant zou de werknemer de investeerders niets verschuldigd zijn als het bedrijf failliet gaat.
Een geaccrediteerde belegger is een vermogende persoon die de afgelopen twee jaar jaarlijks meer dan €200.000 heeft verdiend, of die een nettowaarde van minimaal €1 miljoen heeft.
Als geaccrediteerde investeerder kunt u met Equitybee beginnen met het investeren van geld in snelgroeiende startups die anders ontoegankelijk zouden kunnen zijn. Deze startups zijn actief in verschillende sectoren, waaronder de financiële dienstverlening, de gezondheidszorg, cyberbeveiliging, robotica, biotechnologie en meer.
U kunt werknemers helpen hun aandelenopties te financieren via Equitybee. In ruil daarvoor krijgt u mogelijk uw initiële investering terug, plus rente, en een deel van de aandelenwaarde wanneer het bedrijf een liquiditeitsgebeurtenis doormaakt.
Equitybee heeft een minimale investeringsvereiste van $ 10.000. Het platform brengt een platformvergoeding van 5% in rekening bij het financieren van een aandelenoptie en brengt ook nog eens 5% in rekening van de winst die de belegger maakt na een liquidatie.
Geaccrediteerd beleggersrisico
Geld investeren in startups kan zeer speculatief zijn en brengt veel risico met zich mee. Aandelenopties kunnen zeer illiquide zijn en uw belegging zal verloren gaan of bevroren worden als het bedrijf failliet gaat of nooit een liquidatiegebeurtenis doormaakt.
U moet een geaccrediteerde belegger zijn om via Equitybee te kunnen beleggen. Dit betekent dat u aan ten minste één van de kwalificaties moet voldoen die zijn vastgesteld door de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC):
U moet ook minimaal $ 10.000 investeren om deel te nemen aan de financiering van aandelenopties op Equitybee.
Als u niet in aanmerking komt, overweeg dan online brokeraccounts en alternatieve activa.
U kunt een behoorlijke winst maken als u via Equitybee investeert in een startup die uiteindelijk een succesvol liquidatie-evenement kent. Sommige startups op Equitybee die succesvolle liquidatie-evenementen hebben gehad, zijn Unity, Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer en 23andMe.
Als erkend Equitybee-investeerder verdien je geld als de startup-medewerker die je hebt geholpen geld verdient. Na een liquidatie betaalt de werknemer u het oorspronkelijke financieringsbedrag plus rente en een deel van de aandelen terug, in contanten of in aandelen.
Het is echter mogelijk dat u uw belegging, of de toegang daartoe, verliest vanwege de verschillende risico's die u loopt bij het beleggen in Equitybee.
Equitybee brengt de volgende risico's met zich mee voor u als geaccrediteerde belegger:
Daarom is het essentieel om zorgvuldig na te denken over de startup waarin u geld investeert. Zodra u zich aanmeldt als een geaccrediteerde investeerder bij Equitybee, heeft u toegang tot honderden startup-investeringsmogelijkheden. U kunt ook een verlanglijstje aanpassen van de soorten bedrijven waarin u geïnteresseerd bent.
Als Equitybee niet het platform lijkt dat u wilt gebruiken om te investeren in startende bedrijven, kunt u alternatieven overwegen.
EquityZen is een ander online platform waarmee u als erkende belegger kunt investeren in particuliere bedrijven die nog niet naar de beurs zijn gegaan. Het platform verbindt aandeelhouders die hun privé-aandelen willen liquideren met erkende investeerders. Met EquityZen kunt u beleggen in fondsen die één bedrijf omvatten, of fondsen die uit meerdere bedrijven bestaan.
Lees onze EquityZen-recensie.
AngelList Venture is een investeringsplatform dat engelinvesteerders verbindt met startup-oprichters. Het platform fungeert als een hulpmiddel voor fondsenwerving om startups het kapitaal te geven dat ze nodig hebben en tegelijkertijd geaccrediteerde investeerders te voorzien van aandelen in de bedrijven die ze helpen financieren.
Lees onze AngelList Venture-recensie.
Equitybee brengt geaccrediteerde beleggers een voorafbetaling van 5% in rekening. Als de startup waarin je investeert een succesvolle liquiditeitsgebeurtenis kent, betaal je bovendien nog eens 5% van de winst die je maakt bovenop je oorspronkelijke investeringsbedrag.
Ja, Equitybee is een legitiem fintech-bedrijf dat in 2018 werd opgericht in Tel Aviv, Israël en nu gevestigd is in Palo Alto, Californië. Het bedrijf heeft meer dan 1.700 startende werknemers geholpen bij het uitoefenen van hun aandelenopties met de hulp van erkende investeerders. Sommige startups op het platform hebben succesvolle liquidatie-evenementen gehad, waaronder Airbnb, Affirm, Coursera, Payoneer, 23andMe en Compass.
U kunt uw geïnvesteerde geld terugkrijgen van Equitybee wanneer de startup waarin u heeft geïnvesteerd een liquiditeitsgebeurtenis doormaakt, zoals een fusie, overname of beursintroductie.
Bij een succesvolle liquiditeitsgebeurtenis kan de startup-werknemer zijn aandelenopties uitoefenen en aandeelhouder worden. De werknemer betaalt u vervolgens uw initiële investering, plus rente en een deel van de aandelenwaarde, terug in contanten of in aandelen.
Houd er rekening mee dat u uw investering kunt verliezen als de startup failliet gaat of nooit een liquiditeitsgebeurtenis ervaart.
Rekeningen betalen als je in de gevangenis zit
We snappen het. Schulden gebeuren. Hier is je spelplan om het af te betalen en eindelijk weer op het goede spoor te komen met sparen.
Heeft mijn echtgenoot een testament nodig?
Begrijpen hoe u Bollinger-banden gebruikt
Aandelen in de gezondheidszorg zijn nu koopjes
Wat is een Gezondheidsspaarrekening (HSA)? En waarom het een geweldige optie voor pensioensparen is?
Voordelen en open inschrijving:5 tips