Op zoek naar een geweldige plek om met pensioen te gaan? Of vraagt u zich af of de staat waar u woont te duur is? Vastgoedwaarden, kosten van levensonderhoud en levensstijlkwesties zijn allemaal belangrijke overwegingen bij het uitzoeken waar te wonen.
Vergeet echter niet na te denken over staatsbelastingen. Sommige staten zijn fiscaal vriendelijker voor pensionering dan andere. Ontdek hieronder meer over pensioenbelastingen, ontdek de beste staten voor belastingen en bekijk de inkomsten- en omzetbelastingtarieven in alle 50 staten.
U kunt tijdens uw leven aanzienlijk geld besparen door goed na te denken over waar u woont en de belastingen van de locatie.
Niet alleen zijn de inkomstenbelastingtarieven in elke staat anders, maar verschillende locaties hebben verschillende soorten belastingen.
Inkomstenbelasting: Inkomstenbelasting is meestal de grootste zorg.
Interesse en dividenden: Sommige staten brengen weinig inkomstenbelasting in rekening, maar meer voor rente en dividenden op activa.
Omzetbelasting: Andere staten heffen hoge verkoopbelastingen, terwijl andere helemaal niets in rekening brengen. Californië heeft momenteel het hoogste btw-tarief op staatsniveau van 7,25%. De laagste niet-nul omzetbelasting op staatsniveau is in Colorado, met een tarief van 2,9 procent.
Onroerendgoedbelastingen :Onroerendgoedbelastingen kunnen, naast de waarde van onroerend goed, drastisch verschillen, afhankelijk van uw locatie.
Onroerendgoedbelasting: En successierechten variëren ook sterk van staat tot staat. Op het moment van schrijven hebben 12 staten en het District of Columbia successierechten. Vier staten hebben een successierechten. Twee staten hebben beide.
Welnu, de absoluut beste staat voor pensioenbelastingen hangt een beetje af van uw eigen financiële profiel.
Bijvoorbeeld:als u aanzienlijke activa nalaat aan erfgenamen, vermijd dan staten met hoge successierechten. Of, als u waardevolle activa heeft en een aanzienlijk rendement zult behalen, wilt u misschien op zoek gaan naar staten met lage belastingen op rente en dividenden.
In het algemeen zijn hier echter vijf van de staten die het beste zijn voor pensioenbelastingen:
Wyoming staat bovenaan de lijst van vriendelijkste belastingstaten voor gepensioneerden. Het is zelfs een van de laagste belastingstaten voor inwoners van elke leeftijd. Recepten zijn belastingvrij, net als boodschappen. En als u een eigen woning bezit, is slechts 9,5 procent van de getaxeerde waarde belastbaar.
Kiplinger legt uit dat de inkomsten van olie- en mineraalbedrijven Wyoming in staat stellen de belastingdruk te verlichten die inwoners van andere staten vaak dragen. Als het gaat om algemene voordelen, is de "Gelijkheidsstaat" moeilijk te verslaan.
Andere belastingvrije staten — staten zonder inkomstenbelasting
Wyoming is de enige belastingvrije staat (geen inkomstenbelasting) die op de lijst staat met de laagste belastingstaten voor gepensioneerden. Dat komt omdat andere belastingvrije staten het belastingtekort compenseren met bijzonder hoge onroerendgoedbelasting, verkoopbelasting of andere belastingen.
Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington en Wyoming zijn echter ook vrij van inkomstenbelasting. Terwijl Tennessee en New Hampshire alleen dividend- en rente-inkomsten belasten.
Mississippi is een bijzonder goede staat voor gepensioneerden. Veel van de belastingvoordelen zijn bedoeld om u te helpen meer van uw pensioeninkomen te behouden, en geneesmiddelen op recept en gezondheidszorg zijn vrijgesteld van belasting.
In Mississippi is de sociale zekerheid ook vrijgesteld van staatsbelasting, net als uw pensioen, lijfrentes, IRA en 401 (K) uitkeringen. En hoewel uw huis wordt belast tegen 10 procent van de geschatte waarde, kunnen gepensioneerden in aanmerking komen voor de Homestead-vrijstelling, wat betekent dat de eerste $ 75.000 van de waarde vrijgesteld is van belasting.
De volgende op Kiplinger's lijst van belastingvriendelijke staten voor gepensioneerden is Pennsylvania, dat een aantal geweldige voordelen biedt. Er is geen socialezekerheidsbelasting. En uw pensioen, 401 (K), IRA en andere belastinguitgestelde pensioenrekeningen zijn vrijgesteld.
De eerste levensbehoeften zijn ook belastingvrij, inclusief voedsel, kleding en medicijnen. Maar onroerendgoedbelasting kan hoog zijn in stedelijke gebieden, en successierechten en successierechten kunnen uw erfgenamen in de problemen brengen als het landgoed ten minste $ 5 miljoen waard is.
Kentucky is een andere staat waar gepensioneerden een leven vinden dat minder door belastingen wordt belast. Sociale zekerheid wordt niet belast en uw pensioeninkomen uit pensioenen, lijfrenten en andere bronnen, tot $ 41.110, is ook vrijgesteld. Dat is per persoon, niet per huishouden.
Als u ouder bent dan 65, komt u automatisch in aanmerking voor een Homestead-vrijstelling op een deel van de waarde van uw woning. En hoewel er in Kentucky successierechten zijn, is iedereen in uw directe familie vrijgesteld van de belasting.
Afronding van de top 5 belastingvriendelijke staten voor gepensioneerden is Alabama. De belastingvrijstellingen van Alabama voor gepensioneerden zijn misschien spannender dan een racedag in Talladega.
Als u een vorm van pensioen heeft, is de kans groot dat deze is vrijgesteld. Specifieke voorbeelden zijn onder meer openbare en particuliere pensioenen en militaire pensioenen. Andere inkomsten zijn onderhevig aan tarieven tussen 2 en 5 procent.
Onroerende voorheffing is een ander gebied waar gepensioneerden geluk hebben. Iedereen ouder dan 65 is behalve van de onroerendgoedbelasting van de staat, maar sommige steden kunnen het opleggen. En hoewel voorgeschreven medicijnen belastingvrij zijn, is de staatsbelasting vrij hoog, in sommige gebieden 10 procent.
Drieënveertig staten heffen individuele inkomstenbelastingen. Eenenveertig belastinginkomsten uit loon en salaris, terwijl twee staten - New Hampshire en Tennessee - exclusief dividend- en rente-inkomsten belasten. Zeven staten heffen helemaal geen inkomstenbelasting.
Er zijn enkele opmerkelijke veranderingen in de individuele inkomstenbelasting in 2020 in Arizona, Arkansas, Massachusetts, Michigan, Minnesota, North Carolina, Ohio, Tennessee, Virginia en Wisconsin. Lees meer over de wijzigingen.
Vind het tarief van de inkomstenbelasting per staat op de onderstaande kaart:
Vijfenveertig staten en het District of Columbia innen over de gehele staat omzetbelasting. (Het is belangrijk op te merken dat lokale verkoopbelastingen worden geïnd in delen van 38 staten en de staatstarieven kunnen overschrijden.)
De vijf staten met de hoogste gemiddelde gecombineerde staats- en lokale btw-tarieven zijn Tennessee (9,53 procent), Louisiana (9,52 procent), Arkansas (9,47 procent), Washington (9,21 procent) en Alabama (9,22 procent).
Vind het btw-tarief in uw staat met behulp van de onderstaande kaart.
Een jaar lang uw belastingen indienen kan overweldigend en onaangenaam zijn. Alleen al nadenken over belastingplanning voor uw hele pensioen lijkt misschien een onmogelijke prestatie.
De NewRetirement Pensioenplanner maakt het echter gemakkelijk om belastingen te voorspellen en uw pensioeninkomen te optimaliseren, waar u ook woont.
Voor gebruikers van de gratis Pensioenplanner worden inkomstenbelastingen gemodelleerd met behulp van een gemengd staats- en federaal tarief.
Voor PlannerPlus-abonnees is het inkomstenbelastingmodel nauwkeuriger, gedetailleerder en transparanter. Je kunt:
Maak een account aan of meld u vandaag nog aan voor een gedetailleerd en betrouwbaar overzicht van uw pensioenfinanciën - nu en in de toekomst.
De 17 beste staten voor gepensioneerden in 2017
De 7 staten waar belastingbetalers het meest zullen profiteren van federale hervormingen
De 5 beste belastingsoftwareprogramma's voor 2020
De 10 beste staten voor de middenklasse in 2020
De 5 staten die geen omzetbelasting heffen
5 staten met de slechtste gezondheidszorg voor gepensioneerden
Welke Amerikaanse staten exporteren de meeste energie?