Dit bericht gaat over een prijsverhoging die op dinsdag 2 maart 2021 ingaat, waarom we de prijswijziging doorvoeren en onze visie voor de toekomst. (OPMERKING:als u een huidige betalende abonnee bent, veranderen uw kosten niet.)

Lees hieronder meer over ons en waarom we de prijzen moeten verhogen. We waarderen uw steun bij onze inspanningen om iedereen in staat te stellen zich beter te voelen over hun geld en een veilige toekomst te plannen.

Neem bij vragen contact met mij op. We zijn hier om u te helpen.

Met vriendelijke groet,

Steve Chen

Over ons — onze geschiedenis

Eerst wil ik een beetje geschiedenis delen over onze reis en ons bedrijfsmodel.

Pre-2015: NewRetirement was een nevenproject binnen een adviesbureau dat we destijds runden. Onze ouders hadden hulp nodig bij het uitzoeken van pensioen en professionele diensten waren duur en alleen gericht op investeringen. We bouwden de tool die onze ouders nodig hadden. Deze video legt uit waarom we dit bedrijf zijn begonnen.

2015–2017: NewRetirement werd onze enige focus. We hebben niemand in rekening gebracht voor de Planner. We waren gewoon gefocust op het proberen uit te zoeken hoe we mensen konden helpen bij het maken en beheren van hun eigen financiële plannen en waren blij als iemand ons platform überhaupt gebruikte. Gelukkig hebben genoeg mensen het platform gebruikt, zodat we met hen konden leren - de positieve cirkel van snel leren met onze gebruikers was een sleutel tot ons succes en we hopen dat dit altijd zal blijven.

2018–2019: We hebben onze op abonnementen gebaseerde prijzen voor PlannerPlus uitgerold, beginnend bij $ 4 / maand en vervolgens $ 6 / maand. Sommige vroege krachtige gebruikers werden abonnees waarvoor we dankbaar zijn. We zouden hier niet zijn zonder de steun van onze abonnees. We hebben ook startkapitaal opgehaald bij angel-investeerders.

Hoewel de meeste durfkapitalisten dachten dat we gek waren om 1) rechtstreeks naar consumenten te gaan versus te verkopen aan financiële adviseurs of grote financiële dienstverleners, en 2) transparante abonnementskosten en uurtarieven voor ondersteuning en advies te vragen, waren we van mening dat dit model in het beste financiële belang van onze gebruikers. We zagen dit ook in de gegevens:onze gemiddelde gebruiker heeft $ 500.000 tot $ 1.000.000 aan spaargeld en zou $ 5.000 tot $ 10.000 per jaar betalen aan een traditionele financieel adviseur op basis van een vergoedingsmodel van 1%.

Opmerking:

• We proberen geen adviseurs te vervangen, we willen mensen een andere keuze geven om zelf aan de slag te gaan, een opleiding te volgen en misschien hun eigen plan te vergelijken met wat ze krijgen van een traditionele adviseur.
• De hele financiële dienstverlening is gebaseerd op het aanrekenen van verborgen kosten aan consumenten. Denk aan fondsvergoedingen, vergoedingen voor vermogensbeheer, transactiekosten voor verkoop van verzekeringen, enz. We willen duidelijk zijn over wat onze diensten kosten.

2020: Begin 2020 bereikten we het einde van onze balans en het was niet superduidelijk dat doe-het-zelfplanning op grote schaal zou werken - het enige dat exponentieel groeide, waren COVID-gevallen. Als je me begin 2020 had verteld dat we vanaf 2019 ongeveer een verdubbeling van de omzet en nieuwe gebruikers zouden hebben, had ik BS gebeld.

Maar door een combinatie van geluk en hard werken is het gelukt:we kregen in maart 2020 steun van een institutionele belegger, huurden een geweldig team in, implementeerden diensten, bouwden onze community op en verbeterden snel ons kernplatform.

Waar zijn we vandaag

Het afgelopen jaar heeft geresulteerd in een betekenisvolle toename van ons gebruikersbestand tot meer dan 130.000 geregistreerde gebruikers.

We hebben ook onze overtuiging vergroot in de kernovertuigingen die ten grondslag liggen aan ons bedrijf:

1. Mensen hebben een uitgebreid, onbevooroordeeld en gepersonaliseerd platform nodig om inzicht te krijgen in hun financiële toekomst en om grote beslissingen te nemen op basis van een transparant en afgestemd bedrijfs- en prijsmodel.
2. Het platform moet eerst software zijn, zodat het kan worden opgeschaald om iedereen op een betaalbare manier van dienst te kunnen zijn.
3. Het bedrijf achter het platform moet onafhankelijk zijn en de kosten super laag houden, zodat we op één lijn blijven met onze gebruikers. Wij zijn studenten van Jack Bogle en waarderen het dat hij miljarden aan potentiële nettowaarde heeft opgegeven door de Vanguard Group te mutualiseren - ervoor te zorgen dat het bedrijf op één lijn blijft met hun investeerdersbasis (en de kosten voor de hele financiële dienstverleningssector decennialang verlaagt).

Nieuwe prijzen

Nu we echter wat meer ervaring hebben met het ondersteunen van ons groeiende gebruikersbestand, moeten we onze prijzen aanpassen om een ​​duurzaam bedrijf voor onze gemeenschap te creëren.

Dit zijn prijswijzigingen die op 2 maart van kracht worden

Planner: Gratis (geen verandering) — we blijven ons inzetten voor het idee dat iedereen voor altijd gratis een basisplan moet kunnen bouwen en beheren.

PlannerPlus voor bestaande abonnees: Alle bestaande PlannerPlus-gebruikers worden gefactureerd tegen hun huidige tarief.

PlannerPlus voor nieuwe abonnees: $ 96 per jaar ($ 8 per maand, jaarlijks gefactureerd) - deze stijging van $ 2 per maand weerspiegelt onze kosten om accounts te koppelen, onze cloudservices op te schalen, onze productondersteuningsniveaus te handhaven, belastingen, rentetarieven en andere onderliggende gegevens up-to-date te houden en te blijven maken verbeteringen in infrastructuur en beveiliging.

Diensten: We verhogen ook stapsgewijs onze prijzen voor Live en Advisor om het aantal uren weer te geven dat we besteden aan onze gebruikers en klanten om hen te helpen.

Onze toekomst

Vooruitkijkend, geloven we dat er een kans is om tientallen miljoenen mensen te helpen strategischer over hun geld en tijd na te denken, inzicht te krijgen in hun toekomst en vol vertrouwen op weg te gaan naar een zekerder, veiliger en rijkere toekomst.

We versnellen het tempo waarin we innoveren. We zullen blijven reageren op UW suggesties en leveren wat u nodig heeft om de tool voor u te laten werken - modelleren per maand, Social Security Explorer en andere topfunctieverzoeken. Je zult binnenkort ook een veel beter en eenvoudiger front-end ontwerp, verbeterde scores, continue monitoring en kunstmatige intelligentie-suggesties zien om het beter te doen.

Daarna zijn we van plan om verbeterde modellerings- en beheermogelijkheden voor portfoliotoewijzing te introduceren, de mogelijkheid om uw voortgang te volgen en gemakkelijk verschillende scenario's te vergelijken.

We werken aan een platform waarmee iedereen zijn hele financiële leven eenvoudig, veilig en gemakkelijk kan beheren voor ~ $ 100 per jaar voor Plus, en we bieden Planner nog steeds gratis om iedereen te helpen georganiseerd en opgeleid te worden.

Bedankt voor je steun op onze reis tot nu toe. We waarderen de mogelijkheid om uw bedrijf te verdienen en zullen er hard aan werken om uw verwachtingen te overtreffen.