Laatst bijgewerkt op 17 september 2020 om 10:36 uur

Een lezer vraagt:“kan ik 25% van de indexbeleggingsfondsen in mijn portefeuille houden?”. Oppervlakkig gezien lijkt het misschien verkeerd om te doen. Het hangt echter af van de index en de rest van de aandelenportefeuille.

Een typische particuliere belegger bezit een handvol beleggingsfondsen uit verschillende categorieën. Als zo’n belegger een indexfonds wil toevoegen, heeft dat weinig zin. Hun nettorendement zou al dicht bij het “marktrendement” liggen vanwege de uitgebreide portefeuilleoverlap tussen de fondsen.

Het toevoegen van nog een fonds – actief of passief – zal weinig zin hebben. Als dergelijke beleggers indexfondsen in hun portefeuille willen, zouden ze het aantal fondsen aanzienlijk moeten beperken. Het motief achter deze “25% blootstelling” doet er echter ook toe.

Als er sprake is van ‘angst om iets te missen’ – inclusief een recente artiest voor het geval dat, of om ‘uit te middelen’, dan zou de impact op de portefeuille minimaal zijn. Passief beleggen mag niet worden beschouwd als een smaakmaker van het seizoen.

🔥 Beveilig uw toekomst met onze Robo-adviestool die wordt vertrouwd door meer dan 3.000 investeerders en adviseurs. Van moeiteloze pensioenplanning tot het financieren van de grootste dromen van uw kinderen:maak uw financiële doelen werkelijkheid.🔥

Idealiter lijkt passief beleggen een alles-of-niets-strategie (vandaar dat de verwijzing naar 25% in de openingsstrategie onjuist lijkt). Dat wil zeggen dat een belegger ofwel 100% passief ofwel 100% actief is. Zeker, voor de meeste beleggers met rommelige portefeuilles gaat zijn redenering op.

Dat gezegd hebbende, is de vervelende reactie ‘het hangt ervan af’ ook waar. Het toevoegen van een Nifty 50-indexfonds aan een portefeuille die uitsluitend bestaat uit large-capfondsen of agressieve hybride fondsen heeft niet veel zin – tenzij het motief is om geleidelijk over te schakelen van actief naar passief.

Het toevoegen van 25% (als voorbeeld) van het Nifty Next 50-indexfonds aan een large-capportefeuille (van MF's of aandelen) is acceptabel, aangezien het fonds over het algemeen volatieler is en het potentieel heeft om beter te presteren dan de Nifty. Waarschuwing:Naarmate de markt volwassener wordt, zal de outperformance-kloof geleidelijk kleiner worden:verwacht geen dubbelcijferige rendementen van Nifty Next 50-indexfondsen!

Na de recente SEBI-uitspraak kan een belegger 50% van het Nifty 50-indexfonds en 50% van een multicapfonds aanhouden (met elk 25% large-, mid- en small-caps). De overlap tussen de twee fondsen zou niet nul zijn, maar nog steeds acceptabel klein, en de portefeuille zou redelijk stabiel zijn vanwege de grote kapitalisatie. Voeg er echter nog een gediversifieerd aandelenfonds aan toe en het voordeel zou snel afnemen.

Dergelijke portefeuilles met twee of drie fondsen kunnen op veel verschillende manieren worden samengesteld. Bijvoorbeeld (1) Nifty 50 indexfonds + actief midcapfonds (of smallcapfonds of beide); (2) Hybride fonds (agressief, dynamisch) + Nifty Next 50 fonds. Portfolioconstructie komt in wezen neer op het samenstellen van producten met een duidelijk ander doel. Het aantal benodigde producten en het “doel” zelf zijn slechts meningen.

Het nieuws van gisteren (Spe 16 2020) over UTI MF die een NFO – UTI Momentum Index-fonds indient dat de Nifty200 Momentum 30 Index zou volgen, biedt een nieuwe tint aan dit onderwerp. Als de NFO inderdaad wordt gelanceerd (dat hoeft niet), dan zou dit het eerste op factoren gebaseerde indexfonds zijn (we hebben een aantal ETF's).

Hoewel dit waarschijnlijk duurder zal zijn dan bijvoorbeeld een Nifty-fonds, zou het nog steeds de meest kosten- en belastingeffectieve manier zijn om in een momentumportefeuille te beleggen. Voor degenen die het daaraan verbonden risico op prijs stellen, is “enige blootstelling” aan dit indexfonds acceptabel, op voorwaarde dat de rest van de portefeuille niet rommelig is.

Sommige beleggers vragen zich af:"Wat is het probleem als ik één fonds te veel heb? Dan zou ik toch een soort middelingsvoordeel krijgen?". Als u twee fondsen heeft, kunt u gemakkelijk achterhalen welke rol elk speelt in het risico en de opbrengst van de portefeuille.  Dit is onmogelijk als je er vijf hebt. Degenen die een “gemiddeld voordeel” willen (dit is voor mij een te moeilijk concept om te begrijpen) zullen nooit weten of het heeft gewerkt of niet.

Samenvattend:hoewel indexfondsen deel kunnen uitmaken van een actieve fondsportefeuille, moet de belegger in staat zijn zijn keuze vanuit zijn rationele kant te rechtvaardigen (ervan uitgaande dat die aanwezig is) en moet hij na belegging in staat zijn de rol van elke component te peilen. Indexbeleggen kan niet worden beschouwd als een smaakmaker van het seizoen.

Deel dit artikel met je vrienden via de onderstaande knoppen.

Gebruik deze knop om freefincal.com toe te voegen als voorkeursbron voor persoonlijke financiën op Google Nieuws

Klik om freefincal toe te voegen als voorkeursbron van Google

Gebruik onze Robo-adviestool om een compleet financieel plan te maken! ⇐Meer dan 3.000 investeerders en adviseurs maken hiervan gebruik!  Gebruik de kortingscode:robo25 voor 20% korting. Plan uw pensioen (vervroegd, normaal, voor en na), evenals eenmalige financiële doelen (zoals de opvoeding van uw kinderen) en terugkerende financiële doelen (zoals vakanties en aankopen van apparatuur). De tool zou iedereen tussen de 18 en 80 jaar helpen bij het plannen van hun pensioen, evenals zes andere eenmalige financiële doelen en vier terugkerende financiële doelen, met een gedetailleerd cashflowoverzicht.

🔥Je kunt ook profiteren van enorme kortingen op onze cursussen en de gratis financiële beleggerskring! 🔥&sluit je aan bij onze community van meer dan 8000 gebruikers!

Volg uw beleggingsfondsen en aandeleninvesteringen met deze Google-spreadsheet!

We publiceren ook maandelijks aandelenbeleggingsfondsen, schuld- en hybride beleggingsfondsen, indexfondsen , en ETF-screeners , evenals aandelenscreeners met een lage volatiliteit en momentum .

Je kunt onze artikelen volgen op Google Nieuws

Volg Freefincal op Google Nieuws

We hebben meer dan 1000 video's op YouTube!

Abonneer je op het gratis financiële YouTube-kanaal.

Word lid van ons WhatsApp-kanaal

Volg freefincal op WhatsApp

Podcast:Laten we RIJK worden met PATTU! Elke Indiër KAN zijn rijkdom laten groeien! 

Luister naar de Let's Get Rich with Pattu Podcast

Je kunt podcastafleveringen bekijken op het OfSpin Media Friends YouTube-kanaal.

Laten we RIJK worden met de PATTU-podcast op YouTube.

🔥Kijk nu naar Laten we rijk worden met Pattu தமிழில் (in het Tamil)! 🔥

• Heeft u een opmerking over bovenstaand artikel? Neem contact met ons op via Twitter:@freefincal of @pattufreefincal
• Heeft u een vraag? Abonneer u op onze nieuwsbrief via onderstaand formulier.
• Klik op 'beantwoorden' op elke e-mail van ons! Wij bieden geen gepersonaliseerd beleggingsadvies. Als u een algemene vraag heeft, kunnen we een gedetailleerd artikel schrijven zonder uw naam te vermelden.

Voeg u bij de ruim 32.000 lezers en ontvang gratis oplossingen voor geldbeheer in uw inbox! Abonneer je om berichten via e-mail te ontvangen! (Link brengt u naar ons e-mailaanmeldingsformulier)

Over de auteur

Dr. M. Pattabiraman (PhD) is de oprichter, hoofdredacteur en hoofdauteur van freefincal. Hij is universitair hoofddocent aan het Indian Institute of Technology, Madras. Hij heeft meer dan 13 jaar ervaring met het publiceren van nieuwsanalyses, onderzoek en financiële productontwikkeling. Maak contact met hem via Twitter(X) , LinkedIn , of YouTube. Pattabiraman is co-auteur van drie gedrukte boeken:(1) Ook jij kunt rijk worden met doelgericht beleggen (CNBC TV18) voor doe-het-zelf-investeerders. (2) Gamechanger voor jonge verdieners. (3) Chinchu krijgt een superkracht! voor kinderen. Hij heeft ook zeven andere gratis e-boeken geschreven over diverse onderwerpen op het gebied van geldbeheer. Hij is beschermheer en mede-oprichter van “Fee-only India ” een organisatie die onbevooroordeeld, commissievrij en AUM-onafhankelijk beleggingsadvies promoot.

Onze vlaggenschipcursus! Leer uw portefeuille als een professional te beheren om uw doelen te bereiken, ongeacht de marktomstandigheden! ⇐ Meer dan 3.500 investeerders en adviseurs maken deel uit van onze exclusieve community! Krijg duidelijkheid over hoe u uw doelen kunt plannen en het noodzakelijke corpus kunt bereiken, ongeacht de marktomstandigheden!! Bekijk gratis de eerste lezing!  Eenmalige betaling! Geen terugkerende kosten! Levenslange toegang tot video's! Verminder angst, onzekerheid en twijfel tijdens het beleggen! Leer hoe u met vertrouwen uw doelen voor en na uw pensionering kunt plannen.

Verhoog uw inkomen door mensen te laten betalen voor uw vaardigheden! ⇐ Ruim 800 werknemers, ondernemers en financiële adviseurs maken deel uit van onze exclusieve community! Leer hoe u mensen kunt laten betalen voor uw vaardigheden! Of u nu een professionele of kleine bedrijfseigenaar bent die op zoek is naar meer klanten via online zichtbaarheid, of een werknemer in loondienst die op zoek is naar een bijverdienste of een passief inkomen, wij laten u zien hoe u dit kunt bereiken door uw vaardigheden te demonstreren en een gemeenschap op te bouwen die u vertrouwt en betaalt. (bekijk gratis de 1e lezing). Eenmalige betaling! Geen terugkerende kosten! Levenslange toegang tot video's!   

Ons boek voor kinderen:“Chinchu krijgt een superkracht!” is nu beschikbaar!

Zowel de jongens- als de meisjesversie van "Chinchu Gets a superpower".

De meeste problemen bij beleggers zijn terug te voeren op een gebrek aan geïnformeerde besluitvorming. We hebben slechte beslissingen genomen en geldfouten gemaakt toen we begonnen te verdienen, en we hebben er jaren over gedaan om deze fouten ongedaan te maken. Waarom zouden onze kinderen dezelfde pijn moeten doormaken? Waar gaat dit boek over?  Wat zou het zijn als ouders als we één vaardigheid bij onze kinderen moesten ontwikkelen die niet alleen van cruciaal belang is voor het beheer van geld en beleggen, maar voor elk aspect van het leven? Mijn antwoord:Goede besluitvorming . In dit boek ontmoeten we dus Chinchu, die op het punt staat tien te worden. Het verhaal draait om wat hij wil voor zijn verjaardag en hoe zijn ouders dat plannen, en leert hem ook enkele belangrijke ideeën over besluitvorming en geldbeheer. Wat lezers zeggen!

Feedback van een jonge lezer na het lezen van Chinchu krijgt een superkracht! Een must-read boek, zelfs voor volwassenen! Dit is iets dat elke ouder zijn kinderen vanaf jonge leeftijd moet leren. Het belang van geldbeheer en besluitvorming op basis van hun wensen en behoeften. Heel mooi geschreven in eenvoudige bewoordingen. - Arun.

Koop het boek:Chinchu krijgt een superkracht voor je kind!

Hoe u kunt profiteren van het schrijven van inhoud: Ons nieuwe e-boek is bedoeld voor diegenen die geïnteresseerd zijn in het verkrijgen van een bijverdienste door het schrijven van inhoud. Het is verkrijgbaar met 50% korting voor Rs. Slechts 500!

Wilt u controleren of de markt overgewaardeerd of ondergewaardeerd is? Gebruik onze marktwaarderingstool (het werkt met elke index!), of gebruik de Tactische koop/verkoop-timingtool !

We publiceren maandelijkse screeners voor beleggingsfondsen en aandelenscreeners met een lage volatiliteit en momentum .

Over freefincal en zijn inhoudsbeleid. Freefincal is een nieuwsmediaorganisatie die zich toelegt op het leveren van originele analyses, rapporten, recensies en inzichten over beleggingsfondsen, aandelen, beleggingen, pensioenen en persoonlijke financiële ontwikkelingen. Wij doen dit zonder belangenverstrengeling en vooringenomenheid. Volg ons op Google Nieuws. Freefincal bedient meer dan drie miljoen lezers per jaar (5 miljoen pageviews) met artikelen die uitsluitend zijn gebaseerd op feitelijke informatie en gedetailleerde analyses door de auteurs. Alle gedane uitspraken zullen vóór publicatie worden geverifieerd bij geloofwaardige en deskundige bronnen. Freefincal publiceert geen betaalde artikelen, promoties, PR, satire of meningen zonder gegevens. Alle meningen zullen gevolgtrekkingen zijn, ondersteund door verifieerbaar, reproduceerbaar bewijsmateriaal/gegevens. Contactgegevens:gebruik onze om contact op te nemen  contactformulier. (Gesponsorde berichten of betaalde samenwerkingen worden niet gewaardeerd.)

Maak contact met ons op sociale media

• Twitter @freefincal
• Facebook
• Abonneer je op onze YouTube-video's
• Berichtfeed via Feedburner.
• Pinterest

Onze publicaties

Je kunt ook rijk worden met doelgericht beleggen

Dit boek is uitgegeven door CNBC TV18 en is ontworpen om u te helpen de juiste vragen te stellen en de juiste antwoorden te vinden. Bovendien wordt het geleverd met negen online calculators, waarmee u oplossingen op maat kunt creëren die zijn afgestemd op uw levensstijl. Ontvang het nu .

Gamechanger:vergeet startups, sluit je aan bij het bedrijfsleven en leef nog steeds het rijke leven dat je wilt Dit boek is bedoeld voor jonge verdieners, zodat ze vanaf het begin de basis onder de knie krijgen! Het helpt je ook om tegen lage kosten naar exotische oorden te reizen! Koop het of geef het cadeau aan een jonge verdiener .

Uw ultieme reisgids

Dit is een diepgaande verkenning van vakantieplanning, inclusief het vinden van betaalbare vluchten, budgetaccommodaties en praktische reistips. Het onderzoekt ook de voordelen van langzaam reizen, zowel financieel als psychologisch, met links naar relevante webpagina's en begeleiding bij elke stap. Ontvang de PDF voor Rs 300 (direct downloaden)