Beleggingsfondsen zijn een geweldige manier om te investeren voor toekomstige financiële behoeften - sparen voor de opvoeding van kinderen, het kopen van onroerend goed of het plannen van pensionering. Maar er zijn verschillende mythes rond beleggen in beleggingsfondsen, wat beleggers in verwarring brengt en hen ervan weerhoudt te investeren in deze financiële instrumenten. Maar we moeten deze mythen ontkrachten en de waarheid leren kennen over beleggen in beleggingsfondsen om intelligente keuzes te maken met betrekking tot onze financiën.

Er zijn enorme investeringen voor nodig

Mensen denken vaak dat ze een forse investering in beleggingsfondsen moeten doen om een ​​goed rendement te behalen. Maar de waarheid is precies het tegenovergestelde. Beleggingsfondsen werken volgens het compoundingprincipe, waardoor u een aanzienlijk rendement kunt halen uit langetermijninvesteringen.

Onder beleggingsfondsen kunt u weliswaar fors beleggen, maar het is niet noodzakelijk. U kunt elk bedrag beleggen dat bij u past, te beginnen met Rs 500. Als u jong begint, heeft u meer tijd om op de markt te blijven en het rendement te verhogen. Zelfs met een kleine maandelijkse en regelmatige investering kunt u op de vervaldag een aanzienlijk rendement behalen. Beleggingsfondsen zijn flexibel en u kunt het SIP-bedrag verhogen naarmate uw inkomen stijgt.

Omslachtige documentatie

Het invullen van KYC-documentatie is een eenmalige oefening die door SEBI verplicht is gesteld. U kunt het proces voor de eerste keer voltooien via een bij SEBI geregistreerde tussenpersoon. U hoeft niet hetzelfde te ondergaan als u later een andere tussenpersoon benadert.

Als u voor het eerst investeert in een beleggingsfonds, moet u een formulier 'Ken uw klant (KYC)' invullen en de vereiste documenten indienen per KYC-vereiste, waaronder:

• Identiteitsbewijs (POI)
• Bewijs van adres (POA)
• Laatste foto

U heeft een Demat-account nodig

Het is een veelgemaakte fout die de meeste beginnende beleggers maken. Maar beleggers in beleggingsfondsen hebben de mogelijkheid om hun deelbewijzen te ontvangen als fysieke verklaringen of in gedematerialiseerd formaat. Demat-account is niet verplicht voor investeringen in beleggingsfondsen.

Nieuwe investeerders moeten hun KYC-formaliteit invullen en samen met de investeringsaanvraag indienen. Zodra uw KYC-documenten zijn geverifieerd, wordt uw investeringsaanvraag geaccepteerd.

Het verlaten van een beleggingsfonds is moeilijk

De mythe met betrekking tot de lock-in-periode weerhoudt beleggers ervan om in beleggingsfondsen te beleggen. Maar de waarheid is dat je op elk moment kunt stoppen en een SIP kunt starten, afhankelijk van de cashflow. Tenzij u hebt geïnvesteerd in een aan aandelen gekoppelde spaarregeling (ELSS) die een belastingvoordeel biedt van maximaal Rs 1,5 lakh u/s 80C van de wet op de inkomstenbelasting, met een lock-in-periode van drie jaar, zijn andere beleggingsfondsen flexibel.

U moet voor de lange termijn investeren

Door op lange termijn in beleggingsfondsen te beleggen, kunt u inderdaad profiteren van de samenstelling. Maar het is niet verplicht. Iemand die snel rendement nodig heeft, kan ook beleggen in beleggingsfondsen. Er zijn beleggingsfondsen voor alle beleggingsdoeleinden; korte, middellange of lange termijn. Degenen die op zoek zijn naar kortetermijnrendementen, kunnen beleggen in kortlopende schuldfondsen. Aandelenfondsen zijn geschikt voor langetermijninvesteringen.

Beleggingsfondsen zijn een van de gemakkelijkste manieren om te beleggen, zelfs als u beperkte kennis van de markt heeft. Misvattingen weerhouden beleggers er echter vaak van om de beste investeringsoptie voor hen te selecteren. Zodra u de mythes van beleggingsfondsen ontkracht, kunt u een intelligente keuze maken en een geschikte beleggingsoptie kiezen.

Als u op zoek bent naar tips voor het beleggen in beleggingsfondsen, bekijk dan het volgende.

Bepaal uw beleggingsdoel : U moet een beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen selecteren op basis van uw korte- of langetermijndoelen. Als u van plan bent om met pensioen te gaan of om kinderen naar school te laten gaan, is een op aandelen gebaseerd beleggingsfonds het beste. Als het doel echter op korte termijn is, bescherm dan uw rendement met een schuldfonds.

Selecteer de juiste beleggingsstrategie

Het selecteren van een beleggingsstrategie wordt eenvoudig op basis van uw doelen.

• Lange termijn: Wanneer u voor een lange termijn belegt, beleg dan in aandelenfondsen die een hoger rendement genereren op basis van samenstelling. U zou moeten zoeken naar beleggingsfondsen die als groeifondsen worden bestempeld.
• Tussentijds: Als u kijkt naar een investeringsperiode van 5-10 jaar of u nerveus wordt van beleggen in aandelenfondsen, dan moet u op zoek naar evenwichtige fondsen. Deze fondsen beleggen een aanzienlijk deel van het corpus in obligaties om de risicofactoren in evenwicht te brengen.
• Korte termijn: Wanneer u nog maar een paar jaar verwijderd bent van uw beleggingsdoel, investeer dan in schuldfondsen. Deze fondsen beleggen in hoogwaardige schuldinstrumenten die het risico verminderen. Schuldfondsen investeren 70-80 procent corpus in schuldinstrumenten.

Onderzoek geschikte opties

Selecteer op basis van uw doelstellingen beleggingsfondsen. Onderzoek het volgende terwijl u een potentiële investeringsoptie selecteert.

• Prestaties in het verleden: Hoewel de prestaties uit het verleden van het fonds geen garantie bieden voor de toekomstige prestaties, is het een goed uitgangspunt om te begrijpen wat u kunt verwachten.
• Onkostenratio's: Expense ratio is een vergoeding die beleggers moeten betalen om de kosten van het kopen van de belegging van het fonds en de vergoeding van de fondsbeheerder te dekken. Hoewel de meeste fondsen een kostenratio van 1 of 2 procent in rekening brengen, is het essentieel om op te merken, aangezien dit uw rendement kan veranderen.
• Laadkosten: Net als de kostenratio kunnen laadkosten ook van invloed zijn op het rendement op uw investering. U kunt voorkomen dat u laadkosten betaalt door een onbelast fonds te selecteren.
• Management: Een actief beheerd fonds streeft ernaar de marktindex te verslaan en hogere vergoedingen in rekening te brengen dan een passief beheerd fonds. Dus, afhankelijk van of het een actief of passief beheerd fonds is, zullen de totale investeringskosten verschillen.

Stel een plan op om regelmatig te investeren

Om uw vermogen te laten groeien om uw gelddoelen te bereiken, moet u een plan ontwikkelen om periodiek te beleggen dat is afgestemd op uw huidige en toekomstige vereisten. Het instellen van een SIP helpt u niet alleen om gedisciplineerd te worden, maar biedt ook voordelen zoals het gemiddelde van de roepiekosten. Verder vermindert SIP het marktrisico.

Nu u de waarheid over beleggingsfondsen hebt geleerd, kunt u met vertrouwen beginnen met beleggen.