U kent aandelenfondsen. U kent de schuldbeleggingsfondsen.

Wat is nu het fonds dat belegt in zowel aandelen als schulden?

Makkelijk, toch?

Nou, het is een hybride fonds,  in de volksmond bekend als een gebalanceerd fonds . Dit fonds belegt in zowel aandelen/aandelen als schuldpapier, zoals bedrijfsschulden en staatsobligaties .

De naam 'gebalanceerd ' suggereert dat het 50:50 investeert in aandelen en schulden. Maar dat is niet het geval.

Wanneer een fonds meer in aandelen belegt, wordt het een aandelengericht hybride fonds genoemd. .  Wanneer het fonds meer in schuld dan in aandelen belegt, is het een schuldgericht hybride fonds.

De meest populaire in de hybride categorie zijn de op aandelen gerichte. Dit komt omdat ze een fiscale behandeling krijgen die vergelijkbaar is met die van aandelenfondsen.

Om dit belastingvoordeel te krijgen, moet het eigen vermogen van het fonds echter doorgaans 65% en hoger zijn. Als u verkoopt na een bezit van één jaar, hoeft u geen vermogenswinstbelasting op lange termijn te betalen.

Voor het schuldgerichte hybride fonds is de fiscale behandeling vergelijkbaar met een schuldfonds. Alle gerealiseerde winsten in minder dan 3 jaar bezit worden belast volgens uw inkomstenbelastingschijf.  

Laten we eens kijken naar enkele van de andere voordelen die een uitgebalanceerd fonds biedt.

Uitgebalanceerd fonds – het beste van twee werelden

1. Eén fonds voor zowel aandelen- als schuldinvesteringen – Dit is de grootste belofte. U hoeft niet apart te beleggen in schuldfondsen en aandelenfondsen. U hoeft zich geen zorgen te maken om er een te vinden tussen duizenden. Eén uitgebalanceerd fonds zorgt voor beide.
2. Profiteer van het voordeel en bescherm uw nadeel – Wanneer aandelen of aandelen goed presteren, weerspiegelt dit de groei van het fonds. Wanneer de aandelenmarkten echter dalen, beperkt de aanwezigheid van schulden in de portefeuille het nadeel. Evenzo, wanneer de rente stijgt, ontvangt het fonds rente van zijn schuldposities. Als de rente daalt, profiteert het van meerwaarde. Het biedt letterlijk het beste van twee werelden. 
3. Automatische activatoewijzing en winstboeking – Een evenwichtig fonds streeft ernaar zijn vooraf bepaalde verhouding tussen vreemd vermogen en eigen vermogen te behouden. U hoeft zich geen zorgen te maken over veranderende allocaties tussen schulden en aandelen of om aandelen of staatspapier en obligaties te kopen en verkopen. Het gebeurt allemaal binnen het fonds. In een scenario waarin de aandelenmarkten sterk stijgen, zal de fondsbeheerder gewoon winst boeken en de toewijzing terugbrengen naar 65% door het geld in schulden te beleggen. Als de markten erg laag gaan, haalt de fondsbeheerder het geld uit de schulden en belegt hij in aandelen, zodat de allocatie op 65% of meer blijft. 
4. Minder volatiliteit –  Door de aanwezigheid van schulden heeft de portefeuille van een gebalanceerd fonds niet de volatiliteit of ups en downs in waarde als die van een 100% aandelenfonds. Dit geeft de portefeuille meer stabiliteit en minder risico.
5. Belasting besparen – U bespaart op twee manieren belasting. Eén , hoewel een deel van het fonds wordt belegd in schuldinstrumenten, is de algemene belastingheffing hetzelfde als die van aandelenfondsen. Dat betekent dat als u na 1 jaar verkoopt, er geen langetermijnwinstbelasting is. De opbrengst is belastingvrij. Twee , is de automatische hertoewijzing in een gebalanceerd fonds ook belastingvrij. Als u nu zelf de toewijzing moet wijzigen door aandelen te verkopen, schuld te kopen of aandelen te verkopen die schuld verkopen, moet u waarschijnlijk belasting betalen, vooral over het schuldgedeelte.

Vergelijking van op aandelen gerichte hybride of gebalanceerde fondsen

Gebalanceerde fondsen zijn er in verschillende soorten en maten. Hoewel het onderliggende thema een mix van beleggingen in aandelen en schulden blijft, verschillen ze per strategie en het soort beleggingen in aandelen of schulden.

Hier is een vergelijking van 4 populaire op aandelen gerichte hybride of gebalanceerde fondsen op basis van verschillende parameters.

Bron :Unvest. De gegevens zijn zoals op 2 maart 2017 voor directe plannen van de fondsen.

Klik op de onderstaande links voor meer informatie over deze fondsen:

• Birla Sun Life Balanced 95 Fonds
• HDFC Balanced Fund
• ICICI Pru Balanced Advantage Fund
• Tata Balanced Fund

Wie moet beleggen in een uitgebalanceerd fonds?

Als je een  . bent beginnende belegger of een matige risiconemer, a  gebalanceerd fonds of een op aandelen gericht hybride fonds biedt een geweldige mogelijkheid om blootstelling aan schulden en aandelen te nemen in slechts één fonds. De aanwezigheid van schulden samen met eigen vermogen, samen met de andere voordelen zoals hierboven vermeld, maken het een aantrekkelijke investeringsoptie met een matig risico.

Disclaimer: De lijst met beleggingsfondsen die hierboven wordt gegeven, is alleen voor informatieve doeleinden. Neem contact op met uw beleggingsadviseur om te weten welk fondsschema geschikt is voor uw tijdshorizon en risicobereidheid. Beleggingen in beleggingsfondsen zijn onderhevig aan marktrisico. In het verleden behaalde resultaten zijn mogelijk niet houdbaar in de toekomst. Lees de informatiedocumenten van de regeling zorgvuldig door voordat u gaat beleggen.