Na 13 jaar een featurephone te hebben gebruikt, besloot ik eindelijk een smartphone te kopen. Toen ik er een koos, realiseerde ik me dat velen van ons de juiste benadering hebben voor het kopen van een smartphone, maar deze niet toepassen op het beheren van geld en beleggen. Eerst wat blah blah over mijn nieuwe telefoon, heb alsjeblieft geduld met me. Heb je het free e-book:Mutual Fund FAQ 100 essentiële vragen en antwoorden voor nieuwe investeerders gelezen!

Waarom nu een smartphone kopen? Twee redenen:het is een behoefte geworden van een behoefte. Google maps maakt een groot verschil bij het vinden van plaatsen. Ik ging ooit voor een geldbeheersessie naar een IT-startup. Ik ben vergeten het telefoonnummer van mijn gastheer te krijgen, omdat we alleen via e-mail correspondeerden. Het adres stond op Google maps, dus ik leende de telefoon van mijn vrouw en kon er komen.

Er was geen bord, geen deurnummer niets en niemand in de buurt wist van het bedrijf! Maar Google vertelde me dat ik recht vooraan stond en dat klopte! Een andere keer dat ik de telefoon van mijn vrouw pakte, liet ik hem bijna achter en stierf bijna van angst. Een groot probleem is het krijgen van een taxi als u niet thuis bent. Ik geef de voorkeur aan particuliere taxibedrijven, maar dit werkt niet in een andere stad of plaats en Ola- of Uber-apps op mijn telefoon. Ik heb nooit begrepen waarom ze geen online boekingssysteem opzetten (voor gebruik via een computer).

Dus mijn punt is dat ik me realiseerde dat ik afhankelijk was van anderen om basisdingen gedaan te krijgen en dat is niet slim. Ook miste ik kansen om interessante foto's te maken terwijl ik me voortbewoog. Het werd dus hoog tijd dat ik er een kreeg. Ik stap echter niet over naar een smartphone. Ik krijg er net een naast mijn vertrouwde Samsung Guru SM B110 E/D die ik gebruikte om de Paisa Vaisa-podcasts over financiële vrijheid op te nemen (scroll naar beneden voor alle drie de delen).

Een licht paranoïde frequente online transactie, ik zal geen financiële transacties doen op een andere telefoon dan mijn Guru te gebruiken voor OTP's. De smartphone zal op een aparte simkaart draaien en zal zeker geen sociale media-apps hebben, vooral de gevreesde Whats-ape

Dus welke telefoon heb ik gekocht en waarom heb ik die gekocht? De Moto Z2 Force voor 23K bij Flipkart. Ik had een mix van serieuze behoeften en kinderachtige behoeften. Ik ben een drophoholic. Ik laat mijn toetsenbord 2-3 keer per week vallen, muis twee keer zo vaak, mijn vorige Nokia- en Samsung-telefoons minstens één keer per week.

Omdat ik niet bepaald meneer Voorzichtig ben, had ik een sterke telefoon nodig, niet alleen een met Gorilla-glas. Ik was redelijk bekend met technische kanalen op YouTube en GeekyRanjit is een favoriet omdat ik veel van zijn recensies heb gezien tijdens het winkelen voor de mobiel van mijn vrouw.

Haar Redmi Note 3 is een redelijk robuuste mobiel en is een gamechanger geweest in dat prijssegment. Dus Redmi Note 7 Pro was een natuurlijke keuze en ik realiseerde me al snel dat RealMe 3 Pro een hechte concurrentie was. Ik stuitte al snel op de Moto Z2-kracht en vond het onbreekbare (niet alleen resistente) scherm uniek. Er zijn zelfs verschillende testvideo's. Controleer deze met een valtest van 10 ft.

Omdat dat de serieuze no 1 behoefte was, had ik een aantal wensen, zoals een lichtgewicht en ook een slank apparaat. Deze is zo dun dat hij geen normale koptelefoonaansluiting heeft! De batterij is ook slechts 2730 mAh, maar zou voor mij een dag mee moeten gaan (misschien moet ik later een batterijmod kopen!). Een snelle processor (Snapdragon 835), redelijk RAM (6 GB) en opslag (64 Mb) klonk redelijk. Dit is een goede recensie.

Misschien ongeveer 3K of zo duurder, ik was bereid de prijs voor het scherm te betalen. Een jaar geleden werd het verkocht voor 35K met een gratis batterijmodule die je aan de achterkant kunt vastklikken. Het is op de grens van 23K acceptabel. Mijn budget was aanvankelijk ongeveer 15-17K en heb er een beetje spijt van dat ik het heb overschreden. Natuurlijk zou ik dol zijn op een een-plus of een appel, maar ik zou me vreselijk voelen als ik de schermen van zulke dure apparaten kapot zou maken.

Dit apparaat is ongeveer 13 maanden (in India) of zo oud, maar ik denk dat het nog steeds een redelijke aankoop is. Een leuke leerervaring voor mij is dat als het apparaat breukvast (of -bestendig) is, het de neiging heeft om krasgevoelig te zijn en vice versa! Dus zal een goede schermbeschermer nodig hebben. Je kunt hieronder reageren op wat je van dit apparaat of mijn keuze vindt. Sorry voor de persoonlijke tirade, kan het soms niet weerstaan.

Waarom we geld moeten beheren zoals we smartphones kopen

Oké, nu om de titel van dit bericht te rechtvaardigen! Toen ik recensies las op Amazon, Flipkart, YouTube en een paar threads op FB-groep Asan Ideas for Wealth, was het duidelijk dat de meeste mensen de juiste benadering hadden om een ​​mobiel te kopen. Er waren over het algemeen twee benaderingen:

1. Dit is mijn budget en ik wil graag het beste apparaat voor die prijs
2. Dit zijn mijn behoeften en de aard van het gebruik en dit is mijn budget. Ik ben op zoek naar een geschikt apparaat.

Beide benaderingen zijn volkomen logisch. Kopers hebben zich ofwel neergelegd bij een bepaald budget of hebben geaccepteerd dat er niet zoiets bestaat als een "beste smartphone". Het gaat erom een ​​apparaat te vinden dat geschikt is voor u - waar uw voordelen wegen zwaarder dan uw  nadelen.

Er zijn een heleboel nadelen aan de kracht van de Moto Z2:krasgevoelig, 16:9-scherm en niet 18:9, iets donkerder scherm, geen frequente updates, geen koptelefoonaansluiting, ik kan doorgaan. Het onbreekbare, dunne, lichte ontwerp, de snelheid en handgebaren en stemfuncties zijn echter belangrijker voor mij . Daarom waagde ik het erop. Misschien krijg ik spijt van mijn keuze, misschien ook niet, de tijd zal het leren.

Waarom kunnen we geld niet beheren zoals de twee bovenstaande punten:(1) hoeveel kan ik investeren (2) wat zijn mijn behoeften - hoe kan ik investeren en sparen binnen deze twee beperkingen? Het is gewoon gezond verstand, maar toch zo ongewoon.

"Wat is de beste optie om te beleggen?", "Waar kan ik veilig beleggen om het beste rendement te behalen?" Als je lang genoeg bij Asan Ideas for Wealth bent gebleven, weet je wat ik bedoel. Waarom realiseren we ons niet dat generieke antwoorden niet mogelijk zijn in personal finance?! Ik zal het nooit moe worden om dit te zeggen:

Belastingbesparing is boven alles belangrijker, zelfs als het geld vasthoudt (bijv. NPS). Een verkeerde perceptie van veiligheid zorgt ervoor dat we inflatie negeren. Er zijn ook extremen, zoals geloven dat beleggen alleen in aandelen voor drie of vijf jaar of gewoon kopen en vasthouden op de lange termijn werkt.

Net zoals we ons concentreren, op wat de aard is van mijn gebruik voordat we technologie kopen, moeten we geld beheren, kijkend naar onze doelen, hoeveel er nodig is en ons alleen daarop concentreren in plaats van op rendement of winst. Alle antwoorden liggen in ons. Download deze checklist voor persoonlijke financiële zelfevaluatie , evalueer uw behoeften en ontdek of uw geldbeheer geschikt is.

Nu wacht ik op je opmerkingen over hoe slecht een keuze is voor de Moto Z2 Force! Ook werd ik geïnterviewd door Pardeep Goyal voor zijn YouTube-kanaal - cahsoverflow. Bekijk het eens.