Iemand die effecten in de Verenigde Staten wil verkopen, moet slagen voor het Series 7-effectenexamen dat wordt beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), voorheen de National Association of Securities Dealers (NASD). Degenen die slagen voor dit examen komen in aanmerking om een ​​geregistreerde vertegenwoordiger van broker-dealers in de Verenigde Staten te worden. Mocht een Series 7-makelaar in moeilijke tijden terechtkomen, dan moet hij de mogelijkheid overwegen om zijn licentie te laten intrekken voordat hij failliet gaat.

Faillissement verklaren

Het faillissement van hoofdstuk 7 of 13 is meestal de laatste stap voor diegenen die financieel in de problemen komen en hun schulden niet kunnen betalen. Faillissement stopt automatisch incasso-acties, waaronder loonbeslag en rechtszaken, maar het is niet altijd wenselijk. Van financiële adviseurs, makelaars en consultants kan hun vergunning worden ingetrokken of beperkt. Faillissement blijft tot 10 jaar op uw kredietrapport staan, waardoor u meestal geen extra krediet kunt verwerven.

FINRA

Volgens de verordening van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), artikel III, sectie 4, is het aanvragen van faillissement geen gebeurtenis die een persoon zou diskwalificeren om te worden geassocieerd met een FINRA-lidfirma. FINRA is de grootste onafhankelijke toezichthouder voor effectenfirma's die actief zijn in de Verenigde Staten. Het doel is om beleggers te beschermen door ervoor te zorgen dat de effectenindustrie eerlijk en eerlijk werkt. FINRA houdt toezicht op meer dan 631.110 geregistreerde effectenvertegenwoordigers.

Faillissementwetten van de staat variëren

De faillissementswetten verschillen van staat tot staat. Sommige staten zijn strenger dan andere. Volgens Advocaten Worwag en Malysz uit Des Plains, Illinois mogen professionele licenties, zoals die van CPA's, makelaars in onroerend goed en medische en juridische professionals, niet worden beïnvloed door een faillissementsaanvraag, aangezien alle personen recht hebben op faillissementsverlichting. Alleen personen met een vergunning om financieel advies te geven, kan de verlenging van die vergunning in Illinois worden geweigerd.

Uiteindelijk is het de beslissing van het bedrijf die telt

Uiteindelijk is het aan de individuele makelaardij of investeringsmaatschappij om te beslissen of een makelaar met een Chapter 7 faillissement een aanwinst is voor het bedrijf of dat de situatie afbreuk doet aan de integriteit van het bedrijf in kwestie.