Je bent waarschijnlijk als kind gewaarschuwd dat als iets te mooi klinkt om waar te zijn, het dat waarschijnlijk ook is. Dat is het geval met de meeste "cheques" die u per post ontvangt van een entiteit die beweert dat u een prijs heeft gewonnen, compleet met een kascheque om het te bewijzen. Maar wacht - er is een addertje onder het gras. Het is nooit zo eenvoudig als het goedkeuren van de cheque en het op uw bankrekening zetten. Er is altijd een reden dat u een bepaald bedrag van de betaling moet teruggeven aan de persoon of het bedrijf dat de cheque uitgeeft. Dat is een rode vlag .

Check de cheque uit

De controle zelf kan u aanwijzingen geven dat deze niet legitiem zijn. Inspecteer de fysieke controle grondig. Let goed op het volgende:

• Bankgegevens -- als er geen banklogo is, of een postbus in plaats van een straatadres, vermoed dan fraude.
  
• Geruite randen -- echte ruiten hebben over het algemeen ten minste één ruwe rand of perforatie. Een volledig vlotte controle is verdacht. De kans is groot dat iemand het van zijn computer heeft afgedrukt.
• Cijfernummers -- legitieme cheques hebben negen routeringsnummers, de eerste nummers op de Magnetic Ink Character Recognition-regel aan de onderkant. Minder dan dat, en de cheque is nep. Kijk ook naar de rechterbovenhoek van de cheque. Het moet een controlenummer hebben en dat nummer moet overeenkomen met de laatste cijfers op de MICR. Als een van deze ontbreekt of niet overeenkomt, is de controle niet goed.
  
• Papierpapier -- het papier dat voor echte cheques wordt gebruikt, is zwaarder dan normaal papier. Een cheque die licht aanvoelt - of glad is - kan nep zijn.
  

Natuurlijk zijn sommige cheques zo realistisch dat ze bankprofessionals voor de gek houden, en het kan weken duren nadat een valse cheque is gestort voordat de fraude aan het licht komt.

Deskundig advies

De website van het postkantoor van de Verenigde Staten stelt ronduit dat er geen legitieme reden is dat iemand een cheque zou sturen en in ruil daarvoor zou vragen om contant geld waar dan ook heen. Als u een verdachte cheque per post ontvangt, of het slachtoffer bent geworden van een valse cheque, neem dan contact op met de U.S. Postal Inspection Service of de Federal Trade Commission.

United Parcel Service biedt no-nonsense advies over een onverwachte cheque die via haar diensten wordt ontvangen:"Stel dat het frauduleus is." USP merkt op dat één zwendel bestaat uit het verzenden van valse cheques via de Next Day Air-service, meestal met betrekking tot een nep-aanbieding of online advertentie. "Ga er niet vanuit dat de leveringsmethode enige legitimiteit verleent aan de inhoud van het pakket", waarschuwt UPS.