Als het gaat om beleggen, moet u controleren hoe uw aandelen het doen om te bepalen of u succesvol bent. Het berekenen van uw aandelenwinsten en -verliezen in absolute termen vertelt u hoeveel u hebt gemaakt of verloren. Door uw winsten of verliezen als een percentage te berekenen, kunt u beleggingen van verschillende groottes vergelijken. En, tenzij u een potentieel dure verrassing van de Internal Revenue Service wilt wanneer de belastingtijd komt, moet u ook uw winst berekenen voor inkomstenbelastingdoeleinden.
In veel gevallen kunt u de koersstijging van het aandeel eenvoudig berekenen door de huidige prijs van het aandeel af te trekken van de oorspronkelijke prijs van het aandeel. Als u bijvoorbeeld een jaar geleden een aandeel voor $ 100 heeft gekocht en het nu $ 120 waard is, trekt u $ 100 af van $ 120 om te zien dat de aandelenkoers met $ 20 is gestegen.
Dat werkt echter alleen als de voorraad niet is gesplitst. Een aandelensplitsing vindt plaats wanneer het bedrijf een bepaald aantal nieuwe aandelen uitgeeft voor elk oud aandeel dat al bestaat. Bij een 2-voor-1 aandelensplitsing ontvangt u bijvoorbeeld voor elk oud aandeel dat u bezit twee nieuwe. Als het aandeel is gesplitst in de tijd dat u de prijsstijging berekent, vermenigvuldigt u het aantal nieuwe aandelen voor elk oud aandeel met de huidige prijs. Trek vervolgens de oorspronkelijke prijs af. Stel dat u bijvoorbeeld een aandeel voor $ 100 hebt gekocht, dat het aandeel een 3-voor-1-splitsing heeft gehad en dat elk aandeel nu $ 40 waard is. Om de waardering te vinden, vermenigvuldigt u $ 40 met 3 om $ 120 te krijgen, en trekt u vervolgens $ 100 af om te zien dat de waardering $ 20 is.
Er zijn maar weinig mensen die het maken van winst op een investering afwijzen, maar er is een groot verschil tussen $ 20 verdienen als je $ 100 hebt geïnvesteerd, en $ 20 verdienen als je $ 10.000 hebt geïnvesteerd. Om de stijging van de aandelenkoers te berekenen ten opzichte van de initiële investering, berekent u de waardestijging als een percentage. Om dit te doen, deelt u de winst of het verlies door de initiële investering. Vermenigvuldig het resultaat vervolgens met 100. Als u bijvoorbeeld $ 20 hebt verdiend met een investering van $ 100, deelt u $ 20 door $ 100 om 0,2 te krijgen en vermenigvuldigt u 0,2 met 100 om de waarde van het aandeel met 20 procent te bepalen.
Wanneer u aandelen verkoopt, moet u ook uw winst berekenen voor inkomstenbelastingdoeleinden. De formule is iets anders omdat je je transactiekosten meetelt. Ten eerste kunt u uw initiële investering verhogen met de handelsvergoeding om deze te kopen. Ten tweede verlaagt u uw verkoopprijs met uw verkoopkosten. Als het aandeel bijvoorbeeld $ 20 is gestegen, maar u hebt $ 5 betaald om het te kopen en $ 5 om het te verkopen, is uw belastbare winst slechts $ 10. Hoewel deze bedragen voor geen enkele transactie een enorm verschil kunnen maken, kan het in de loop van een jaar oplopen als u eraan denkt uw handelskosten mee te nemen, vooral als u een actieve handelaar bent.