Of je het nu beseft of niet, het ultieme gelddoel van de meeste mensen is financiële onafhankelijkheid:het vermogen om je kosten van levensonderhoud te dekken met passieve inkomsten uit beleggingen.
De meeste mensen bereiken dit doel pas als ze met pensioen gaan. Maar of u nu op 30- of 70-jarige leeftijd financiële onafhankelijkheid bereikt, de dag komt dat u niet langer wilt werken – of niet meer kunt werken – en dat u een passief inkomen nodig heeft om uw rekeningen te betalen.
Dividenden zijn een van de eenvoudigste bronnen van passief inkomen. En dividendaristocraten bieden de zekerste dividendinvesteringen ter wereld.
Elk jaar werkt Standard &Poor Dow Jones Indices hun lijst van dividendaristocraten bij. Op deze lijst staan bedrijven uit de S&P 500 die de afgelopen 25 jaar elk jaar hun dividend hebben verhoogd. Bedrijven moeten ook een marktkapitalisatie hebben van minimaal $3 miljard, en een gemiddeld dagelijks handelsvolume van minimaal $5 miljoen gedurende de afgelopen drie maanden.
Met andere woorden:dit zijn grote, gevestigde, blue chip-bedrijven met consistente dividenden.
Er zijn momenteel 65 bedrijven die aan de definitie van S&P voldoen en in aanmerking komen als dividendaristocraten. Deze bedrijven zijn onder meer:
Bedrijf Jaren van dividendgroei Dover (NYSE:DOV)65Originele onderdelen (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG)64Emerson Electric (NYSE:EMR)643M (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)60Coca-Cola (NYSE:KO)59Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Colgate-Palmolive (NYSE:CL)57Hormel Foods (NYSE:HRL)55Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)53Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)53Clorox (NYSE:CLX)52Sysco (NYSE:SYY)52Leggett &Platt (NYSE:LEG)50Target (NYSE:TGT)50W.W. Grainger (NYSE:GWW)50Illinois Tool Works (NYSE:ITW)50Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX)49PPG Industries (NYSE:PPG)49AbbVie (NYSE:ABBV)49Abbott Laboratories (NYSE:ABT)49Kimberly Clark (NYSE:KMB)49PepsiCo (NASDAQ:PEP)49Nucor (NYSE:NUE)48S&P Global (NYSE:SPGI)48VF Corp. (NYSE:VFC)47Archer Daniels Midland (NYSE:ADM)47Walmart (NYSE:WMT)47Automatische gegevensverwerking (NASDAQ:ADP)46Geconsolideerde Edison (NYSE:ED)46Lowe’s (NYSE:LOW)46Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA)45McDonald’s (NYSE:MCD)45Pentair (NYSE:PNR)45Medtronic (NYSE:MDT)44Sherwin-Williams (NYSE:SHW)42Franklin Resources (NYSE:BEN)40Air Products &Chemicals (NYSE:APD)39Aflac (NYSE:AFL)38Amcor PLC (NYSE:AMCR)38Cintas (NASDAQ:CTAS)38Brown-Forman (B-aandelen) (NYSE:BF.B)37Atmos Energy Corporation (NYSE:ATO)37ExxonMobil (NYSE:XOM)37McCormick &Co. (NYSE:MKC)35AT&T (NYSE:T)35Cardinal Health (NYSE:CAH)34T. Rowe Price Group (NASDAQ:TROW)34Chevron (NYSE:CVX)33General Dynamics (NYSE:GD)30Ecolab (NYSE:ECL)29A.O. Smith (NYSE:AOS)29Linde (NYSE:LIN)29West Pharmaceutical Services, Inc. (NYSE:WST)28Roper Technologies (NYSE:ROP)28Chubb (NYSE:CB)28Caterpillar (NYSE:CAT)27People’s United Financial (NASDAQ:PBCT)27Albemarle Corp. (NYSE:ALB)27Essex Property Trust, Inc. (NYSE:ESS)27Expeditors International of Washington, Inc. (NASDAQ:EXPD)27Realty Income Corporation (NYSE:O)26International Business Machines (NYSE:IBM)26NextEra Energy Inc (NYSE:NEE)26Houd er echter rekening mee dat Exxon Mobil en AT&T beide het risico lopen hun status van dividendaristocraat te verliezen. Beide bedrijven zijn er al meer dan vier kwartalen niet in geslaagd hun dividend te verhogen.
Ten slotte kunt u ook lijsten van ‘dividendkampioenen’ onderzoeken, die voldoen aan de eis van 25 jaar consistente dividendgroei, maar niet voldoen aan de criteria voor marktkapitalisatie en handelsactiviteit.
De elite van de elite, dividendkoningaandelen hebben hun dividenden de afgelopen 50 jaar elk jaar verhoogd. Er zijn maar weinig bedrijven die deze verheven titel kunnen claimen.
Standard &Poor publiceert geen officiële lijst van dividendkoningen, dus veel experts leggen hen niet dezelfde marktkapitalisatie- en liquiditeitseisen op. De meeste omvatten eenvoudigweg alle bedrijven die hun dividend minstens 50 jaar op rij hebben verhoogd – een kwalificatie die beperkt genoeg is.
Vanaf 2021 halen 31 bedrijven de korting:
Bedrijf Jaren van dividendgroei American States Water (NYSE:AWR)67Dover Corporation (NYSE:DOV) 66Emerson Electric (NYSE:EMR)65Northwest Natural Holding (NYSE:NWN)65Originele onderdelen (NYSE:GPC)65Procter &Gamble (NYSE:PG) 65Parker Hannifin (NYSE:PH)653M (NYSE:MMM)63Cincinnati Financial (NASDAQ:CINF)61Johnson &Johnson (NYSE:JNJ)59Coca-Cola (NYSE:KO)59Lowe’s (NYSE:LOW)59Lancaster Colony (NASDAQ:LANC)58Colgate-Palmolive (NYSE:CL)58Nordson (NASDAQ:NDSN)58Farmers &Merchants Bancorp (OTC:FMCB)56Hormel Foods (NYSE:HRL)55California Water Service Corp. (NYSE:CWT)54Stanley Black &Decker (NYSE:SWK)54Federal Realty Investment Trust (NYSE:FRT)54ABM Industries (NYSE:ABM)53Stepan (NYSE:SCL)53SJW Group (NYSE:SJW)53Commerce Bancshares (NASDAQ:CBSH)53Sysco (NYSE:SYY)52H.B. Fuller (NYSE:FUL)52Altria Group (NYSE:MO)51Grainger (NYSE:GWW)50Leggett &Platt (NYSE:LEG)50PPG Industries (NYSE:PPG)50Target (NYSE:TGT)50In 2022 zullen naar verwachting nog vier bedrijven zich bij deze gelederen aansluiten:Abbott Laboratories (NYSE:ABT), AbbVie (NYSE:ABBV), Becton, Dickinson &Co. (NYSE:BDX) en PepsiCo (NASDAQ:PEP).
De voordelen die dividendaristocraten bieden, liggen vrij voor de hand.
Deze gevestigde bedrijven met een grote kapitalisatie bieden een consistent inkomensrendement. Met voldoende aandelen zorgen ze voor inkomsten waar je van kunt leven.
En omdat deze bedrijfsreuzen zo goed ingeburgerd zijn, bieden ze meer veiligheid en zekerheid dan de meeste bedrijven. Startups falen voortdurend, maar bedrijven met tientallen jaren succes en ervaring gaan zelden failliet.
Eenmaal bereikt, geven bedrijven het prestige van de status van dividendaristocraat niet lichtvaardig op. Als een bedrijf er niet in slaagt zijn dividend te verhogen en uit de lijst valt, kunt u dit als een vroeg waarschuwingssignaal beschouwen en uw aandelen verkopen voordat het bedrijf echt in de problemen komt.
Zoals met zoveel andere dingen in het leven, zijn de grootste sterke punten van dividendaristocraten ook hun grootste zwakheden.
Ze zijn groot, veilig en beveiligd, met hoge inkomensopbrengsten. Dat betekent dat ze al gigantische proporties hebben bereikt, en dat de snelle groei in een vroeg stadium ver in de achteruitkijkspiegel ligt.
Grote bedrijven kunnen uiteraard nog steeds groeien in omzet en aandelenkoers. Maar doorgaans niet met dezelfde snelle snelheden als startups of kleine bedrijven.
Een hoog dividendrendement betekent ook dat aandeelhouders moeten worden betaald in plaats van winsten in groei moeten worden geïnvesteerd. Het duidt opnieuw op een volwassen bedrijf met een beperkt groeipotentieel.
Ten slotte belast de IRS sommige dividenden tegen uw normale inkomstenbelastingtarief. Daarentegen wordt u pas belast op de prijsgroei na verkoop, en zelfs dan heeft u veel mogelijkheden om de vermogenswinstbelasting uit te stellen of te verlagen.
Overweeg dividendaandelen in de context van uw grotere activaspreiding. Ze behoren tot de aandelen met een lager risico in uw portefeuille, dus als u dichter bij uw pensioen komt, kunt u overwegen een aantal van uw meer op groei gerichte of small-capaandelen onder te brengen in dividendaristocraten.
U kunt beleggen in op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) die specifiek dividendaristocraten bevatten. Ik beleg persoonlijk in de ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) om gemakkelijk blootstelling aan al deze ETF's te verkrijgen.
Maar dat is niet de enige strategie om in dividendaristocraten te beleggen.
Aan de agressieve kant van mijn beleggingen doe ik aan swingtrading. Ik modelleer Mindful Trader, dat zich richt op pullback-transacties van grote Amerikaanse bedrijven.
Af en toe trekt een lid van de dividendaristocraten zich terug en veroorzaakt een swingtrade. Als dat gebeurt, pak ik een of twee aandelen om op de lange termijn te behouden, met dividenden die kunnen worden herbelegd. Individueel zien ze er niet zo uit, maar tegen de tijd dat ik met pensioen ga, zouden ze aanzienlijke dividendinkomsten moeten genereren.
Er is een goed onderscheid tussen pullback-aankopen en proberen de markt te timen. Dat onderscheid ligt in het beleggen op basis van een systematisch model dat u altijd volgt, in plaats van emoties uw beleggingsbeslissingen te laten beïnvloeden.
Als laatste gedachte moet u er rekening mee houden dat sommige makelaars u steeds vaker toestaan om fractionele aandelen te kopen. Robinhood staat het bijvoorbeeld toe, en Charles Schwab staat het toe voor bedrijven in de S&P 500 – waartoe ook alle dividendaristocraten behoren.
Zodra bedrijven op de officiële lijst van dividendaristocraten verschijnen, hebben ze de neiging om in populariteit en aandelenkoers te stijgen.
Dat betekent dat u mogelijk met korting aandelen van toekomstige aristocraten kunt kopen. Maar je moet je uiterste best doen om ze te vinden.
Beleggers bestempelen bedrijven die hun dividend gedurende ten minste tien opeenvolgende jaren hebben verhoogd als dividendpresteerders. Veel van deze bedrijven zullen niet in staat zijn voldoende consistentie te handhaven om de 25 jaar te halen, maar sommige wel. Voor een downloadbare spreadsheet van alle Amerikaanse dividendpresteerders, samen met hun dividendrendement, marktkapitalisatie en toekomstige koers-winstverhouding, ga naar Sure Dividend.
U kunt ook beleggen in een ETF die aandelen in deze bedrijven bezit:de Invesco Dividend Achievers ETF (PFM).
Amerikaanse beleggers hebben de neiging zich te fixeren op Amerikaanse aandelen, maar u kunt ook op andere markten dividend-aristocratische aandelen verkennen.
S&P Dow Jones Indices houdt bijvoorbeeld een index bij van 350 Europese aandelen die al minstens tien jaar consequent hun dividend hebben verhoogd:de S&P Europe 350® Dividend Aristocrats.
Doe uw eigen huiswerk, maar door buiten de gebaande paden te treden, kunt u uw portefeuille diversifiëren en toch relatief veilige, stabiele dividendinkomsten verdienen.
Met de bovenstaande voor- en nadelen in gedachten is het geen verrassing dat dividendaristocraten iets minder goed hebben gepresteerd dan de grotere S&P 500, maar met een lager risico en een hoger rendement.
Je kunt het prestatieverschil tussen het NOBL-fonds van dividendaristocraten en de bredere S&P 500-index in deze grafiek zien, sinds de oprichting van NOBL in 2013:
(grafiek afkomstig van Charles Schwab)
De Sharpe-ratio – een maatstaf voor volatiliteit en risico – voor NOBL bedraagt echter 0,80, vergeleken met de ratio van de S&P 500 van 0,93. De dividendaristocratenindex kan ook bogen op een dividendrendement dat ongeveer 50% hoger ligt dan dat van de S&P 500.
Bovendien presteerde NOBL in die periode nog steeds beter dan het categoriegemiddelde voor large-cap-waardefondsen.
Dividendaristocraten en hun broeders bieden aandelenbeleggingen met een relatief laag risico en een hoog rendement aan. Dat maakt ze tot een ideaal soort aandelen voor oudere werknemers en gepensioneerden.
Als u uw pensionering nadert en op zoek gaat naar manieren om het risico te verminderen en het rendementsrisico te beheersen, kunt u de dividendaristocraten overwegen. Door uw risicoprofiel binnen uw aandelenportefeuille te verlagen, kunt u mogelijk meer geld in aandelen laten staan en de verschuiving naar obligaties vertragen of beperken. Omdat je in de huidige markt van voortdurend lage rentetarieven niet veel geld kunt verdienen met obligaties, zien stabiele, hoogrentende aandelen er aantrekkelijker uit dan ooit.
Verdien en bespaar meer geld, besteed minder tijd
Meld u aan voor onze dagelijkse e-mailnieuwsbrief
Sluit u aan bij de ruim 50.000 abonnees en ontvang dagelijks bruikbare geldtips in uw inbox. No-nonsense en helemaal gratis – alleen de tip.
Geen spam, nooit. U kunt zich op elk gewenst moment afmelden.
Openbaarmaking van redactionele artikelen en adverteerders:De redactionele inhoud op deze website wordt door geen enkele adverteerder verstrekt, in opdracht gegeven, beoordeeld, goedgekeurd of anderszins onderschreven. De geuite meningen zijn alleen de onze, en niet die van welke adverteerder dan ook. De aanbiedingen die verschijnen zijn van bedrijven waarvan wij mogelijk een vergoeding ontvangen. Deze compensatie heeft echter geen invloed op waar en hoe deze bedrijven op de site worden vermeld. We nemen niet alle bedrijven of alle beschikbare aanbiedingen op de markt op.
Gerelateerd:
Enterprise Ethereum Alliance benoemt Dr. Daniel Burnett tot uitvoerend directeur
De Super Bowl:groot spel, grote cijfers
Goud en internationale aandelen aan de portefeuille toevoegen:verbetert het de prestaties van de portefeuille?
Verschil tussen platina en titanium creditcards
Hoe KYC- en FATCA-compliance te doen – Een korte handleiding
Betaaldagleningen versus persoonlijke leningen:wat is het verschil?
Hoe een camper te huren:de beste tips voor uw eerste camperverhuur