Smallcase is een mand met aandelen geselecteerd door een algoritme op basis van model, thema, sector of smart beta. In deze review bespreken we wat u moet weten voordat u in een dergelijk idee investeert. Investeren in een mand met aandelen is een functie die veel makelaars hebben. Smallcase is misschien wel de eerste instantie in India waar een afzonderlijke entiteit zulke manden aanbiedt waar meerdere makelaars toegang toe hebben.

Momenteel hebben investeerders met demat-accounts in 5paisa, Kotak Sec, HDFC Sec, Edelweiss, Alice Blue en Axis Direct, naast Zerodha (waardoor Smallcase populair werd), ook toegang tot de Smallcase-manden. Toegang tot makelaars is essentieel voor de belegger om de manden te volgen.

Smallcase beleggen versus beleggingsfondsen:wat is beter?

Veel beleggers willen Smallcase-beleggen vergelijken met beleggingsfondsen en willen weten welke beter is. Zoals hierboven vermeld, is elke Smallcase-mand gebaseerd op een bepaald ideefilter. Elk kwartaal zouden de in aanmerking komende aandelen veranderen of hun gewicht in de portefeuille veranderen.

U krijgt hierover dan een indicatie van uw makelaar. U kunt ermee instemmen om wijzigingen in uw portefeuille aan te brengen volgens het herziene aandelenmandje of het negeren. Als u wijzigingen aanbrengt, worden aandelen gekocht of verkocht volgens de nieuwe mandtoewijzing. De daarmee gepaard gaande vermogenswinst of -verlies op korte of lange termijn en makelaarskosten zullen door de belegger moeten worden gedragen.

In het geval van een beleggingsfonds hoeven de beleggers geen belasting te betalen wanneer de fondsbeheerder de portefeuille karnt. Dus makelaardij en belastingen zouden voortdurend kleine winsten opeten. Het is gewoon onmogelijk om te zeggen wat beter is.

Uit mijn interacties met investeerders maak ik op dat velen bang zijn om zelfs uit angst voor belastingen opnieuw in evenwicht te komen. Daarom is dit soort basketbeleggen voor de meeste beleggers ongeschikt, omdat ze zich niet houden aan driemaandelijkse resets. Nog een reden waarom een ​​vergelijking met beleggingsfondsen niet mogelijk is.

Hoe is elke kleine mand gemaakt?

Er zijn 55 manden zoals op datum! Deze zijn onderverdeeld in vier categorieën:modelgebaseerd, thematisch, sectortracker, slimme bèta. Hier zijn een paar voorbeelden uit elke categorie. Je kunt ze hier allemaal ontdekken. U heeft een account nodig om de voorraden en gewichten te kennen. Zoals uitgelegd in de onderstaande video, zijn sommige manden ook gebaseerd op ETF's.

Modelgebaseerde Smallcase

• R&D-uitgaven: Bedrijven die geld uitgeven aan onderzoek om klaar te zijn voor de toekomst. Aandelen die momenteel in portefeuille zijn (u hebt een account nodig om dit te weten):Aravind Ltd, Ajanta Pharma, Ashok Leyland enz.
• Nul schuld:  Bedrijven met een trackrecord met een hoge winstgroei. Het huidige portfolio omvat Automotive Assen, Bharti Infratel enz.

Evenzo zijn er mandjes met bedrijven met verhoogde dividenden, consistente dividenden, lage bèta, positief momentum, duurzame winsten, enz.

Thematische SmallCase

• Halal Straat: Sharia-conforme bedrijven
• Vraag op het platteland/middenklasse: Bedrijven die profiteren van de landelijke vraag of de middenklasse (twee aparte mandjes)
• Huisvestingsvraag enz.

Sectortracker

Verzekeringen, farmacie, vastgoed, metaal, mediale sectoren.

 Smart Beta

Zoals we al verschillende keren hebben besproken - zijn Nifty Smart Beta (strategische) indices beter dan de Nifty Next 50 - verwijst smart beta-aandelenselectie naar methoden die het conventionele idee tarten dat een hoger risico nodig is voor een hogere beloning. Er zijn hier drie manden:kwaliteit (duurzaam ondernemen), lage volatiliteit en hoog dividendrendement.

De backtest

Elke basket toont een backtest van de methodologie. Dit is bijvoorbeeld de screenshot van de Low Volatility Smallcase. Volgens de rendementsberekeningsmethode zijn belastingen, makelaardij uitgesloten. Er wordt niet gesproken over corporate action en dividenden. Beleggers moeten begrijpen dat belastingen de in de backtest getoonde winsten aanzienlijk kunnen uithollen

SmallCase-beoordelingen

De volgende opmerkingen zijn ontvangen op Twitter en YouTube als reactie op mijn kleine casusbeoordelingsvideo (zie hieronder).

Uitspraak:moet u Smallcase gebruiken?

Eerst de videoreview:

Als idee is Smallcase fantastisch. Het zal echter alleen werken als de belegger het tot een goed einde volgt. Hiervoor moeten ze de portefeuille misschien iets te veel karnen en belasting betalen. Dit is noch wenselijk, niet acceptabel voor velen.

Als u dit wilt proberen, houd dan rekening met het verloop en de bijbehorende kosten. Begin niet meteen. Kijk een paar kwartalen naar de verandering in de portefeuille en beslis dan. Als je een kleine exposure hebt als experiment, zal het je portfolio niet al te veel helpen. Een alternatief is om een ​​mand met aandelen of een slimme bèta-index te volgen en te beginnen met een paar aandelen uit de top 10 en vast te houden totdat ze uit de index vallen (ongeveer 30 aandelen). Aangezien de index slechts twee keer per jaar opnieuw in evenwicht wordt gebracht en het even kan duren voordat de topaandelen de index verlaten, zou het verloop aanzienlijk lager zijn. De betrokken discipline zou echter hetzelfde zijn.

Hoe u uw eerste aandeel koopt zonder uw hoofd te breken!

Gebruik je smallcase? Wat is jouw ervaring?