Stel dat u geloof in een idee en vertrouw erop dat het in de toekomst goed zal presteren. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat u optimistisch bent over de hernieuwbare energiebron. Hier bent u ervan verzekerd dat het net en andere conventionele energiebronnen in de toekomst zullen worden vervangen door de hernieuwbare energiebron zoals zonne- of windenergie. En daarom wil je in dit idee investeren.
U bent echter niet zeker van het beste toonaangevende bedrijf in dit segment om te investeren. Bovendien wilt u ook niet in de hele energiesector beleggen via een sectoraal beleggingsfonds, aangezien u zich alleen wilt richten op de bedrijven die met hernieuwbare energie te maken hebben. Hoe verder met uw beleggingen? Voer de thematische investeringen in.
Inhoudsopgave
Zoals u wellicht al weet, bieden beleggingsfondsen ook de mogelijkheid om via sectorfondsen in verschillende sectoren te beleggen. Farmaceutische fondsen richten zich bijvoorbeeld op farmaceutische bedrijven of bankfondsen richten zich op investeringen in bedrijven in de banksector. Thematische fondsen zijn echter anders dan het sectorfonds.
Thematische fondsen zijn op groei gerichte aandelenfondsen die zich richten op beleggen g in een reeks bedrijven gebaseerd (of nauw verwant) aan een bepaald thema. Ze volgen een top-downbenadering en richten zich op een breder macro-economisch thema waar de fondsmanager een goede kennis van heeft. Hier bestuderen en begrijpen de thematische fondsbeleggers de impact van structurele verschuivingen in economische, politieke, technologische, zakelijke of sociale trends op sectoren, demografie, enz. die investeringsmogelijkheden kunnen onthullen.
Elektrische voertuigen (EV's) kunnen bijvoorbeeld als een thema worden beschouwd. Hier hoeft het thematische fonds op basis van EV's zich niet alleen op één auto-industrie te concentreren, maar kan het een reeks industrieën omvatten die deel uitmaken van het thema. Dit thema kan bijvoorbeeld bedrijven omvatten uit de auto-industrie, batterij-industrie, metaalbedrijven die betrokken zijn bij het maken van batterijonderdelen zoals grafiet, aluminium, koolstof, enz., auto-accessoires of andere bedrijven die verband houden met de EV's.
Een paar andere populaire thema's in India op dit moment zijn digitaal India, maken in India, technologische vooruitgang, Internet of things, blockchain, ecologische duurzaamheid, sociale zekerheid enz.
Zoals ik hierboven al vermeldde, verschillen thematische fondsen van de onderlinge fondsen en hier zijn een paar grote verschillen tussen hen:
— Beleggingsfondsen zijn overgediversifieerd, terwijl thematische fondsen compact zijn. Beleggingsfondsen beleggen ergens tussen de 40-100 aandelen. Aan de andere kant is het aantal aandelen in thematische fondsen kleiner, meestal tussen de 5 en 20.
— Beleggingsfondsen zijn rigide en niet gemakkelijk aanpasbaar. Hoewel er duizenden beleggingsfondsen beschikbaar zijn op de Indiase markt, zijn deze echter niet aanpasbaar. Aan de andere kant is het voor beleggers gemakkelijker om hun ideeën/sentimenten te kiezen en hun risicobereidheid in te schatten via thematische fondsen.
— De kosten van beleggingsfondsen zijn hoog. Voor het beheer van een populair actief fonds kan het fondshuis een kostenratio van wel 2,5-3% in rekening brengen. De kosten voor thematische fondsen zijn echter relatief goedkoper.
Hier zijn een paar veelvoorkomende voordelen van thematische fondsen:
— Thematische fondsen zijn potentieel meer lonend in vergelijking met gediversifieerde beleggingsfondsen.
— Omdat themafondsen een compact thema bieden, hebben ze een geconcentreerde impact vanwege nieuws of gebeurtenissen in andere niet-gerelateerde sectoren.
— Er zijn veel publiek beschikbare populaire thema's op de Indiase markt en daarom is het vinden van de juiste investeringsmogelijkheid geen moeilijke taak voor beleggers. U kunt bijvoorbeeld het thematische investeringsplatform van FYER gebruiken om nieuwe verschillende thema's uit te proberen.
— Thematische fondsen bieden strategische blootstelling aan de portefeuille van de belegger en moedigen beleggen met gezond verstand aan, aangezien thema's de ideeën en gedachten van de belegger vertegenwoordigen.
Het valt niet te ontkennen dat geen enkele beleggingsstrategie perfect is. En hetzelfde geldt voor de thematische investeringen. Door te beleggen in themafondsen geeft u de voorkeur aan een geconcentreerd thema. Deze portefeuilleconcentratie maakt deze thematische fondsen relatief risicovoller dan gediversifieerde beleggingsfondsen.
Bovendien is er ook een controverse over thematische investeringen die stelt dat investeren in een geconcentreerd idee dat nog steeds niet getest en ondergewaardeerd is, misschien geen goede benadering is.
Lees ook:
Een groot verschil tussen thematische investeringen en traditionele investeringen is dat de thematische investeerders in de toekomst kijken en beslissingen nemen op basis van de voorspellingen over toekomstige trends of aanstaande verschuivingen in de structuur. Aan de andere kant controleren traditionele beleggers de geschiedenis en hechten meer belang aan prestaties uit het verleden, marktgedrag enz.
Bovendien kunnen we niet ontkennen dat thema's snel veranderen met de tijd. In de afgelopen twee decennia zijn we getuige geweest van enorme veranderingen op het gebied van industrie en technologie. Als u van plan bent om thematische investeringen te doen, moet u daarom oplettend en voorzichtig zijn met betrekking tot de in- en uitstapbeslissingen. Voer deze fondsen pas in nadat je het idee grondig hebt onderzocht.
Desalniettemin, als u in de juiste thematische fondsen kunt beleggen, zijn ze in staat om enorme rendementen te bieden aan de beleggers in vergelijking met andere indexfondsen of gediversifieerde fondsen.
7 redenen waarom je geen startup zou moeten beginnen
Waarom zou u investeren in zakelijke FD's
Waarom je nooit een voorraad moet shorten
Moet u beleggen in beleggingsfondsen?
10 redenen waarom u een SIP zou moeten starten
Cirkel van Competentie – Waarom zou je erin investeren?
Waarom zou u investeren in tijden van COVID19?