Pensioen is een belangrijke mijlpaal in het leven, alleen overschaduwd door een huwelijk of de geboorte van uw eerste kind in termen van financiële impact. Voor velen is het een opwindende sprong in het onbekende. In uw werkjaren kunt u tegenslagen bij het beleggen geleidelijk opvangen, aangezien portefeuilleverliezen kunnen worden gecompenseerd door nieuwe besparingen of een extra jaar of twee werken.
Maar eenmaal met pensioen heb je die luxe niet meer. Uw portefeuille moet de rest van uw leven meegaan, en dat van uw echtgenoot ook. De beslissing welke pensioenaandelen u in uw portefeuille moet opnemen, is dus een belangrijke.
Een ideaal pensioenaandeel zal een gezond dividend uitkeren. Zoals Sonia Joao, president van het in Houston gevestigde RIA Robertson Wealth Management, uitlegt:"Vier van de vijf van onze klanten zijn met pensioen of bijna met pensioen, en in wezen vertellen ze ons allemaal hetzelfde. Ze willen veilige inkomstenstromen om in hun levensonderhoud te kunnen voorzien en om hun salaris te vervangen.”
Hoewel een goed dividend waarschijnlijk het belangrijkste kenmerk is om naar te zoeken, is het zeker niet de enige een. De rendementen in de meeste activaklassen zijn vandaag lager dan in de afgelopen jaren, en gepensioneerden hebben groei nodig om de inflatie voor te blijven. Dus hoewel een pensioenportefeuille een groot deel van de inkomensaandelen zou moeten hebben, zal het ook enkele groeinamen bevatten voor evenwicht.
Hier volgen 25 aandelen die elke gepensioneerde zou moeten bezitten. Deze groep pensioenaandelen omvat zowel pure inkomens- als groeibedrijven, met een focus op prestaties en duurzaamheid op de zeer lange termijn.
Self-storage vastgoedbeleggingstrust (REIT) Public Storage (PSA, $ 236.45) is misschien wel het minst sexy aandeel in de hele Standard &Poor's 500-aandelenindex. Als je het op een cocktailparty noemt, verwacht dan niet dat je in het middelpunt van de belangstelling staat.
Maar de saaiheid is precies wat Public Storage zo'n ideale pensioenvoorraad maakt. Self-storage is een van de meest recessiebestendige investeringen die u ooit zult vinden. In feite zijn recessies vaak goed voor de self-storage-industrie, omdat ze mensen dwingen om kleiner te gaan wonen en naar kleinere huizen te verhuizen of zelfs bij ouders of andere familie in te trekken - en hun spullen moeten ergens naartoe gaan .
Nu de economie er tegenwoordig een beetje wankel uitziet, is dat iets om over na te denken. Maar er is ook een andere invalshoek aan dit verhaal. Volgens Ari Rastegar – oprichter van Rastegar Equity Partners, een private equity-onderneming in onroerend goed met expertise in de sector self-storage – zijn veranderingen in de bredere economie aan de gang.
"Ondanks dat de werkloosheid uitzonderlijk laag is, hebben de lonen geen gelijke tred gehouden met de stijgende prijzen", legt Rastegar uit. “Dit heeft geleid tot de opkomst van micro-appartementen en de algemene trend van kleinere units dichter bij stadscentra. Dit alles belooft veel goeds voor de toekomst van de sector self-storage. Je appartement krimpt misschien, maar je moet nog steeds je persoonlijke bezittingen ergens neerzetten.”
Public Storage heeft een gediversifieerde portefeuille van bijna 2.500 eigendommen verspreid over 38 staten en is bovendien aanzienlijk aanwezig in Europa. Hoewel de REIT zijn dividend de afgelopen twee jaar constant op $ 2 per kwartaal heeft gehouden, is het historisch gezien een dividendverhogende machine geweest. In de afgelopen 20 jaar heeft Public Storage zijn dividend bijna vertienvoudigd.
Tegen huidige prijzen levert Openbare Opslag 3,4% op. Dat is op geen enkele manier een uitzonderlijk hoog rendement, maar het is nog steeds beter dan wat u tegenwoordig op de obligatiemarkt kunt krijgen - in ieder geval niet zonder aanzienlijk meer risico te nemen.
Geen lijst met pensioenaandelen zou compleet zijn zonder vermelding van triple-net retail REIT Realty Income (O, $68,03). Als Public Storage het saaiste aandeel op Wall Street is, komt Realty Income op de tweede plaats.
De REIT bezit een gediversifieerde portefeuille van meer dan 5.800 vrijstaande winkelpanden op drukbezochte locaties en verspreid over 49 staten en Puerto Rico. Tot de huurders behoren onder meer Walgreens (WBA)-apotheken, 7-Eleven-supermarkten en LA Fitness-sportscholen. Dit zijn niet bepaald opwindende bestemmingslocaties, zoals een resorthotel, maar het zijn plaatsen waar iedereen zijn meest elementaire taken moet uitvoeren.
Realty Income is een triple-net verhuurder, wat betekent dat de huurders alle belastingen, onderhouds- en verzekeringskosten betalen. Zodra het onroerend goed is gekocht en verhuurd, is de enige echte verantwoordelijkheid van Realty Income het innen van de huurcheques. Geen slecht werk, als je het kunt vinden.
Realty Income heeft zijn dividend gedurende zijn levensduur verhoogd met de precisie van een Zwitserse klok, waardoor de uitbetaling gedurende 86 opeenvolgende kwartalen is gestegen. En sinds de beursgang in 1994 heeft het zijn dividend met 4,6% per jaar verhoogd. Dat is geen geld om snel rijk te worden, maar het is hoger dan de inflatie, en precies het soort consistentie dat u wilt zien in pensioenaandelen.
Tegen de huidige prijzen levert Realty Income iets minder dan 4% op. Dat is absoluut geen monsteropbrengst, maar als de geschiedenis een leidraad is, zal het vanaf nu tot het einde der tijden elk jaar een beetje hoger zijn. Sterker nog, Realty Income is een van de verschillende maandelijkse dividendaandelen - een extra gemak voor gepensioneerden die hun instroom moeten afstemmen op hun reguliere maandelijkse uitgaven.
Om dezelfde redenen, Nationale winkelpanden (NNN, $ 52,28) is een solide aanvulling op de portefeuille van elke gepensioneerde.
Net als Realty Income is National Retail Properties een conservatieve triple-net retail REIT die investeert in vrijstaande winkelpanden met veel verkeer. Hoe diep zit de triple-net identiteit voor National Retail?
Het tickersymbool – NNN – is een afkorting voor triple net in de branche.
De gevarieerde portefeuille van National Retail Properties omvat bijna 3.000 eigendommen verspreid over 48 staten en 37 industrieën. Gemakswinkels vormen met ongeveer 18% het grootste deel van de portefeuille; 7-Eleven is de grootste huurder met iets meer dan 5% van de portefeuille. Camping World (CWH), Mister Car Wash en AMC Entertainment (AMC) bioscopen behoren tot andere top 10 huurders. Niets is tegenwoordig echt "Amazon-proof", maar de portefeuille van National Retail is ongeveer zo dicht als je redelijkerwijs kunt krijgen.
National Retail Properties is ook geen spel om snel rijk te worden. Het is een verhuurder van gemakswinkels, om hardop te huilen. Maar u kunt zich op uw gemak voelen om dit aandeel in uw pensioenportefeuille te plaatsen, wetende dat het dividenden als een uurwerk zal blijven opleveren. Het heeft tenslotte de afgelopen 29 jaar elk jaar zijn dividend verhoogd.
De wereld is de afgelopen 29 jaar veel veranderd en zal er over 29 jaar ongetwijfeld heel anders uitzien. Maar National Retail zal waarschijnlijk nog steeds bestaan ... en nog steeds contant geld leveren aan zijn aandeelhouders.
De kern van LTC Properties (LTC, $ 45,60) is te vinden in zijn naam. "LTC" is een afkorting voor "langdurige zorg", en dat is precies de branche waarin deze REIT zich bevindt. LTC bezit een gevarieerde portefeuille van bekwame verpleeg- en assistentiewoningen in 28 staten. Ongeveer 51% van de portefeuille is belegd in assistentiewoningen, en het grootste deel van de rest is belegd in geschoolde verpleeghuizen.
LTC Properties is een toneelstuk over de vergrijzing van de Amerikaanse babyboomers, die met meer dan 80 miljoen mensen een bevolking vertegenwoordigen die ongeveer zo groot is als Duitsland. De Boomers zullen ongetwijfeld grote druk op het systeem leggen, maar ze zullen ook kansen creëren om winst te maken, zoals LTC Properties.
Geschoolde verpleging is de afgelopen jaren een moeilijke sector geweest vanwege een ongelukkige mix van gierige overheidsvergoedingen en ongunstige demografie, aangezien de babyboomers nog een paar jaar verwijderd zijn van dat soort zorg. De vraag zou de komende twee decennia echter in een zeer robuust tempo moeten groeien, dus het zal lonend zijn om geduldig te zijn.
Het rendement van 5% van LTC is voldoende concurrerend in deze markt. Ook betaalt LTC, net als Realty Income, zijn dividend maandelijks, waardoor het ideaal is voor gepensioneerden die hun maandelijkse inkomen willen afstemmen op hun maandelijkse uitgaven.
Hierbij twee vragen voor u:Gebruikt u meer mobiele spraak en data dan vijf jaar geleden? En zie je jezelf minder gebruiken? binnenkort mobiele data of spraak?
Als je bent zoals de meeste Amerikanen, is je telefoon de afgelopen jaren alleen maar belangrijker geworden in je leven. Dat zal de komende jaren waarschijnlijk niet veranderen, misschien ooit . Dat is een trend waarop u kunt rekenen voor uw pensioengeld.
Meer mobiel gebruik betekent meer vraag naar zendmasten. En dat biedt kansen voor torenverhuurder American Tower (AMT, $ 202,30).
American Tower is geen gewone REIT. In plaats van appartementen of magazijnen te bezitten, bezit deze REIT een diverse portefeuille van zendmasten verspreid over de Verenigde Staten, Mexico, Zuid-Amerika, India en delen van Europa en Afrika. De REIT bezit meer dan 170.000 torens, waarvan meer dan 40.000 in de Verenigde Staten. Meer dan 75.000 bevinden zich in het opkomende India, en Brazilië en Mexico zijn goed voor respectievelijk 19.000 torens en 9.000 torens.
Als u op zoek bent naar een bedrijf dat toekomstbestendig is (of in ieder geval dichtbij dat bedrijf), dan is American Tower het.
Het dividendrendement van AMT is met minder dan 2% ronduit laag. Maar dit is een aandeel dat zijn dividend letterlijk elk kwartaal verhoogde sinds medio 2012. Dus wat het aan rendement mist, compenseert American Tower ruimschoots in dividendgroei - en dat zal uw rendement op kosten verbeteren na verloop van tijd.
De opkomst van Amazon.com en e-commerce en algemeen heeft de perceptie gecreëerd dat fysiek onroerend goed snel verouderd raakt.
Daar valt over te discussiëren. Entertainment en dienstverlenende sectoren (alles van een tandartspraktijk tot een Starbucks) zijn niet getroffen door de opkomst van Amazon, en we zijn nog lang niet de fysieke winkel volledig vervangen.
Maar laten we even zeggen dat de beren gelijk hebben over de dood van de detailhandel. Dat zou nog steeds een fantastische kans bieden voor enkele vastgoedverhuurders, zoals logistiek specialist Prologis (PLD, $ 79,92). Prologis is een REIT die handelt in magazijn- en distributie-eigendommen, met aanzienlijke investeringen in meer dan 770 miljoen vierkante meter in 19 landen. Tot de grootste huurders behoren zwaargewichten zoals United Parcel Service (UPS), FedEx (FDX) en Home Depot (HD).
Prologis is ook zeer gediversifieerd. De Verenigde Staten maken ongeveer 60% van de portefeuille uit, de rest is verspreid over Europa, Azië en de rest van Amerika. De 25 grootste huurders vertegenwoordigen slechts 19% van de netto effectieve huren.
Als je gelooft in de onvermijdelijke opkomst van e-commerce, is Prologis een goede manier om op die trend in te spelen en tegelijkertijd een groeiend dividend uitbetaald te krijgen. De REIT verhoogt zijn uitbetaling consequent met ongeveer 10% per jaar.
Medicijnen en medische eigenschappen zijn een voor de hand liggend investeringsthema in Amerika, maar ook een lastig thema - een thema dat onderhevig is aan een veranderend regelgevingslandschap. Om het nog erger te maken, is Uncle Sam uiteindelijk verantwoordelijk voor het betalen van Medicare- en Medicaid-patiënten, en het is bewezen dat hij een moeilijke klant is. Medicare en Medicaid veranderen routinematig hun vergoedingspercentages, vaak met weinig waarschuwing.
Dus je wilt inspelen op de trend van toegenomen medische vraag als gevolg van de vergrijzende bevolking van Amerika, terwijl je wilt voorkomen dat je de kans op betaling door de overheid moet verkleinen. Medische kantooreigenschappen rijgen deze naald. Als verhuurder is de onderliggende winstgevendheid van de medische praktijk niet uw zorg. Zolang de dokterspraktijk genoeg geld verdient om de huur te betalen, ben je klaar om te gaan.
Hoe de economie er over 20 jaar uitziet, kunnen we niet met zekerheid zeggen. Maar het is waarschijnlijk dat mensen nog steeds dokterspraktijken zullen bezoeken, en DOC geeft ons een handige manier om op die trend in te spelen en tegelijkertijd een dividend van 5,3% te innen.
Als u consistentie wilt in een pensioenvoorraad, is het moeilijk om te veel voorraden te vinden die consistenter zijn dan die van aardgaspijpleidingbeheerder Enterprise Products Partners LP (EPD, $28,87). EPD heeft zijn distributie de afgelopen drie jaar, vijf jaar en – je raadt het al – 10 jaar met tussen de 4% en 6% verhoogd.
Enterprise is alles behalve consistent, en dat is precies wat u wilt in uw pensioenaandelen.
Deze blue-chip master limited partnership (MLP) ging in 1998 naar de beurs en in de afgelopen 20 jaar is het langzaam maar gestaag uitgegroeid tot een energie-infrastructuurimperium met bijna 50.000 mijl aan pijpleidingen die aardgas en aardgasvloeistoffen transporteren.
Op de lange termijn zullen hernieuwbare energiebronnen zoals zon en wind onze afhankelijkheid van fossiele brandstoffen blijven verminderen. Maar aardgas zal blijven groeien naarmate het gebruik van aardolie en met name steenkool afneemt. Van de traditionele fossiele brandstoffen is aardgas de groenste optie. En gedurende de pensioenperiode van iedereen die dit artikel leest, zal aardgas waarschijnlijk een belangrijk onderdeel worden van de Amerikaanse energie-infrastructuur.
Houd er rekening mee dat Enterprise Products, als master limited partnership, het beste niet op een IRA- of andere pensioenrekening kan worden gehouden vanwege de complexiteit van niet-gerelateerd zakelijk belastbaar inkomen (UBTI).
* Uitkeringen zijn vergelijkbaar met dividenden, maar worden behandeld als uitgestelde belastingaangiften van kapitaal en vereisen ander papierwerk dan belastingtijd.
Hoewel de MLP-ruimte meestal wordt gedomineerd door "cowboys" die wat arroganter kunnen zijn met risico, is dit niet het geval met Magellan. MMP is een model van voorzichtige en conservatieve groei geweest sinds het voor het eerst naar de beurs ging in 2001.
Magellan heeft ook goed werk geleverd door voor zijn houders van deelnemingsrechten te zorgen (MLP's hebben 'aandeelhouders', geen 'aandeelhouders'). Het bedrijf was een van de eersten die de distributierechten voor incentives elimineerde die het management boven de investeerders bevoordelen.
Tegen de huidige prijzen levert MMP een aantrekkelijke 6,5% op, en het heeft die distributie sinds 2001 met 665% verhoogd, of ongeveer 15,7% per jaar.
Onder pijpleidingbedrijven zal Kinder Morgan iets controversiëler zijn dan Enterprise Products of Magellan Midstream. In tegenstelling tot zijn meer conservatieve leeftijdsgenoten, werd Kinder een beetje te agressief tijdens de hoogconjunctuur van de vroege jaren 2010 en leende eerlijk gezegd meer dan nodig was om tegelijkertijd zijn kapitaaluitgaven te verhogen en zijn dividend.
Dat was een vergissing en een die de aandeelhouders van het bedrijf duur kwam te staan. Kinder Morgan moest in 2015 zijn dividend verlagen en de koers van het aandeel noteert vandaag op minder dan de helft van zijn oude recordhoogte.
Toch blijft Kinder Morgan een solide keuze voor een pensioenportefeuille. Het bedrijf heeft zijn lesje geleerd in 2015 en sindsdien wordt het veel conservatiever beheerd. Tegenwoordig opereert Kinder Morgan als een 'normaal' bedrijf en financiert het het grootste deel van zijn groei via ingehouden winsten in plaats van zich te verdiepen in de schuld- en aandelenmarkten.
Het management wil de vernedering van het verlagen van het dividend in 2015 niet herhalen. Beleggers die vandaag kopen, kunnen dus genieten van een aantrekkelijk dividend van amper 5% dat de komende jaren gestaag en duurzaam zou moeten groeien. Kinder Morgan verhoogde zijn dividend met 25% in het afgelopen kwartaal, en voor volgend jaar wordt een vergelijkbare dividendgroei verwacht.
Hoewel Kinder Morgan een pijplijnbeheerder is zoals Enterprise Products en Magellan Midstream, is het georganiseerd als een bedrijf en kan het zonder UBTI-problemen op een pensioenrekening worden gehouden.
Het is tegenwoordig geen controversiële uitspraak om te zeggen dat Netflix (NFLX) en zijn streamingconcurrenten de kijkgewoonten voor tv voor altijd hebben veranderd. Hoewel het concept van het 'bingen' van een show niet per se nieuw is, ging het voorheen om weken aan DVR-opnames. Maar tegenwoordig heeft Netflix het belachelijk eenvoudig gemaakt om toegang te krijgen tot meerdere seizoenen van een enkele show en deze dagen achter elkaar te bekijken.
Voor een groot deel te danken aan de kwaliteit en betaalbaarheid van streamingdiensten zoals Netflix, heeft ongeveer 14% van de Amerikanen "de kabel doorgesneden", hun betaalde tv-service opgezegd, en dat aantal stijgt alleen maar met elk voorbijgaand jaar.
Maar hoewel Netflix misschien de eerste was die dit pad baande, zou het de upstart Walt Disney kunnen zijn (DIS, $ 141,65) die uiteindelijk de grootste begunstigde is.
Disney lanceert later in 2019 zijn eigen streamingdienst, Disney+. En in tegenstelling tot Netflix hoeft Disney geen fortuin uit te geven aan nieuwe content. Het had het al. Disney profiteert van bijna een eeuw aan programmering om uit te putten, en het zou niet verwonderlijk zijn als vrijwel elk Amerikaans huishouden met kinderen zich binnen een paar jaar na de lancering op de dienst abonneert.
Voeg hieraan toe de traditionele pretparken van Disney en zijn films en merchandisingactiviteiten, en je hebt de ingrediënten voor een toekomstbestendige pensioenvoorraad.
Jij en ik willen niet echt aan ons afval denken als we het aan de stoeprand hebben achtergelaten of door de stortkoker hebben gegooid. Dat is precies waarom afvalinzameling en -verwerking big business is, en zal zijn, ongeacht de toestand van de economie – mensen produceren hoe dan ook veel afval. En marktleider Afvalbeheer neemt het op een bepaalde manier.
Uit het oog, uit het hart.
Waste Management heeft een gediversifieerd klantenbestand van meer dan 21 miljoen residentiële en commerciële klanten in de VS en Canada. Geen enkele klant is goed voor meer dan 2% van de omzet.
Dit is ook een groen bedrijf - een kritieke politieke kwestie in de afgelopen jaren. WM exploiteert 103 recyclingfaciliteiten en 130 stortplaatsen voor gas-naar-energie. Ongeveer 8.700 van de 14.500 gerouteerde vrachtwagens van Waste Management rijden op alternatieve energie en het bedrijf exploiteert 123 aardgastankstations. Dit is niet alleen goede PR; recycling maakt 7% van de inkomsten uit.
Het aandeel betaalt momenteel een rendement van minder dan 2%, maar het dividend groeit gestaag, en een lage uitbetalingsratio betekent dat er ruimte is om dat voort te zetten. Dat, en het toekomstbestendige bedrijfsmodel, maakt afvalbeheer tot een juweeltje van een pensioenaandeel.
Maar vergeet niet dat een pensioenaandeel er een moet zijn waar u jarenlang plezier van heeft, en het moet grotendeels toekomstbestendig zijn.
Amazon gaat nog een stap verder. Het is een toekomstige maker . Het heeft meer gedaan om de wereld van e-commerce waarin we leven te creëren dan enig ander bedrijf. Het maakte van cloud computing ook een enorme, winstgevende onderneming. Het is ook een pionier op het gebied van warehousing en distributielogistiek, slimme luidsprekers en drone-technologie.
Als niets van dat je overtuigt, is dat oké. Stel uzelf de vraag:doet u de komende jaren waarschijnlijk meer online of minder online?
Als er een veelgehoorde klacht is over Amazon-aandelen, is het gewoon de prijs. Met 80 keer de winst en bijna 4 keer de omzet is Amazon in elke objectieve maatstaf prijzig. Maar het is ook een van de weinige grote bedrijven die op geloofwaardige wijze het potentieel zouden kunnen hebben om tot een dergelijke waardering uit te groeien als ze in de loop van 20 of meer jaar worden aangehouden.
Het is ook vermeldenswaard dat Berkshire Hathaway (BRK.B) van Warren Buffett onlangs een grote positie in AMZN heeft ingenomen. Als de notoir conservatieve Mr. Buffett zich op zijn gemak voelt om Amazon te bezitten, zegt dat veel over zijn volwassenheid als bedrijf.
Het rode draad van deze lijst met pensioenaandelen is het vinden van bedrijven die toekomstbestendig zijn, of in ieder geval zo dicht mogelijk toekomstbestendig zijn als u kunt krijgen.
Papier lijkt dus een vreemde keuze.
Maar de aantrekkingskracht van International Paper (IP, $ 43,75) is rechtstreeks verbonden met een bepaalde e-retailer uit Seattle. Je weet wel, degene die is opgericht door Jeff Bezos.
Naarmate e-commerce groeit, groeit ook de vraag naar kartonnen verpakkingen. En hoewel milieuactivisten terecht klagen dat de hoeveelheid kartonnen en plastic verpakkingen die per zending worden gebruikt, kan en moet worden verminderd, wordt verwacht dat de zendingen in de nabije toekomst nog zullen groeien - en dat zal uiteindelijk de zakken van International Paper vullen.
Dat gezegd hebbende, IP is meer dan alleen verpakkingen - het produceert ook pluispulp voor luiers voor baby's en volwassenen en andere hygiëneproducten. U krijgt dus wat productdiversiteit.
U krijgt ook een dividendrendement dat ruim boven de 4% ligt op een uitbetaling die al tien jaar lang elk jaar wordt verbeterd.
Auteur F. Scott Fitzgerald schreef beroemd dat "er geen tweede daad is in Amerikaanse levens." Hetzelfde kan gezegd worden van Amerikaanse bedrijven. Het is uitzonderlijk zeldzaam dat een marktdominerend bedrijf uit de gratie raakt en zichzelf met succes opnieuw uitvindt tot een leider in een nieuwe markt. Microsoft (MSFT, $ 135,68) is een van die kostbare uitzonderingen.
De meeste mensen associëren Microsoft met besturingssystemen en software voor kantoorproductiviteit, en terecht. Wereldwijd draait ongeveer 75% van alle personal computers op Microsoft Windows, en Microsoft Office blijft de onbetwiste leider op het gebied van kantoorsoftware. Maar dit zijn de producten van gisteren en Microsoft heeft het grootste deel van het afgelopen decennium gekeken naar de stagnatie van de pc-markt, terwijl Apple (AAPL) en het moederbedrijf van Google, Alphabet (GOOGL) een enorme vlucht namen op het gebied van smartphones en tablets.
Microsoft miste in wezen het mobiele tijdperk, maar heeft zichzelf sindsdien opnieuw uitgevonden met zijn cloudservices-divisie (Azure) die nu de tweede is na Amazon.com in marktaandeel.
Microsoft is geenszins een goedkoop dividendaandeel tegen de huidige prijzen. Het levert slechts 1,4% op en wordt verhandeld voor bijna 30 keer de winst. Maar als je gelooft dat cloudcomputing de toekomst is, dan is het een verstandige stap om Microsoft in een langetermijnportfolio te hebben.
Weinig bedrijven zijn minder interessant dan Walmart (WMT, $ 110,62). Ja, het is 's werelds grootste retailer en ook de grootste particuliere werkgever. En ja, Walmart heeft meer gedaan om de detailhandel te revolutioneren dan enig ander bedrijf in de geschiedenis (tenminste totdat Amazon erbij kwam). Maar toch... het is Walmart:een saaie, utilitaire retailer.
Maar saai betekent niet stilstaan. Walmart heeft het overleefd, en bloeide zelfs, te midden van een steeds veranderend consumentenlandschap. WMT is een van de weinige grote retailers op de massamarkt die zelfs maar kunnen doen alsof ze het tegen het machtige Amazon.com opnemen – dat is te danken aan slimme internetaankopen zoals Jet.com die een nitro-boost in zijn e -handelsactiviteiten.
Walmart bedient wekelijks gemiddeld 275 miljoen klanten. Dat is 84% van de gehele Amerikaanse bevolking ... elke week . Wereldwijd heeft het bedrijf 11.300 winkels. En zijn e-commercebedrijf profiteert, hoewel het nog steeds ver achterloopt op dat van Amazon, van het feit dat Walmart al een logistiek netwerk heeft in de vorm van zijn winkels en vrachtwagenpark, waardoor het een ongelooflijk voordeel heeft ten opzichte van de meeste rivalen.
Het dividendrendement van Walmart is niet bepaald genereus, maar het is respectabel. Dat gezegd hebbende, WMT is een dividendaristocraat die sinds 1975 de ante op zijn uitbetaling jaarlijks zonder onderbreking heeft verhoogd. In de afgelopen tien jaar heeft het bedrijf het dividend verhoogd tot 9,0% op jaarbasis.
Het punt is dat mensen die bij Home Depot winkelen niet altijd precies weten wat ze moeten kopen. Ze moeten door de gangpaden bladeren en waarschijnlijk een medewerker om hulp vragen. Dit alles maakt het zeer onwaarschijnlijk dat Amazon of andere e-tailers veel marktaandeel zullen winnen.
Zelfs als ze het proberen, staat Home Depot voor ze klaar. Het bedrijf heeft een bloeiend eigen online bedrijf met meer dan 1 miljoen beschikbare producten.
Volgens zijn fysieke aanwezigheid:Home Depot exploiteert bijna 2.300 winkels in Noord-Amerika met een omzet van bijna $ 110 miljard. Het is een krachtpatser die thuishoort in een gediversifieerde pensioenportefeuille. De huizenmarkt zal zijn ups en downs hebben, maar Home Depot heeft bewezen in staat te zijn om door de cyclus te navigeren.
The iconic burger chain has been a fixture in American life since the 1950s, and today the company has more than 38,000 restaurants in over 100 countries. And McDonald’s has remained so relevant by being willing to make changes when necessary. A couple years ago, it reignited customer interest by offering all-day breakfast. McDonald’s is proving its flexibility again by rolling out self-service kiosks in its U.S. locations in response to rising labor costs and a preference by customers to embrace technology.
Here’s a fun fact about those self-service kiosks:McDonald’s has found that customers actually order more when left to their own devices. So this strategy has evolved from pure cost cutting to a broader sales improvement method.
McDonald’s has raised its dividend for 43 consecutive years and counting and at today’s prices yields a respectable 2.2%. McDonald’s menu will likely look a lot different in the decades ahead, but it’s a safe bet the company will still be alive and kicking and throwing off a reliable dividend – making it a healthy choice for your retirement portfolio.
That’s normally all you can ask of a consumer staples company. But its mega-brands have weirdly been a curse in addition to a blessing over the past decade. That’s because, following the 2008 meltdown, cash-strapped consumers switched to generic and “white-label” grocery brands – and many have yet to return to higher-priced premium brands. Also, facial hair is more popular these days, crimping razor sales.
P&G was taken by surprise, though it has adapted to market conditions by shedding underperforming brands and concentrating its efforts on leveraging its core products. Where the company finds it difficult to compete, it often simply buys the competition, as it did in 2018 when it purchased German Merck KGaA’s consumer health division.
Procter &Gamble yields a decent 2.9% at current prices. The stock won’t provide market-beating growth – at least not for a few years – but it will be alive and kicking well into your retirement.
Anglo-Dutch consumer products company Unilever (UN, $60.72) also is attractive as a long-term retirement stock and for essentially the same reason. Like Procter &Gamble, Unilever’s products are disposable consumer staples that have to be regularly replaced. Some of its most popular brands are Axe body spray, Dove soap, Vaseline petroleum jelly, Hellman’s salad dressing, Lipton tea and Ben &Jerry’s ice cream.
Yet the timelessness of its brands hasn’t stopped the company from being innovative. As a direct attack on rival Procter &Gamble’s Gillette, Unilever bought discounted razor-blade maker Dollar Shave Club for $1 billion. Cheaper alternatives like Dollar Shave Club have been particularly popular among millennials, potentially setting up Unilever to benefit from decades of brand loyalty.
As with much of the market these days, Unilever isn’t particularly cheap, trading at around 25 times earnings. But its nearly 3% dividend yield is competitive with Treasury bonds and high-grade corporate bonds.
Revolutionary automaker Tesla Motors (TSLA) may or may not still be around in five years. The company consistently bleeds cash, can’t seem to consistently turn a profit and is overly dependent on the cult of personality surrounding founder Elon Musk.
Yet whatever happens with Tesla, the future almost assuredly belongs to electric vehicles.
Consumer acceptance of EVs has been slow because, frankly, until very recently, the products were terrible. Prices were high, styling was clunky and performance left something to be desired. Yet Tesla proved that electric cars can be a smash hit with consumers if they are stylish and high-performance vehicles. Traditional automakers have entered the market en masse. European climate regulations all but guarantee demand will massive rise across the European Union in the years ahead, and likely the rest of the world too. China is starting to throw its weight into EVs.
Electric vehicles require lithium-ion batteries, which means that demand for mined lithium should only continue to rise. Lithium is arguably the new oil and the most important commodity of the next decade.
One of the easiest ways to invest in this long-term trend is by investing in leading lithium miner Albemarle (ALB, $70.33). Albemarle is more volatile than most of the stocks on this list, as you might expect from a commodity producer. But it’s important that retirees have a little growth in their portfolios, and Albemarle allows them to ride the adoption of EVs, which is expected to be one of the more powerful trends of the next 20 years.
It’s worth noting that Albemarle has had a rough couple of years and is now trading at 2016 prices. It’s also at very cheap valuations of 11 times earnings and a price/earnings-to-growth ratio of 0.8 (anything under 1 is considered undervalued compared to its growth prospects). But it might be smart to be patient and let the stock stabilize before making a major investment.
After all, if you’re looking for a stock to last through your retirement years, you don’t have to run out and buy it today.
There is a lot of awareness these days about climate change and the desirability of moving away from traditional fossil fuels and towards renewable energy sources such as solar and wind power. Governments and the private sector alike are doing what they can to push us in that direction. Thus, it makes sense to invest in this theme by buying lithium stocks such as Albemarle.
But realistically, we’re not escaping fossil fuels entirely within the lifetimes of anyone in or near retirement today. A growing global economy needs energy, and fossil fuels – as politically incorrect as they might be – are going to be a big part of the energy grid for the foreseeable future.
Among the integrated supermajors, Exxon Mobil (XOM, $76.56) is the bluest blue chip of the group. It’s largest, with a market cap of more than $320 billion, and it’s globally diversified. The stock pays a dividend of just under 5%, which is about as high of a yield as you can find outside of the REIT, telecom or tobacco sectors.
Exxon Mobil has raised its dividend for an incredible 37 consecutive years and counting. It may not be sexy in the age of Tesla, but it’s a reliable dividend payer and a solid retirement stock.
Unlike some of the other energy companies mentioned in this article, which get the overwhelming majority of their revenues from midstream energy transportation, Exxon Mobil does have a degree of commodity-price risk. But given the company’s size, scale and financial strength, it should be able to survive and thrive regardless of what happens to the price of a barrel of crude oil.
Farming is what defines the onset of civilization. So, if you’re looking for a stock that is likely to still be around decades or even centuries from now, farm products company Archer Daniels Midland (ADM, $41.40) is a solid choice.
ADM was founded in 1902 and has been a public company since 1924. The company has approximately 500 crop procurement locations and connects crops to markets in all six inhabited continents. In addition to food also produces animal feed and various organics used for industrial and energy applications.
As you would expect from a company with Archer Daniels Midland’s history, the company has reacted to changing consumer tastes and embraced organic products. Just this year, the company introduced a line of organic flours for use by bakers looking to make organic bread.
At current prices, ADM yields more than 3%. And impressively, it has raised its dividend every year since 1976.
The stock is down by about 20% from its 2018 highs, as commodity-oriented companies have had something of a rough patch. Still, farming is a critical piece of the economy, and that means companies such as Archer Daniels Midland won’t be going anywhere.
Just about every retail chain in America is, in one way or another, in direct competition with Amazon.com and other internet rivals. Many, as we highlighted earlier, are doing a fantastic job. Others are really struggling.
Pharmacy chain CVS Health (CVS, $54.93) has been particularly innovative is countering the Amazon threat while also providing an attractive solution to the single biggest long-term threat to American prosperity:the rising cost of health care.
Years ago, CVS made the decision to open “MinuteClinic” retail health clinics in many of its stores, offering basic medical care for a fraction of the cost of a trip to the doctor’s office and without the long waits. Today’ CVS is expanding this program via its HealthHUB, a more comprehensive health provider that, in addition to basic clinic services, also offers in-house dieticians and even personalized health concierge services.
And naturally, if you’re going to a CVS store to have a routine medical checkup or procedure done, you’re likely to buy something on your way out the door, whether it be prescription drugs or something more frivolous like a magazine or a box of candy.
This is the future of medicine. And today, CVS is very reasonably priced, yielding 3.8%.
However, if you’re not already invested in CVS Health, you might consider waiting to hear the final result of a federal judge’s review of its merger with insurer Aetna before jumping in. The deal has gotten every approval it needs but one – and this surprising wrinkle has stumped Wall Street. A ruling could come as soon as July, so wait for the stock to settle following said ruling before diving in.
The world has changed a lot in the past 120 years. America has added states and fought in two world wars. We saw the rise and fall of fascism and communism. And women won the right to vote.
But what hasn’t changed that entire time is railroad operator Union Pacific’s (UNP, $171.50) willingness to take care of its shareholders. The company has paid a dividend without interruption for 120 years and counting. That’s not a bad run. And it’s not likely to be broken any time soon.
Union Pacific controls more than 32,000 miles of railways and hauls virtually everything from raw commodities to finished consumer goods. Union Pacific is the American economy.
At current prices, Union Pacific yields a respectable 2.1%.
If you’re looking for a company that will survive and prosper throughout your retirement years – and likely for decades after you’re dead and in the ground – then Union Pacific is worth considering.
Charles Sizemore was long EPD, KMI, NNN, O and WMT as of this writing.
20 dividendaandelen om 20 jaar pensioen te financieren
Europese dividendaristocraten:39 internationale topdividendaandelen
11 dividendgroeiaandelen die dubbelcijferige stijgingen opleveren
7 aandelen met het hoogste rendement op Dow-dividend
10 technologieaandelen die u dividend uitkeren om ze te bezitten
13 hoogrentende dividendaandelen om in de gaten te houden
6 small-cap dividendaandelen om nu te kopen