De meesten van ons weten hoe ze geld kunnen verdienen als de aandelenmarkt het goed doet (bull market), maar wat doen we als dat niet zo is (bear market)? Sommige aandelen en Exchange Traded Fund (ETF) doen het goed als de markt rood bloedt. Hoe is dat zelfs mogelijk? Onze post over bearmarkten en aandelen die omgekeerd zijn aan de markt zal u laten zien hoe. Hieronder staan een paar voorbeelden van eerdere beurscrashes in de afgelopen decennia en mogelijke hulpmiddelen voor toekomstige crashes.
Er is geen vaste tijdsduur of frequentie voor een bearmarkt, maar historisch gezien gebeuren ze elke 8-9 jaar. Het percentage verlies en hersteltijd zijn ook onvoorspelbaar. Hier zijn een paar voorbeelden van de afgelopen decennia.
We herinneren ons allemaal maart 2020, toen de wereldwijde markten in de vroege stadia van COVID in een razernij raakten. Iedereen raakte in paniek over de gevaren van COVID en de effecten ervan op de wereldeconomie. De SPY:SPDR S&P 500 Trust ETF is een gediversifieerd fonds dat 500 bedrijven op de Amerikaanse markt volgt en daalde met bijna 35% van het hoogste punt van 19 februari tot het dieptepunt van 23 maart. Deze bearmarkt duurde waarschijnlijk iets meer dan een maand en herstelde zich binnen een paar weken. Sindsdien gaat het naar een recordhoogte. Voor bewijs hoeft u niet verder te zoeken dan de onderstaande afbeelding.
We moeten terug naar het eerste decennium van de eeuw voor de laatste berenmarkt toen Bitcoins nog niet bestonden. Toen, in 2007, konden leners hun schulden niet betalen en konden banken hun contributie niet innen, vooral voor hypotheken. Dit veroorzaakte een wereldwijde financiële crisis gedurende 15 maanden, waardoor de SPY in die periode met bijna 52% daalde, maar herstelde na meer dan een jaar.
Daarvoor, rond de eeuwwisseling, werd de dotcom-crash van 2000 tot 2002, die 18 maanden duurde, veroorzaakt door een snelle stijging en creatie van Amerikaanse technologieaandelen. Beleggers hebben hun geld in die bedrijven gestoken en hun prijzen kunstmatig verhoogd. Als gevolg hiervan waren de inkomsten ver beneden de verwachtingen en stroomde het geld uit deze bedrijven. Als gevolg hiervan verloren veel aandelen aanzienlijke delen van hun kapitaal en verdampten ze binnen enkele maanden. De NASDAQ-index, die voornamelijk bestaat uit technologieaandelen, stortte in die periode met meer dan 75% in en het duurde bijna een decennium om te herstellen.
We kunnen zien dat de duur van de crash, het percentage daling en de hersteltijd heel verschillend zijn geweest in de laatste drie crashes, waardoor het erg moeilijk is om de uitkomst van de volgende crash te voorspellen. Desalniettemin staan hieronder een paar tools om snel geld te verdienen met investeringen die anders worden beïnvloed in een bearmarkt.
Achteraf gezien, aandelen die goed presteerden tijdens crashes maken deel uit van industrieën waar de vraag constant is, ongeacht de prijs, zoals voedselretailers, fastfoodketens en gezondheidszorg. Dit zijn essentiële producten, omdat we allemaal boodschappen moeten doen, goedkoop eten moeten kopen en onszelf moeten trakteren. Hun prijzen zullen zelden drastisch dalen of springen, maar het zijn veilige weddenschappen in moeilijke tijden. Aan het begin van een crash dalen de aandelenkoersen natuurlijk, maar dat betekent niet dat bedrijven niet negatief worden beïnvloed. We zien vaak een daling van de aandelenkoers met een stijging van de winst. Uiteindelijk zijn velen onaangedaan door een economische neergang.
In de onderstaande grafiek kunnen we de vergelijking zien tussen de eerder genoemde SPY-index (in blauw) en een gigantische multinationale Amerikaanse onderneming, Walmart (in rood), van begin 2007 tot na de crash. Consumenten gaven in die moeilijke maanden meestal minder uit, maar niet bij Walmart. Ironisch genoeg groeide hun omzet en profiteerden ze ervan.
Opmerking: Costco presteerde in 2007-2009 slechter dan Walmart, maar eindigde nog steeds boven de SPY-index. Sinds COVID presteerde Costco beter dan zowel de SPY als Walmart, terwijl de prestaties van Walmart onder de SPY liggen.
Hetzelfde kan gezegd worden van Mcdonald's (in bordeauxrood) tijdens dezelfde crash.
Het is moeilijk om de turbulentiemaand in 2020 te vergelijken met eerdere crashes, omdat deze te wijten was aan sanitaire maatregelen in tegenstelling tot directe problemen met de markt zoals bij eerdere crashes. Als er één ding is dat we tijdens deze pandemie kunnen concluderen, zijn bedrijven met veel contant geld en een goede financiële positie open gebleven en hebben ze veel zaken weggenomen van kleinere bedrijven die moeite hadden om open te blijven en aan alle eisen van de overheid te voldoen.
De S&P 500 VIX Short Term Futures Index (VIX) is een projectie van het marktsentiment in de komende 30 dagen. Kortom, de VIX probeert het marktsentiment te voorspellen:angst of hoop.
Hieronder wordt het vergeleken met de SPY-index en we kunnen zien dat ze omgekeerd evolueren. VIX heeft de neiging om te stijgen tijdens rode dagen. Deze investering is voor een kortere termijn, omdat deze snel in prijs kan dalen. Op de lange termijn, wanneer de markten stabiel zijn, kunnen we zien dat het rond een gemiddelde prijs zweeft. Het is niet mogelijk om rechtstreeks in deze index te beleggen, maar sommige ETF's kunnen deze wel reproduceren. Hoe geweldig is dat? Bekijk hier onze blogpost voor meer gedetailleerde informatie.
Bepaalde ETF's en indexfondsen repliceren de prestaties van grote retailers, consumentenproducten en gezondheidszorg. We hebben uit het eerdere gedeelte gezien dat ze de neiging hebben om goed te presteren tijdens grote crashes, of ze zijn op zijn minst een veilige gok voor het overtreffen van grote indexen. Ze zijn ook een solide alternatief om al uw eieren in één mand te leggen wanneer u in één aandeel investeert en er het beste van hoopt. Ze omvatten grote bedrijven die eerder werden genoemd, zoals Walmart, Costco, McDonald's en technologieaandelen die ook in andere sectoren passen, zoals Amazon, maar ze omvatten ook aandelen met een kleinere kapitalisatie. Over het algemeen wordt het risico verminderd in moeilijke tijden.
Een andere optie is vasthouden aan ETF's met een reguliere dividenduitkering. Aandelen keren regelmatig (maandelijks, driemaandelijks) dividend uit aan hun aandeelhouders, wat een zeker inkomen garandeert. Ze kunnen zeer gediversifieerd zijn, wat extra bescherming voor beleggers biedt.
Voorspellen wat te doen tijdens een marktcrash is niet eenvoudig. Gelukkig biedt de markt verschillende tools voor beleggers die zelf willen beleggen (aandelen) of voor degenen die willen dat anderen voor hun geld zorgen (ETF/Index).
Als u meer wilt weten over hoe u kunt profiteren van beleggen in aandelen zoals Amazon, Costco en McDonalds, ga dan naar onze gratis bibliotheek met educatieve cursussen. We hebben voor elk wat wils, inclusief handelsopties voor mensen met kleine accounts.
De droogte op de berenmarkt heeft ons verwend
De 9 beste aandelen van America's Last Bear Market
De 11 beste (en 11 slechtste) aandelen van de 11-jarige bullmarkt
6 aandelen, 3 obligatiefondsen die goed zijn voor het milieu en uw portefeuille
Warren Buffett's 11 beste aandelen van de berenmarkt
De 25 beste aandelen sinds de bodem van de COVID-bearmarkt
Wat te doen als de markten volatiel en onzeker zijn