Digitale tweelingen is een algemeen verkeerd begrepen concept. Het zijn toch gewoon digitale representaties van het fysieke die gebruikmaken van het 'Internet of Things (IoT)' om organisaties in staat te stellen toezicht te houden en te rapporteren? Welnu, vanuit één perspectief is het antwoord ja, maar er is veel meer aan de concepten en het gebruik van deze mogelijkheid die in eerste instantie duidelijk kan zijn.

Wikipedia definieert een 'digitale tweeling' als een virtuele representatie die dient als de realtime digitale tegenhanger van een fysiek object of proces. Het is een concept dat al meer dan 50 jaar bestaat, met als eerste gedocumenteerde voorbeeld het Apollo-programma, dat digitale modellen ontwikkelde om scenariotests mogelijk te maken voorafgaand aan implementatie in de echte wereld. Dit concept redde letterlijk levens toen in april 1970 de Apollo 13-missie bijna zeker rampzalig werd. Door een digitaal model van de maanmodule te gebruiken, was NASA in staat om meerdere fixes te 'testen' voordat ze fysiek werden uitgevoerd in een 'krijg het goed, de eerste keer'-kans. Deze aanpak leidde uiteindelijk tot de veilige terugkeer van de astronauten naar de aarde.

Tegenwoordig wordt het concept van de digitale tweeling op grote schaal toegepast in productie en engineering. Voorbeelden zijn onder meer grootschalige energieproductie, het testen van straalmotoren en krachtige voertuigen, zoals de Formule 1. Dit heeft ertoe geleid dat het concept is uitgebreid naar vele andere industrieën, waarbij analisten een waardegroei van 35% tussen 2021 en 2027 voorspellen tot $ 50 miljard. Dit wordt gevoed door de adoptie van IoT, waarbij 75% van de organisaties die IoT gebruiken ook van plan is om digital twins in te voeren.

Is dat het - of is er meer aan de hand?
Op één niveau combineert digital twins een digitale representatie van activa en relaties, die samen kunnen worden omschreven als een digitaal zenuwstelsel. De echte kracht komt echter vrij wanneer dit digitale zenuwstelsel wordt gecombineerd met een digitaal geheugen en brein - het vermogen om beslissingen te nemen op basis van externe stimuli - door aangeleerde ervaringen. Dit is een concept dat is ontwikkeld en voor het eerst aan mij is uitgelegd door mijn collega Simon Turner, die beschreef hoe de kracht van digitale tweelingen vrijkomt wanneer het wordt gecombineerd met dataplatforms die een zakelijk digitaal geheugen en brein bieden, mogelijk gemaakt door datawetenschap. Samen stellen deze elementen organisaties in staat om de kracht van digitale tweelingen ten volle te benutten.

Maar wat betekent dit voor de financiële dienstverlening? Hier zijn vier voorbeelden.

1. Digital Twin Organization (DTO):DTO laat banken de impact van transformatie-initiatieven modelleren en beoordelen. Dit creëert het zenuwstelsel van een organisatie en gebruikt het bedrijfsgeheugen om lessen te ontwikkelen op basis van nieuwe ervaringen. De onboarding van klanten kan bijvoorbeeld worden gemodelleerd rond huidige interacties en prestaties uit het verleden om het proces te verbeteren. Evenzo zou een vergelijkbare benadering kunnen worden gevolgd voor de lancering van nieuwe producten.
2. Branch- en kanaalbeheer:digitale tweelingen kunnen worden gebruikt om de impact van wijzigingen in de kanaalmix op klanten en collega's te optimaliseren en te modelleren. Met behulp van filiaal- en kanaalmodellen en gegevens rond proces, vaardigheden en ervaring kan een bank de optimale kanaalmix ontwerpen voor nieuwe betrokkenheid voordat deze in een fysieke wereld wordt geïmplementeerd.
3. Risicobeheer:de mogelijkheid om risico's te modelleren kan worden toegepast op kredietverlening, met name de prestaties van leningen die in de afgelopen 18 maanden aan bedrijven en consumenten zijn verstrekt. Het creëren van een raamwerk voor het voorspellen van terugverdientijd zal een bank helpen om proactief reserves te beheren en haar balans te versterken. Evenzo is het mogelijk om nieuwe bedreigingen snel en effectief te beoordelen door het netwerk en de beveiligingscapaciteit van een bank te modelleren.
4. ESG:de mogelijkheid om blootstelling aan klimaatrisico's te modelleren, monitoren en rapporteren wordt steeds belangrijker. Vooral omdat er verschillen zijn tussen alternatieve modelleringsbenaderingen, een verscheidenheid aan klimaatbeoordelingsbureaus en de emissiegegevens die door niet-financiële bedrijven worden gerapporteerd, zijn niet gecontroleerd. Stresstesten en scenarioplanning zijn essentieel, dus door digitale tweelingen toe te passen, wordt het mogelijk om de impact van klimaatverandering beter te begrijpen.

Dit zijn slechts enkele voorbeelden. Ik verwacht er nog veel te zien. In de tussentijd blijft de mogelijkheid bestaan ​​om innovatie te stimuleren, kosten te verlagen en risico's te minimaliseren door de ontwikkeling van nieuwe gebruiksscenario's. Nu is het tijd voor onderzoek en experiment. Microsoft heeft de mogelijkheid om digitale tweelingen te produceren gedemocratiseerd met de levering van cloud-native data- en datawetenschapsplatforms, waardoor het gemakkelijker dan ooit is om het zakelijke digitale zenuwstelsel, geheugen en brein van de toekomst te leveren.

Als u naar dit onderwerp kijkt, neem dan contact met mij op, want ik zou graag met u willen praten over hoe we kunnen samenwerken om digitale tweelingen in de financiële dienstverlening te ontwikkelen.