Als uw hobbybedrijf winst begint te maken, heeft u het moeilijkste deel al gedaan. Maar misschien worstelt u nog steeds met enkele van de meer obscure aspecten van bedrijfseigendom, zoals weten welke belastingformulieren u moet indienen of dat u zich bij de staat moet registreren.
Zelfs als uw winst de eerste paar jaar minimaal is, kunt u uzelf voorbereiden op succes (en toekomstige groei) door nu de financiële basis te leggen. Van het kiezen van een bedrijfsstructuur tot het voorblijven van uw belastingen, hier zijn 3 stappen die u moet nemen wanneer u klaar bent om uw hobbybedrijf te formaliseren.
Als u al zaken doet, maar geen papierwerk bij de staat hebt ingediend, opereert u als een eenmanszaak. Dit betekent dat er geen juridische scheiding is tussen u en uw bedrijf.
Zodra uw bedrijf aan kracht begint te winnen, moet u beslissen of u een eenmanszaak wilt blijven of een LLC of een bedrijf wilt vormen. Deze vragen kunnen helpen bij het besluitvormingsproces.
LLC's en bedrijven maken een juridisch onderscheid tussen uw zakelijke en persoonlijke bezittingen, waardoor deze laatste worden beschermd als iemand uw bedrijf aanklaagt of als uw bedrijf zijn schulden niet kan betalen.
Niet elke ondernemer bevindt zich op een punt waar wettelijke bescherming een must is, en als je maar een handjevol verkopen hebt gedaan, ben je er misschien nog niet. Maar naarmate uw bedrijf groeit, samen met uw voorraad en klantenbestand, wilt u de vraag waarschijnlijk opnieuw bekijken. Dit geldt met name als er iets ingrijpends verandert, zoals het openen van een winkellocatie, het binnenhalen van een zakenpartner of het binnenhalen van een groot project dat maanden in beslag zal nemen.
Als het uw doel is om de zaken eenvoudig en gestroomlijnd te houden, zijn beide goede opties om als eenmanszaak te blijven opereren of een LLC voor één lid op te richten.
Als eenmanszaak kunt u uw bedrijf runnen zonder een afzonderlijke belastingaangifte voor bedrijven in te dienen, jaarlijkse aangiften in te dienen of bedrijfsnotulen bij te houden. U hoeft geen EIN aan te vragen - tenzij uw bedrijf werknemers heeft of belastingplichtig is voor federale accijnzen - en u rapporteert winsten en verliezen op uw persoonlijke belastingaangifte met behulp van Schema C.
LLC's met één lid bieden dezelfde eenvoudige belastingregeling:u gebruikt Schedule C om uw bedrijfsinkomsten te melden en u hebt geen EIN nodig tenzij uw bedrijf voldoet aan een van de bovenstaande voorwaarden. U moet echter nog steeds het papierwerk voor de oprichting indienen, een geregistreerde agent aanstellen en een periodiek rapport opstellen en indienen, samen met eventuele bijbehorende kosten (als de thuisstaat van uw LLC dit vereist).
Als uw bedrijf minder dan een jaar oud is en geen tijd heeft gehad om krediet op te bouwen, kan uw persoonlijke kredietscore het belangrijkst zijn bij het aanvragen van leningen. Dat gezegd hebbende, zijn banken vaak meer bereid om samen te werken met ondernemers die met de juiste papieren binnenkomen. Als u uw bedrijf wilt uitbreiden en financiering nodig hebt, kan het oprichten van een LLC of bedrijf een verstandige volgende stap zijn.
Het oprichten van een bedrijf geeft uw bedrijf het meeste aanzien vanuit investeringsstandpunt en maakt het mogelijk om aandelen uit te geven zodra u daartoe in staat bent. Maar het papierwerk (statuten, bedrijfsnotulen, jaarverslagen) kan een potentieel nadeel zijn. Zorg ervoor dat u de hulp inroept van een advocaat of bedrijfsadviseur als u er niet klaar voor bent om het zelf op zich te nemen.
Of u nu besluit uw bedrijf bij de staat te registreren of niet, het is essentieel om een duidelijke financiële administratie bij te houden. Als u dit doet, wordt het gemakkelijker om de financiële gezondheid van uw bedrijf te meten, bedrijfsfinanciering aan te vragen en de documentatie samen te stellen die u nodig heeft tijdens belastingtijd.
Als u uw uitgaven tot nu toe hebt gemengd, hoeft u zich geen zorgen te maken - veel beginnende ondernemers doen hetzelfde. Maar nu u weet dat u een echt bedrijf in handen heeft, moet u niet wachten met het trekken van een duidelijke grens tussen uw zakelijke en persoonlijke uitgaven.
Eigenlijk, open er twee. U wilt waarschijnlijk een zakelijke betaalrekening voor inkomsten en routinematige zakelijke uitgaven, en een zakelijke spaarrekening waar u geld opzij kunt zetten voor belastingen voor zelfstandigen en kunt beginnen met het opbouwen van uw noodfonds.
Als u geld opneemt van een van uw zakelijke rekeningen voor persoonlijke uitgaven, noteert u dit als een trekking van de eigenaar of vergoedt u het bedrijf. En omgekeerd:als u persoonlijk geld in uw bedrijf steekt, zorg er dan voor dat u dit op schrift stelt.
Het gebruik van een zakelijke creditcard kan helpen om het krediet van uw bedrijf op te bouwen en het gemakkelijker maken om uitgaven bij te houden. Bovendien kunt u met veel visitekaartjes uw maandelijkse transacties exporteren naar uw leverancier van boekhoudsoftware en worden ze geleverd met voordelen zoals geld-terug-kortingen. Als het niet haalbaar is om een zakelijke creditcard te krijgen, kunt u een aparte persoonlijke kaart (creditcard of debet) aanwijzen voor uw zakelijke uitgaven.
Uw boekhoudmethode hoeft niet ingewikkeld te zijn, vooral niet wanneer uw bedrijf net begint. Maar je hebt een manier nodig om alle financiële transacties vast te leggen, van bankdeposito's tot rekeningen. Met deze informatie kunt u winst- en verliesrekeningen maken (die de prestaties van uw bedrijf over een bepaalde periode samenvatten) en balansen (die de financiële gezondheid van uw bedrijf op een bepaalde datum weergeven). Deze financiële overzichten zullen van vitaal belang zijn als het tijd is om uw belastingaangifte voor bedrijven in te dienen of financiering aan te vragen bij een bank.
Met behulp van een Excel-sjabloon kunt u uw eigen boekhouding aanpakken, een parttime boekhouder inschakelen of u aanmelden voor een online boekhoudservice.
Belastingen verwarren veel nieuwe ondernemers, maar het implementeren van een paar best practices vanaf het begin kan helpen om stress te minimaliseren, of u nu een belastingprofessional inhuurt of van plan bent om zelf aangifte te doen. Deze strategieën omvatten leren welke inhoudingen u kunt nemen, een grondige administratie bijhouden en elke maand een percentage van uw winst wegzetten. Hier zijn wat meer details.
Van voertuiggerelateerde kosten tot uw opstartkosten, er zijn tal van zakelijke afschrijvingen die kunnen helpen om uw algehele belastingdruk te verlagen. Om fiscaal aftrekbaar te zijn, moet een uitgave zowel gewoon (een veelvoorkomende uitgave voor uw bedrijfstype) als noodzakelijk zijn. De IRS biedt een algemene gids voor het aftrekken van zakelijke uitgaven waarmee u vertrouwd wilt raken.
Ongeacht uw zakelijke uitgaven, vergeet niet om een grondige en nauwkeurige administratie bij te houden, of dat nu betekent dat u foto's van bonnen moet maken en deze aan de cloud moet toevoegen, of dat u alles in een archiefkast moet bewaren.
Als u als eenmanszaak of LLC opereert en als de jaarlijkse nettowinst van uw bedrijf $ 400 of meer is, bent u over dit inkomen zelfstandigenbelasting verschuldigd tegen een tarief van 15,3 procent. Of u nu driemaandelijkse (geschatte) betalingen doet of niet, u wilt elke maand een percentage van uw bedrijfsinkomen opzij zetten voor belastingen op zelfstandigen. Ben je niet blij dat je die zakelijke spaarrekening hebt geopend?
Opmerking:zodra uw bedrijf een bepaald punt van winstgevendheid bereikt ($ 40 - $ 50k per jaar is een zeer ruwe schatting), kan het aanvragen van S-corp-belasting helpen om de belastingdruk voor zelfstandigen te minimaliseren.
VoIP 101:wat is het en waarom heeft uw bedrijf het nodig?
7 juridische en financiële stappen om uw kleine bedrijf te sluiten
Is uw bedrijf in een sleur?
Heeft uw kleine bedrijf een engel nodig?
Essentiële stappen om van uw hobby een bedrijf te maken
Moeren en bouten:maak van uw hobby een bedrijf
16 stappen om een bedrijf te starten terwijl u fulltime werkt — STAP 12:Beheer uw tijd