Er is een algemene misvatting dat financieel advies alleen voor de rijksten in de samenleving is, wat niet noodzakelijk het geval is. Veel mensen kunnen baat hebben bij een zekere mate van financieel advies, al is het maar een kort gesprek, maar weinig mensen kunnen of zijn bereid de honoraria van een gereguleerde financieel adviseur te betalen.

Wanneer een financieel adviseur inschakelen?

Het kan zinvol zijn om te overwegen een financieel adviseur te raadplegen als u een van de volgende situaties heeft meegemaakt of zich aan de horizon bevindt:

• U heeft geld geërfd of een onverwacht bedrag ineens ontvangen
• U maakt plannen voor de toekomst van uw kinderen
• U bent van plan geld door te geven aan familie en/of vrienden
• Je gaat scheiden
• Een echtgenoot of geliefde is overleden
• U treedt op als trustee, executeur of gevolmachtigde voor iemand anders
• U bent van plan uw pensioen te beleggen
• U overweegt of u uw pensioenpotjes wilt consolideren
• U beslist of u uw pensioen van de ene regeling naar de andere wilt overdragen
• U wilt oude ISA's consolideren
• U bent van plan met pensioen te gaan en wilt plannen hoe en wanneer u van uw pensioenen gaat genieten

Als u weinig spaargeld heeft en geen privépensioen, heeft het mogelijk geen zin om professioneel financieel advies in te winnen, vooral als u kijkt naar de kosten die ermee gemoeid zijn.

Hoe vind je een goede financieel adviseur?

Een van de eenvoudigste en snelste manieren om een ​​goede financieel adviseur te vinden, is door vrienden en familie te vragen of ze een financieel adviseur kunnen aanbevelen die ze onlangs hebben gebruikt en die ze nog steeds vertrouwen.

Er zijn ook een aantal online diensten die mensen helpen bij het vinden van een goede financieel adviseur in hun omgeving. Deze omvatten VouchedFor*, Unbiased*, Financiable of WayFinder van het Chartered Institute for Securities &Investment.

Een adviseur die gecharterd of gecertificeerd is, wordt als goed gekwalificeerd beschouwd en u kunt de kwalificaties van een adviseur controleren voordat u ze gebruikt op de website van het Chartered Insurance Institute.

Als een link een * ernaast heeft, betekent dit dat het een gelieerde link is. Als je via de link gaat, kan Money to the Masses een kleine vergoeding ontvangen, waardoor Money to the Masses gratis kan worden gebruikt. De volgende link kan worden gebruikt als u Money to the Masses niet wilt helpen of geen gebruik wilt maken van exclusieve aanbiedingen - VouchedFor Onpartijdig