In dit artikel leggen we uit wat de goedkoopste manier is om een ​​FTSE 100 indextrackerfonds te kopen. We kijken zowel naar de goedkoopste fondsen als naar de goedkoopste platforms om te gebruiken. We leggen ook uit waar u rekening mee moet houden bij het beleggen in een FTSE 100-trackerfonds.

Wat is een indextrackerfonds en hoe werkt het?

Trackerfondsen zijn beleggingsfondsen die de beweging van een marktindex volgen, zoals de FTSE 100. Dus wanneer een index stijgt, stijgt de waarde van uw fonds en omgekeerd, wanneer de index daalt, daalt uw belegging in het fonds. Trackerfondsen zijn goedkope beleggingsopties waarmee u uw portefeuille kunt spreiden over verschillende soorten activa en landen.

Er is ten minste één index voor elke wereldwijde aandelenmarkt. Zo vertegenwoordigt de FTSE 100-index de 100 grootste bedrijven op de Britse aandelenmarkt, terwijl de FTSE All-Share-index alle bedrijven vertegenwoordigt die op de Britse aandelenmarkt zijn genoteerd.

Hoe volgen indextrackerfondsen een index?

De meeste trackers bootsen de prestaties van een index op twee manieren na:

Volledige replicatie

Bij deze methode koopt het fonds daadwerkelijk aandelen in alle bedrijven binnen een index. Dus een FTSE 100 indextrackerfonds dat de volledige replicatiemethode gebruikt, zal aandelen kopen in alle 100 bedrijven in de index in verhouding tot de grootte van de bedrijven binnen de index. Het gebruik van de volledige replicatiemethode betekent dat fondsen de index zo goed mogelijk weerspiegelen (d.w.z. ze hebben een kleine tracking error).

Gedeeltelijke replicatie

Deze methode wordt vaak gebruikt wanneer het moeilijk is om alle aandelen in een index te kopen. Een fonds zal in plaats daarvan beleggen in een steekproef van een index die de hele index vertegenwoordigt. Wanneer een index een groot aantal bedrijven heeft, zouden de tijd en kosten die het zou kosten om alle bedrijven in de index te houden nadelig zijn voor de waarde van de portefeuille.

Hoe verschilt een trackerfonds van een ETF?

Een indextrackerfonds is een fonds dat u op dezelfde manier kunt beleggen als bij een normale belegging. De prijs verandert dagelijks en weerspiegelt de waarde van de activa die het bezit.

Een Exchange Traded Fund (ETF) wordt op de aandelenmarkt verhandeld en gekocht en verkocht op dezelfde manier waarop u aandelen zou kopen en verkopen. Prijzen veranderen gedurende de dag, dus beleggers krijgen een vaste prijs die de onderliggende index moet weerspiegelen op het moment dat ze kopen of verkopen.

Waar u op moet letten voordat u een indextrackerfonds koopt

Een FTSE 100-indextracker weerspiegelt bijvoorbeeld eenvoudig het lot van de FTSE 100-index, zodat een belegger ervan profiteert wanneer de index stijgt, maar wanneer de FTSE 100 daalt, daalt ook de waarde van zijn belegging.

Trackerfondsen zijn wat bekend staat als een passieve belegging, zodat ze slaafs een index volgen en onevenredig kunnen lijden als een bepaalde sector die een groot deel van de index uitmaakt, een neergang doormaakt.

Omgekeerd zullen actief beheerde fondsen, beheerd door een fondsbeheerder, doorgaans aandelen kopen waarvan zij denken dat ze het veel beter zullen doen dan de index en veel meer vrijheid zullen hebben bij het samenstellen van hun portefeuilles. Dit betekent dat actief beheerde fondsen in theorie sneller kunnen reageren op een slecht investeringsklimaat dan een trackerfonds. Als een actief beheerd fonds echter slechte beleggingskeuzes maakt, kunnen de resultaten catastrofaal zijn, zoals we in het verleden hebben gezien.

Trackerfondsen zijn over het algemeen goedkoper dan actief beheerde fondsen en bij beleggingen voor de lange termijn kan dit een aanzienlijk verschil maken voor de algehele beleggingsprestaties. Onderzoek toont aan dat actieve fondsbeheerders op de lange termijn zelden beter presteren dan passieve indexfondsen.

Trackingfouten

Een tracking error is een meting van hoeveel het betreffende fonds afwijkt van de daadwerkelijke index. Deze tracking error kan worden veroorzaakt door fondskosten, geld dat in en uit het fonds stroomt of veranderingen in de aandelen waaruit de index bestaat. Hoe lager de tracking error van een fonds, hoe beter, omdat het betekent dat het beter de prestaties weerspiegelt van de relevante index die het volgt.

De goedkoopste manier om te beleggen in een FTSE 100 indextrackerfonds

Zoals eerder vermeld is beleggen in indextrackerfondsen goedkoper dan beleggen in actief beheerde fondsen vanwege het extra beheer dat nodig is bij een actief beheerd fonds. Indextrackerfondsen zijn passief en worden meestal automatisch beheerd door computers. De meeste beleggers gebruiken een trackerfonds als een 'buy and hold'-belegging op lange termijn, dus overstapkosten zijn minder relevant. Wanneer u indextrackerfondsen vergelijkt, moet u het Lopende Kostencijfer (OCF) vergelijken, aangezien deze van fonds tot fonds verschillen. Dit cijfer vertegenwoordigt de totale kosten van het runnen van het fonds en omvat administratieve kosten zoals het bijhouden van gegevens, het produceren van rapporten en het berekenen van de dagelijkse eenheidsprijs, evenals het betalen voor elk onderzoek dat nodig is om te beslissen welke activa moeten worden gekocht en verkocht.

Hieronder heb ik drie van de goedkoopste FTSE 100-trackerfondsen geselecteerd die concurrerende lopende kostencijfers hebben:

Vanguard FTSE 100 Index Unit Trust

• OCF - 0,06%
• Geen andere kosten te betalen
• Trackingfout - 0,22

iShares 100 UK Equity Index Fund

• OCF - 0,06%
• Geen andere kosten te betalen
• Trackingfout - 0,74

HSBC FTSE 100  (via Hargreaves Lansdown)

• OCF - 0,17%
• Geen andere kosten te betalen
• Trackingfout - 0,77

Vervolgens moet u een beleggingsplatform kiezen waarmee u kunt beleggen in het door u gekozen trackerfonds. Dat betekent dat er naast de doorlopende fondskosten ook kosten in rekening worden gebracht van het beleggingsplatform dat uw beleggingen zal beheren. Deze platforms hebben verschillende tarieven en bieden een verscheidenheid aan beleggingsinformatie en tools.

De onderstaande tabellen tonen enkele van de meest populaire en goedkoopste investeringsplatforms om te beleggen in een FTSE 100-trackerfonds met behulp van een SIPP of een Stocks and Shares ISA. De tabellen tonen de totale kosten van het gedurende één jaar beleggen van verschillende bedragen in de Vanguard FTSE 100 Index Unit Trust in een ISA (of algemene beleggingsrekening) of een SIPP.

Goedkoopste manier om te investeren in een FTSE 100-tracker binnen een ISA of General Investment Account

Laatst bijgewerkt op 15 september 2021

Goedkoopste manier om te investeren in een FTSE 100 tracker binnen een SIPP / Pensioen

Laatst bijgewerkt op 15 september 2021

Zoals u kunt zien aan de hand van de bovenstaande informatie, kan de beslissing die u neemt over welk investeringsplatform u gaat gebruiken, in de loop van de tijd een aanzienlijk verschil maken voor uw rendement. Ook hebben veel platforms dezelfde kosten voor zowel ISA als SIPP, maar niet voor alle, dus het kan goedkoper zijn om uw ISA met het ene platform te hebben en uw SIPP met een ander, zoals weergegeven in de bovenstaande tabel.

Als een link een * ernaast heeft, betekent dit dat het een gelieerde link is. Als je via de link gaat, kan Money to the Masses een kleine vergoeding ontvangen, waardoor Money to the Masses gratis kan worden gebruikt. De volgende links kunnen worden gebruikt als u Money to the Masses niet wilt helpen of wilt profiteren van exclusieve aanbiedingen - Hargreaves Lansdown, Interactive Investor, AJ Bell, Fidelity