Het recente overlijden van Vanguard-oprichter John Bogle was een groot verlies voor de beleggingswereld. Bogle was verantwoordelijk voor het introduceren van indexbeleggen in de fondsensector, en daarbij hielp hij miljoenen Amerikanen hun kosten te verlagen en hun pensioendoelen sneller te bereiken.
Bogle lanceerde het eerste indexfonds in 1976 en leefde om zijn creaties te zien groeien tot een industrie van $ 4,6 biljoen vanaf 2018. Kapitaal blijft stromen in geïndexeerde producten en Moody's voorspelt dat ze binnen vijf jaar zullen groeien om 50% van de totale investeringsmarkt te vertegenwoordigen . Deze populariteit is gegroeid dankzij de talrijke voordelen van indexfondsen, waaronder ...
Hier zijn 11 van de beste indexfondsen om te kopen voor verschillende financiële doelen. Deze lijst bestaat voornamelijk uit ETF's, maar bevat enkele opties voor beleggingsfondsen (inclusief versies van ETF's voor beleggingsfondsen).
De gegevens zijn van 18 maart. De rendementen vertegenwoordigen de achterblijvende 12-maandsopbrengst, wat een standaardmaatstaf is voor aandelenfondsen.
Als u veiligheid en inkomensgroei waardeert, kunnen maar weinig geïndexeerde beleggingen tippen aan de Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG, $ 109,33). Dit fonds belegt in large-cap, zeer winstgevende Amerikaanse aandelen die gericht zijn op dividendgroei. De ETF volgt de NASDAQ US Dividend Achievers Select Index - een groep aandelen die kan bogen op ten minste 10 opeenvolgende jaren van jaarlijkse dividendverhogingen.
VIG bezit 180 van dergelijke aandelen, die meestal blue-chip van aard zijn – de grootste wegingen gaan momenteel naar Microsoft (MSFT), Walmart (WMT) en Johnson &Johnson (JNJ). De top 10 posities vormen ongeveer een derde van het gewicht van het fonds.
Vanguard Dividend Appreciation presteerde het afgelopen half decennium sterk, met rendementen op vijf, drie en één jaar die allemaal beter waren dan het gemiddelde large-blend fonds. Sterker nog, VIG heeft die rendementen behaald met minder volatiliteit. De jaarlijkse standaarddeviatie van het rendement van het fonds was gemiddeld 11 over drie jaar - lager dan zowel de S&P 500 (11,2) als het gemiddelde fonds in zijn categorie (11,6).
VIG's ultralage kostenratio van 0,08% steekt zeer gunstig af bij een gemiddelde vergoeding van 0,35% voor zijn concurrenten, en een lage omzet van 14% per jaar zorgt er ook voor dat de handelskosten niet zwaar op de prestaties drukken.
Vanguard Dividend Appreciation - dat de Kiplinger's Kip ETF 20-lijst heeft gemaakt - is ook beschikbaar als een beleggingsfonds (VDADX) met een minimale investering van $ 3.000.
Voor beleggers die blootstelling willen aan mid-cap, dividendbetalende aandelen, WisdomTree U.S. Midcap Dividend Fund (DON, $ 35,81) is een van de betere dividendindexfondsen die er zijn. Mid-cap aandelen zijn geliefd vanwege hun 'Goldilocks'-positionering tussen hun risicovollere small-cap broeders en langzamer groeiende large-caps.
DON, dat ongeveer 400 aandelen bezit, is vanuit sectorperspectief redelijk evenwichtig, maar neigt het meest naar duurzame consumentengoederen (19,0%), onroerend goed (15,0%), industrie en dienstverlening (13,7%) en financiële dienstverlening (10,2%). Topposities zijn onder meer midstream-energiebedrijf Targa Resources (TRGP), schoonheidsbedrijf Coty Inc. (COTY) en detailhandelaar Kohl's (KSS).
Het fonds verdient de felbegeerde vijfsterrenrating van Morningstar vanwege zijn vermogen om consistent bovengemiddelde rendementen te behalen en tegelijkertijd het risico op een gemiddeld of ondergemiddeld niveau te houden. DON heeft de concurrentie in elke belangrijke periode handig verslagen en zelfs de S&P 500 verslagen in de daaropvolgende periodes van 10 en van een jaar.
De omzet is met 27% per jaar aan de lage kant en de kostenratio van DON van 0,38% steekt gunstig af bij het gemiddelde van 0,44% voor de midcap-waardecategorie.
Dit fonds belegt in alle 57 aandelen, die gelijk gewogen zijn, zodat geen enkel aandeel meer dan 2% van de activa van het fonds uitmaakt bij het herbalanceren. Tot de topposities op dit moment behoren echter Roper Technologies (ROP), Air Products and Chemicals (APD) en Dover (DOV). Het fonds is momenteel het zwaarst in industrie en dienstverlening (23,3%), evenals in consumentengoederen (22,1%), met dubbelcijferige wegingen in financiële dienstverlening (12,3%), basismaterialen (10,9%), duurzame consumentengoederen (10,5%) en gezondheid zorg (10,2%).
Het vijfjaarsrendement van het fonds - het jaarlijkse gemiddelde van 10,9% is nek-aan-nek met de S&P 500 en beter dan 90% van zijn concurrenten in de large-cap blends - en het ondergemiddelde risico hebben het de felbegeerde vijfsterrenranglijst opgeleverd van Morgenster. Ondertussen is de kostenratio van 0,35% in lijn met het categoriegemiddelde en is de jaaromzet bescheiden met slechts 22%.
Houd er rekening mee dat, hoewel Dividend Aristocrats aandelen met een hoog dividendrendement zijn, het doorgaans geen hoogrentende aandelen zijn. NOBL levert net iets meer op dan de 1,8% van de S&P 500.
De met vijf sterren beoordeelde iShares Select Dividend ETF van Morningstar (DVY, $ 99,71) is een geweldig indexfonds voor beleggers die op zoek zijn naar een hoger dan gemiddeld rendement en een portefeuille van aandelen die voldoen aan strenge criteria voor dividendgroei en uitbetalingsdekking.
De portefeuille van DVY, die tegen een licht tarief van 28% per jaar wordt omgezet, bestaat doorgaans uit 100 aandelen. Het neigt momenteel naar nutsaandelen (24,9%), maar heeft ook grote wegingen in financiële dienstverlening (14,5%) en duurzame consumentengoederen (14,2%). De top 10 van het fonds is gevuld met grote Amerikaanse merknamen zoals Ford (F), AT&T (T) en Marlboro-maker Altria (MO), maar omvat ook energiebedrijven zoals Dominion Energy (D) en zelfs technologiebedrijven zoals Qualcomm ( QCOM) en Seagate (STX). Alles bij elkaar vormen de top 10 posities slechts 18% van het fonds, dus het is niet te geconcentreerd aan de top.
De kosten van 0,39% van DVY zijn iets meer dan de gemiddelde kostenratio van 0,35% voor de large-cap-waardecategorie, maar het fonds heeft in elke zinvolle periode beter gepresteerd dan de categorie. Dat is inclusief een gemiddeld jaarlijks rendement van 16,2% over het afgelopen decennium, dat beter was dan de S&P 500 – iets wat het fonds weliswaar de laatste tijd moeilijk heeft kunnen doen. Dat gezegd hebbende, is de volatiliteit consequent gemiddeld 10% tot 14% lager geweest dan de S&P 500 en andere fondsen in de large-cap waardecategorie.
Dit is een uitgestrekte portefeuille van bijna 400 aandelen, waarvan de meeste large-caps van aard zijn. Top-10-posities zijn onder meer Johnson &Johnson, JPMorgan Chase (JPM) en Exxon Mobil (XOM), die samen goed zijn voor iets meer dan een kwart van de prestaties van het fonds. Het is ook redelijk evenwichtig vanuit sectorperspectief, met vijf dubbelcijferige wegingen:financiële dienstverlening (15,3%), gezondheidszorg (13,7%), consumptiegoederen (13,1%), industrie en dienstverlening (12,1%) en technologie (11,1%).
VYM handhaaft een ultralage kostenratio van 0,08% – een fractie van de gemiddelde kostenratio van 0,35 voor de large-capwaardecategorie – en het fonds profiteert verder van een bescheiden omzet van 13%. Dat heeft ertoe geleid dat het beter presteerde dan de meeste van zijn collega's over elk zinvol tijdsbestek, hoewel het in die periodes enigszins achterblijft bij de S&P 500. Ook leuk is dat het risico onder het gemiddelde wordt beoordeeld in vergelijking met de concurrentie.
Vanguard High Dividend Yield ETF heeft vier sterren verdiend van Morningstar en is beschikbaar als een beleggingsfonds (VHYAX) met een minimum van $ 3.000 en een iets duurdere kostenratio van 0,08%.
Het fonds is voor 100% belegd in Amerikaanse aandelen en het zwaarst gewogen in de sectoren vastgoed (22,1%), nutsbedrijven (16,0%), energie (14,8%) en financiële dienstverlening (13,3%). Tot de topposities van SPHD op dit moment behoren Philip Morris International (PM), Kimco Realty (KIM), Altria en, gek genoeg, zijn provider, Invesco (IVZ).
Van SPHD wordt doorgaans verwacht dat het beter standhoudt dan de markt tijdens volatiele en neerwaartse perioden, terwijl het een beetje achterblijft op de weg naar boven. Desalniettemin heeft het sinds de oprichting goed gepresteerd in een overwegend bull-marktomgeving. Het presteerde aanzienlijk beter dan zijn concurrenten en de S&P 500 in de afgelopen periode van vijf (12,1%) en één jaar (10,4%), maar bleef weliswaar achter in de drie daaropvolgende jaren (8,8%).
De omzet is iets hoger met 46% per jaar, maar de kostenratio is een redelijke 0,3% (vergeleken met een categoriegemiddelde van 0,35%). SPHD geniet momenteel een beoordeling van vier sterren van Morningstar.
Als uw doel eenvoudigweg een lagere volatiliteit is zonder voorkeur voor rendement, Invesco S&P 500 Low Volatility ETF (SPLV, $ 52,12) is een van de indexfondsen die u wilt onderzoeken. Dit large-cap blendfonds selecteert 100 aandelen uit de S&P 500 met de laagste volatiliteit in de afgelopen 12 maanden. Het doel van dit fonds is om nog steeds deel te nemen aan de opwaartse trend van aandelen, maar met minder grote prijsschommelingen dan de S&P 500.
Op dit moment geniet SPLV een algemene rating van vier sterren van Morningstar en het fonds heeft een rating van vijf sterren gekregen voor zijn uitstekende prestaties over vijf jaar. SPLV heeft in de afgelopen 12 maanden een rendement van 11,6% behaald, waarmee het in de top 96% van alle large-capfondsen staat en in die tijd de 10,9% prestatie van de S&P 500 overtreft.
Het fonds, dat zijn activa elk kwartaal opnieuw in evenwicht brengt, is het zwaarst belegd in nutsbedrijven (24,9%), gevolgd door onroerend goed (20,1%) en financiële dienstverlening (18,5%). Topposities zijn onder meer Republic Services (RSG), Exelon Corp (EXC) en Ecolab (ECL) - elk slechts iets meer dan 1% van de activa omdat het fonds gelijk is gewogen, wat betekent dat alle aandelen worden teruggezet naar gelijke delen van de portefeuille bij elke herbalancering.
De omzet is hoog met 68%, maar de kostenratio van SPLV van 0,25% ligt nog steeds ver onder de gemiddelde kostenratio van 0,35% voor de categorie large-cap blends.
Dit fonds onderscheidt zich van SPLV doordat het zijn aandelen uit een veel bredere reeks aandelen in de VS haalt, niet alleen uit de S&P 500. USMV presteerde beter dan de S&P 500 over de achterblijvende periodes van vijf en één jaar, en het is gerangschikt als de S&P 500. top large-blend fonds in beide periodes - misschien oneerlijk gezien het feit dat het mid-cap exposure heeft die zijn groeiprofiel kan helpen.
Het fonds heeft momenteel 213 aandelen met een mooie mix van 8% plus wegingen in acht verschillende sectoren; informatietechnologie (16,3%), gezondheidszorg (14,8%) en financiën (12,6%) zijn tophonden. De belangrijkste individuele belangen op dit moment zijn Visa (V), Waste Management (WM) en Newmont Mining (NEM), en geen enkel aandeel maakt momenteel meer dan 1,7% van de portefeuille uit.
De kosten zijn laag met 0,15% ten opzichte van het categoriegemiddelde van 0,35%, en de jaaromzet van 22% is ook laag.
Laat de te lange naam je niet ontmoedigen. De IShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV, $ 72,23) is een geweldige kernpositie voor beleggers die op zoek zijn naar lage volatiliteit in hun internationale allocatie. EFAV belegt in 'ontwikkelde' markten - meer gevestigde, stabiele economieën - buiten de VS en Canada. Het richt zich op aandelen met een lagere volatiliteit dan de MSCI EAFE-index van internationale aandelen.
Deze iShares ETF bevat ongeveer 290 effecten, met de hoogste geografische wegingen aangevoerd door Japan (28,5%), Zwitserland (13,9%) en het Verenigd Koninkrijk (12,2%). Vanuit sectorperspectief is de ETF het zwaarst in financiële dienstverlening (16,6%), consument defensief (16,2%) en industrie en dienstverlening (13,0%). Topposities zijn who's who van internationale blue chips, waaronder Hong Kong en China Gas (HOKCY), Nestle (NSRGY) en Novartis (NVS).
De prestaties van EFAV waren wisselend en overtroffen zijn benchmark in de periodes van vijf en één jaar, maar kwamen meer dan twee procentpunten tekort in de driejarige periode. Dat gezegd hebbende, was de volatiliteit van de rendementen gemiddeld ongeveer 20% lager dan die van de referentie-index en andere fondsen in de categorie buitenlandse blends.
Deze ETF verhoogde zijn distributie vorig jaar met 24%, maar de betalingsgroei is de afgelopen vijf jaar grillig geweest. Dit is typerend voor fondsen die buitenlandse aandelen bezitten, omdat de dividenden van niet-Amerikaanse bedrijven vaak worden bepaald op basis van een percentage van de winst van jaar tot jaar.
Lage kosten van 0,2% zijn concurrerend met andere fondsen in de categorie buitenlandse blends, die gemiddeld 0,35% bedragen.
Het behaalt zeker hoge inkomsten - het rendement van 5,4% is ongeveer net zo goed als voor een eenvoudig aandelenfonds. Dat gezegd hebbende, is de distributiegroei onstabiel, net als EFAV vanwege de aard van internationale dividenden.
De 100 belangen van IDV zijn verdeeld over een aantal landen, waaronder het VK (24% van de activa), Australië (15%) en Frankrijk (8,4%). Financiële waarden zijn met een mijl de grootste sectorweging met 37,8%, wat weerspiegeld wordt door top-10-posities zoals Commonwealth Bank of Australia (CMWAY), de Zweedse Nordea Bank (NRDBY) en de Italiaanse Azimut Holding (AZIHY). De ETF beschikt ook over dubbelcijferige aandelen in communicatieaandelen (11,8%), nutsbedrijven (10,4%) en duurzame consumentengoederen (10,3%).
De kostenratio van 0,50% van het fonds is iets hoger dan de gemiddelde kostenratio van 0,48% voor branchegenoten, maar het fonds heeft uitzonderlijke prestaties op lange termijn neergezet. In het afgelopen decennium heeft IDV jaarlijks 11,6% opgebracht, waarmee het gemakkelijk het jaarlijkse rendement van 9,4% door de benchmark overtrof, en beter dan 96% van alle buitenlandse large-capwaardefondsen.
IDV wordt geprezen door Morningstar vanwege zijn vermogen om over langere perioden gemiddelde of bovengemiddelde rendementen te leveren, terwijl het risico op een gemiddeld niveau wordt gehouden.
FSMAX heeft een monsterlijke portefeuille van 3.141 aandelen, waarvan de overgrote meerderheid (99,99%) in de VS is gevestigd. Dat gezegd hebbende, zijn er kleine allocaties aan internationale bedrijven.
Technologieaandelen zijn niet verrassend de grootste sector met 18,3% van het fonds, gevolgd door financiële waarden (16,5%), industrie en dienstverlening (13,4%) en gezondheidszorg (12,3%). Doorgaans vormen de aandelen van nutsbedrijven en consumentengoederen met een lage groei samen minder dan 6% van de portefeuille. Topposities zijn extreem technologiegericht van aard - Tesla (TSLA), ServiceNow (NOW), Square (SQ) en Workday (WDAY) behoren tot de 10 grootste gewichten van FSMAX.
Het fonds wordt beschouwd als een hoger risico dan de S&P 500 of het typische mid-cap blendfonds vanwege een standaarddeviatie van rendementen die gemiddeld meer dan 1 punt hoger zijn dan die van andere categoriefondsen en meer dan 3 punten hoger dan de S&P 500. langetermijnbeleggers zijn goed gecompenseerd voor hun risico. FSMAX's gemiddelde jaarlijkse rendement van 17,3% over de afgelopen 10 jaar overtreft zowel de S&P 500 (16,5%) als het gemiddelde van de mid-cap blendcategorie (15,3%).
Het Morningstar viersterrenfonds rekent een spotgoedkope 0,045%, ver onder de gemiddelde categorievergoeding van 1,07%. De omloopsnelheid van de portefeuille is ook laag, slechts 11%.
FSMAX betaalt halfjaarlijkse uitkeringen en verhoogde de betalingen vorig jaar met 11%. Inkomen is echter geen primaire focus voor dit fonds, zoals blijkt uit het dividendrendement van 1,4%.
5 spotgoedkope indexfondsen die beleggen in dividendaandelen
De 6 beste REIT-fondsen om te kopen
11 beste Vanguard Index-fondsen om tegen lage kosten te kopen
De 6 beste Vanguard Index-fondsen voor 2019 en daarna
De 7 beste obligatiefondsen voor pensioenspaarders in 2022
18 Dirt-Cheap Index-fondsen om te kopen
De waarheid over indexfondsen