Investeren in goede wijn wordt steeds populairder naarmate meer beleggers alternatieve activa aan hun portefeuilles toevoegen. Het bewaren van een wijncollectie kan echter moeilijk en duur zijn als je geen persoonlijke kelder hebt.
Gelukkig maakt Vinovest het gemakkelijk om al vanaf $ 1.000 in wijn te investeren. U kunt een op maat gemaakte portfolio krijgen die wordt opgeslagen in klimaatgecontroleerde kelders over de hele wereld.
Deze Vinovest-review legt uit hoe beginnende investeerders en verzamelaars het platform kunnen gebruiken om een wijnportfolio van investeringskwaliteit op te bouwen en te genieten van andere unieke voordelen.
4 Samenvatting
Met Vinovest kunt u goede wijn kopen van over de hele wereld met een initiële investering van $ 1.000 en een gemiddelde investeringsperiode van 10-15 jaar. Uw portefeuille is verzekerd en opgeslagen in externe opslag. Beleggers met een hoog saldo kunnen een toegewijde portefeuilleadviseur krijgen en toegang krijgen tot zeldzame wijnen.
Beleggingsopties
4
Onderzoekstools
3,8
Investeringsminimum
4
Gebruiksgemak
4.2
Pros
Nadelen
In dit artikel
Vinovest is een online platform dat individuele beleggers helpt te investeren in goede wijn. De site maakt gebruik van computeralgoritmen en professionele sommeliers om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen die rekening houdt met uw risicotolerantie.
U kunt wijnkisten kopen bij wijnhuizen over de hele wereld. Ze worden vervolgens opgeslagen in kelders buiten het terrein totdat u besluit ze te verkopen.
Elke collectie is verzekerd tegen schade of catastrofaal verlies in de opslagfaciliteiten.
Omdat je investeert in een fysiek bezit, kun je een fles uit je collectie bestellen waarvan je kunt genieten of die je thuis kunt bewaren.
Aangezien u levering van uw beleggingsportefeuille kunt aanvragen, is dit geen crowdfundingplatform waar u slechts een gedeeltelijk aandeel van een actief bezit.
Dit besturingselement kan dit investeringsidee aantrekkelijker maken omdat u 100% eigenaar bent van deze alternatieve activa.
Het is mogelijk om vanuit bijna elk land lid te worden van Vinovest. Het belangrijkste voorbehoud is dat je de wettelijke minimumleeftijd voor alcoholconsumptie in je thuisland moet hebben om in aanmerking te komen.
In de Verenigde Staten moet je minimaal 21 jaar oud zijn, want dat is de wettelijke minimumleeftijd om alcohol te kopen.
Met Vinovest kunt u gratis online een account aanmaken en beginnen met het opbouwen van uw modelportfolio.
Het is mogelijk om een account aan te maken zonder een initiële investering te doen om uw investeringsplan op te stellen.
Vinovest zal een portefeuille aanbevelen met uw risicotolerantie:
Volgens het platform kan het historisch gemiddelde jaarlijkse rendement tussen 5,5% en 12% liggen, van een conservatieve tot een agressieve portefeuilleallocatie.
Een algoritme voor kunstmatige intelligentie koppelt uw investeringsdoelen aan wijnen uit verschillende regio's over de hele wereld. U kunt samenwerken met een portefeuilleadviseur als u een minimale investering van $ 50.000 heeft om uw beleggingen met de hand te kiezen.
De service controleert uw persoonlijke wijnverzameling niet.
U voegt geld toe vanaf een gekoppelde bankrekening. Het duurt ongeveer twee of drie weken voordat de platforms uw collectie hebben gekocht.
Zodra uw aankoop is gedaan, bezit u 100% van de wijn in uw portefeuille.
In de meeste gevallen koopt het platform ongeopende dozen met meerdere flessen met een hogere inruilwaarde dan afzonderlijke flessen.
Bovendien kunt u periodiek een enkele fles kopen voor zeldzame en minder gebruikelijke producties.
De aanbevolen investeringsperiode is voor de meeste jaargangen ten minste drie jaar. Het kan echter zijn dat u sommige wijnen tot 20 jaar moet bewaren om de maximale marktwaarde te bereiken zodra ze zeldzaam worden.
Op basis van historische gegevens is de gemiddelde bewaarperiode voor de meeste wijnen 10-15 jaar om te verkopen voor een maximale waarde.
Uw portefeuille kan in waarde stijgen naarmate de vintage schaarser wordt en ouder wordt. Zoals het adagium luidt:"Goede wijn wordt beter met de jaren."
Met uw online dashboard kunt u uw huidige portefeuillebalans en levenslange prestaties volgen.
Veilige, klimaatgecontroleerde kelders zijn de standaard opslagmethode voor de gehele investeringsperiode.
De meeste van uw bezittingen blijven in Europese kelders. Dit is waar wijndomeinen het meest productief zijn.
Een WA-verzekering beschermt uw flessen en koffers tegen de huidige marktwaarde als ze beschadigd raken of als er een natuurramp plaatsvindt.
Voor deze diensten wordt jaarlijks een beheervergoeding betaald. Vinovest int deze vergoeding maandelijks van gebruikers.
Het duurt meestal twee tot vier weken om uw verkoopverzoek af te ronden.
U kunt individuele flessen verkopen wanneer u maar wilt. Helaas is er een boete van 3% voor vervroegde liquidatie wanneer u wijn verkoopt die u minder dan drie jaar in uw bezit heeft.
Dit investeringsidee levert geen dividend op zoals andere activa. In plaats daarvan moet u wachten tot uw wijn in prijs is gestegen voordat u hem met winst kunt verkopen.
Wanneer u een participatie verkoopt, zijn uw beleggingswinsten in de VS onderworpen aan de inbare belasting, zoals fysiek goud en zilver.
Vinovest stuurt u alleen een belastingformulier 1099 wanneer u in een kalenderjaar ten minste $ 20.000 verkoopt onder de huidige belastingregels. U moet uw verkopen zelf rapporteren als u deze drempel niet overschrijdt.
De belastingvereisten zijn anders voor beleggers die buiten de Verenigde Staten wonen.
Je kunt er ook voor kiezen om een deel van je collectie naar je persoonlijke kelder te sturen of om van een paar flessen te genieten. Als dat zo is, verzendt het platform alleen hele dozen en geen individuele flessen.
U bent verantwoordelijk voor eventuele verzendkosten als u gebruik maakt van deze optie. Bovendien komt dit deel van uw portefeuille niet in aanmerking voor de verzekeringsdekking van Vinovest.
Hoewel u beleggingsinkomsten kunt verdienen, zijn er verschillende kosten die u tegenkomt als u Vinovest gebruikt.
U betaalt een jaarlijkse vergoeding voor vermogensbeheer om uw opslag- en verzekeringskosten te dekken. Vinovest trekt de vergoeding automatisch af in stappen van 1/12 aan het einde van elke maand.
Er zijn twee manieren om uw servicekosten te verlagen:
Het platform biedt vier verschillende abonnementen en uw jaarlijkse vergoeding wordt lager wanneer u upgradet naar een hoger portfolioplan.
Met een investering van minimaal $ 1.000 kunt u beginnen met beleggen tegen een jaarlijkse vergoeding van 2,85%.
De voordelen van het abonnement zijn onder meer:
Een saldo van $ 10.000 verlaagt uw vergoeding tot 2,70%.
Dit plan voegt twee extra voordelen toe:
Als u het portefeuillesaldo van $ 50.000 bereikt, kunt u genieten van een jaarlijkse vergoeding van 2,50%.
Enkele van de extra voordelen zijn:
U betaalt de laagste vergoeding van 2,25% per jaar met een minimumsaldo van $ 250.000. Grand Cru is het meest elite tariefplan, maar je deelt dezelfde voordelen als Premium-leden.
U betaalt geen extra kosten voor flessen die u ten minste drie jaar in uw bezit heeft.
Er is een boete van 3% voor vervroegde liquidatie van toepassing op elke deelneming die u binnen de eerste drie jaar verkoopt.
Als u besluit een koffer naar uw huis te verzenden in plaats van deze te verkopen of in een Vinovest-kelder te bewaren, betaalt u verzendkosten.
Deze kosten zijn afhankelijk van de locatie van de opslagruimte en uw bestemming. Zo kunnen er tarieven gelden bij het aanvragen van een zending uit een Europese kelder.
Een medewerker van de klantenservice kan een prijsopgave doen.
Hier zijn enkele van de beste redenen om een wijninvesteerder te worden via Vinovest.
Welke risicotolerantiestrategie u ook kiest, Vinovest koopt kisten uit verschillende wijnregio's. Met deze strategie kunt u blootstelling krijgen aan veel wijnen die verschillende beleggingsprestaties kunnen hebben.
Deze diversificatie is het equivalent van een S&P 500-indexfonds. Het geeft u blootstelling aan bedrijven in verschillende sectoren, zoals technologie, detailhandel en energie.
U kunt verwachten dat uw activaspreiding deze regio's weerspiegelt:
Aangezien de gemiddelde verwachte bezitsperiode 10-15 jaar is, kan deze langetermijninvestering gemakkelijk "instellen en vergeten". Als gevolg hiervan kan het gemakkelijk zijn om de hoogste verkoopprijs te missen.
Het platform kan u een prijswaarschuwing sturen wanneer het denkt dat uw collectie zijn piekwaarde bereikt.
De schattingen van de piekwaarde zijn gebaseerd op deze drie factoren:
Met het Premium- of Grand Cru-abonnement krijgt u toegang tot een toegewijde portefeuilleadviseur die u kan helpen bij het investeren in specifieke wijnen.
Deze adviseur is een professionele sommelier die deskundig is op het gebied van goede wijn en persoonlijk advies kan geven.
Als u een deskundige belegger bent in goede wijn die niet alleen op het Vinovest-algoritme wil vertrouwen om koffers te kopen, kan deze functie nuttig zijn.
Premium- en Grand Cru-leden hebben ook de mogelijkheid om te investeren in wijnfutures. Met deze investeringsoptie kunt u maximaal drie jaar investeren in wijn die nog in het vat zit voordat deze wordt gebotteld.
De Vinovest 100 Index volgt de marktwaarde van 100 populaire wijnen uit heel Europa en de wereld. Deze index kan het gemakkelijker maken om uw beleggingsprestaties te volgen in vergelijking met de algemene markt voor fijne wijn.
U ontvangt ook driemaandelijkse rapporten over de prestaties van de index, beleggingstrends en alle relevante wijzigingen aan het platform.
Premium- en Grand Cru-leden kunnen uitnodigingen ontvangen voor exclusieve wijnproeverijen en evenementen.
Grand Cru-leden kunnen ook communiceren met de Vinovest-adviesraad. Deze raad bestaat uit meester-sommeliers en andere experts uit de wijnindustrie.
Het bedrijf voert verschillende duurzaamheidsinitiatieven uit om de CO2-uitstoot te verminderen. Vinovest plant bijvoorbeeld één boom voor elke 10 dozen die je koopt.
Door samen te werken met opslagfaciliteiten in de buurt van de wijnproducerende regio's, blijven ook de transportemissies en -kosten laag.
Als u problemen of moeilijkheden ondervindt bij het beleggen met Vinovest, biedt het platform een tevredenheidsgarantie. Dit kan tot 90 dagen afzien van uw beheerskosten.
Het bedrijf zal er ook naar streven om de tekortkomingen die u tegenkomt te corrigeren.
In de verschillende voorraadkelders kunt u uw collectie niet fysiek inspecteren. Gelukkig garandeert Vinovest de authenticiteit van elke zaak.
Het is ook mogelijk om de levering van een koffer aan te vragen om te controleren of het een legitiem product is.
U kunt vrienden uitnodigen om bij Vinovest te investeren en tot drie maanden van uw jaarlijkse beheervergoeding af te zien.
Voordat u zich aanmeldt voor een investeringsplatform, kan het nuttig zijn om te weten wat huidige klanten te zeggen hebben over hun ervaring.
Vinovest heeft een Trustpilot-score van 4,1 uit 5 met 79 beoordelingen. Hoewel de meeste recensies positief waren, gingen de klachten over slechte klantenservice en liquidatieproblemen.
Hier zijn een paar Trustpilot-reviews van huidige gebruikers:
“Het platform is gebruiksvriendelijk, ik ben onder de indruk van de eerste aankoop en de waarde van mijn wijn is al gewaardeerd. Ik kijk ernaar uit om aan mijn investering toe te voegen en deze in de loop van de tijd te zien groeien.” – Kim St. Hilarie
“Slechte klantenservice. Ik heb geld gestort en er werd geen wijn gekocht, maar ze brachten me een maandelijks bedrag in rekening.” – Santana Talbert
De Apple App Store-beoordeling voor Vinovest is 4,6 van de 5 sterren met 39 beoordelingen. De meeste recensies waren positief en de negatieve opmerkingen hadden betrekking op de behoefte aan extra functies.
Hier zijn beoordelingen van een aantal app-gebruikers:
“ Ik vind het geweldig hoe gemakkelijk het is om mijn wijnbezit te bekijken en aan mijn portefeuille toe te voegen wanneer ik nieuwe opwindende investeringsmogelijkheden zie. Bovendien is het best gaaf om mijn telefoon tevoorschijn te halen en mijn vrienden mijn virtuele wijnkelder te laten zien” –Hungry Trojan
"Heeft meer functies nodig. Toont geen investeringsprestaties, alleen het totale rekeningsaldo en transacties. Heeft wat ruimte om te groeien” – jahkaz
Met een beoordeling van 3,4 uit 5 in de Google Play Store heeft Vinovest in totaal negen beoordelingen. De primaire klachten waren gericht op de functionaliteit van de app zelf.
Huidige gebruikers hebben de volgende beoordelingen gedeeld:
“ Het lijkt een mooie app met een goed ontworpen interface. Zoveel handiger om hiermee mijn portfolio te kunnen checken. Het lijkt erop dat de app alle functionaliteit van de website heeft.” –Luke Thimons
"App wordt steeds afgesloten wanneer je op het wijnflespictogram klikt." – Vik D
Vinovest heeft een Better Business Bureau accreditatie (BBB) met een A- rating. Er zijn momenteel geen klantrecensies.
Als u nog steeds twijfelt om lid te worden van Vinovest, kunnen deze vragen u helpen beslissen of het platform geschikt voor u is.
Is Vinovest legitiem?Ja. Vinovest is een legitieme manier om te investeren in goede wijn. Het platform kan u mogelijk helpen een resterend inkomen te verdienen als u een beleggingshorizon op lange termijn heeft.
Bovendien bezit u 100% van uw beleggingen, ook al zijn ze opgeslagen in verschillende faciliteiten over de hele wereld.
Hoewel elke investering een potentieel risico met zich meebrengt, kan goede wijn een rendement opleveren dat concurrerend is met de belangrijkste beursindexen.
De Liv-ex Fine Wine 1000 Index, die de 1.000 meest verhandelde wijnen wereldwijd volgt, heeft bijvoorbeeld een gemiddeld vijfjaarlijks rendement op jaarbasis van 40,02%. Het rendement van de S&P 500 is 17,55% voor dezelfde periode (23 december 2021).
Houd er rekening mee dat uw beleggingsprestaties voor beide activa kunnen variëren.
Als Vinovest sluit, bent u nog steeds eigenaar van uw wijninvesteringen die in de opslagfaciliteiten in de buurt van het wijngebied blijven.
In dit scenario kunt u gebruikmaken van een andere service die u helpt bij het bewaken van uw investeringsprestaties en bij het coördineren van het beheer, de verzending en de verkoop van uw koffers.
Ja. U kunt een e-mail sturen of de klantenservice bellen voor investeringen en technische ondersteuning. Een online kennisbank beantwoordt ook fundamentele investeringsvragen.
Hoe beschermt Vinovest uw gegevens?Het platform gebruikt best practices uit de branche om uw gegevens te beschermen tegen cyberdieven.
Hoewel de site uw persoonlijke gegevens kan gebruiken om transacties te voltooien, zal deze uw gegevens niet actief verkopen voor winst.
Ja, Vinovest heeft een app voor iOS- en Android-apparaten.
Vinovest is een van de beste platforms voor investeringen in fijne wijn vanwege zijn geautomatiseerde portfolio en veilige opslagfaciliteiten. Beter nog, u hoeft slechts $ 1.000 te investeren om aan de slag te gaan.
Serieuze wijnbeleggers zullen het op prijs stellen toegang te hebben tot een toegewijde portefeuillebeheerder. Dit kan u helpen uw passieve inkomensstrategie te verfijnen.
Een mogelijk nadeel van de site is de relatief hoge jaarlijkse beheervergoeding. Wees ook voorbereid op de investeringsverplichting van meer dan 10 jaar om maximale investeringswinsten te behalen.
Dat gezegd hebbende, als u op zoek bent naar een alternatieve belegging die u aan uw portefeuille kunt toevoegen voor passief inkomen op lange termijn, kan Vinovest de oplossing zijn waarnaar u op zoek was.