Beleggingsfondsen zijn marktgerelateerde beleggingsinstrumenten. Ze zijn gevoelig voor verschillende marktrisico's op basis van hun portefeuille. Beleggingsfondsen zijn populair onder beleggers voor het genereren van lucratieve vermogenswinsten.
Er zijn verschillende soorten beleggingsfondsen. U kunt kiezen uit schuldfondsen, aandelenfondsen, liquide fondsen, internationale fondsen en meer. Elk van deze verwijst naar wat het beleggingsfonds koopt en beïnvloedt daardoor waarin u belegt.
In deze blog delen we beleggingsfondsen voor beginners. De tips die hier worden gedeeld, belichten de basisprincipes die u moet weten voordat u in beleggingsfondsen belegt.
Maar vergeet niet om altijd een Cube Wealth Coach te raadplegen voordat u investeert in een aan marketing gekoppeld activum. Laten we beginnen!
Een beleggingsfonds is een grote geldpool die wordt beheerd door een professionele fondsbeheerder. De fondsbeheerder belegt dit geld in aandelen, obligaties en andere effecten. De doelstelling van het fonds is het behalen van een goed rendement en het nemen van berekende risico's.
Beleggingsfondsen investeren het corpus in verschillende soorten instrumenten. Het type fonds wordt bepaald op basis van hoe het zijn portefeuille verdeelt over verschillende effecten. Het is ook een indicatie van het risiconiveau en het verwachte rendement.
Lees deze blog om meer te weten te komen over de verschillende soorten beleggingsfondsen.
Strategische investeringen helpen om het portefeuillerisico te diversifiëren. Ze helpen ook om een beter rendement te genereren.
Sommige beleggers zijn misschien op zoek naar passief inkomen, anderen zijn misschien meer geneigd tot vermogenswinsten op korte termijn. Een paar conservatieve beleggers willen zich misschien concentreren op kapitaalbehoud.
Bij het beleggen in beleggingsfondsen is het belangrijk om duidelijke doelstellingen te hebben. Het zal uw financieel adviseur helpen bij het ontwerpen van een geschikte beleggingsstrategie en het voorstellen van fondsen die passen bij uw doelen.
Beleggers die kapitaalbehoud nastreven, staan bijvoorbeeld mogelijk niet open voor hoge risico's. Conservatieve beleggingsfondsen zijn het meest geschikt voor hen.
Aan de andere kant kunnen beleggers die risico's en rendementen in evenwicht willen houden, kiezen voor hybride fondsen. Lees deze blog voor meer informatie over het definiëren van uw beleggingsdoelen.
Rendementen van beleggingen in beleggingsfondsen zijn afhankelijk van veel factoren, zoals de risicotolerantie van een belegger, de gewenste liquiditeit en het beschikbare corpus.
Al deze voorwaarden moeten worden geïdentificeerd voordat u begint te beleggen in beleggingsfondsen. Enkele van de belangrijke dingen die beleggers moeten weten en specificeren aan hun adviseur/planner zijn:
Zoals eerder vermeld, zijn doelen belangrijk om te bepalen in welk type beleggingsfondsen u moet beleggen. Als u bijvoorbeeld passief inkomen wilt genereren, kunnen vastrentende beleggingsfondsen een optie zijn.
Of, als u openstaat voor fondsen met een hoog risico en een hoog rendement, kunnen aandelenfondsen een optie worden.
Het risiconiveau dat een belegger bereid is te nemen, is ook van invloed op de keuze van fondsen. De risicoanalysequiz waartoe een krachtige app als Cube u toegang geeft, kan u echter helpen uw risicoprofiel te identificeren.
Download de Cube Wealth-app om de risicoanalysequiz te doen
Dit sluit aan bij zowel doelen als onverwachte noodsituaties. U moet een duidelijk beeld hebben van hoe lang u opgesloten wilt blijven als het om beleggingsfondsen gaat.
Tegelijkertijd moet je ook creëren wat we bij Cube de 'emergency bucket' noemen, een verzameling kortetermijnfondsen met een hoge liquiditeit die je kunnen helpen in tijden van crisis.
In de Cube Wealth-app krijg je fondsaanbevelingen op basis van Cube's bucket-filosofie die je kunnen helpen bij het samenstellen van de perfecte portefeuille. De bucket-filosofie omvat investeringen voor:
Bekijk deze video voor meer informatie over het samenstellen van de perfecte portfolio
Beleggers die kleine maar regelmatige investeringen willen doen, kunnen ervoor kiezen om te beleggen via een Systematic Investment Plan of SIP. De andere optie is om een forfaitair bedrag in uw voorkeursfonds te beleggen.
Bekijk de handige SIP-calculator van Cube om erachter te komen welk rendement u kunt genereren door te beleggen via een SIP
Bij het beleggen in beleggingsfondsen is het belangrijk om te begrijpen hoe verschillende beleggingsfondsen worden belast. Afhankelijk van het type beleggingsfonds kunnen de fiscale gevolgen verschillen.
De twee soorten winsten die voortvloeien uit beleggingen in beleggingsfondsen zijn:
Inkomstenwinsten verwijzen naar rente en dividenden verdiend op beleggingen. Deze winsten worden toegevoegd aan het belastbaar inkomen en belast volgens de toepasselijke plaat.
Kapitaalwinsten verwijzen naar de winsten die worden behaald door het bezit te verkopen voor een prijs die hoger is dan de aankoopprijs. Op basis van de duur van de deelneming kunnen vermogenswinsten worden gecategoriseerd als:
Lees deze blog voor meer informatie over het voorkomen van fouten bij belastingbesparing in 2021
Net als fiscale implicaties, is het ook belangrijk om de kosten te begrijpen die gemoeid zijn met beleggingen in beleggingsfondsen. Gewoonlijk hebben beleggingsfondsen een:
Soms moeten beleggers mogelijk een boete betalen als ze kiezen voor vervroegde aflossing. Bij het beleggen in een beleggingsfonds is het belangrijk om van al deze kosten op de hoogte te zijn.
De meeste handleidingen voor beleggingsfondsen bevatten veel afkortingen en jargons die nieuw zijn voor beginners. Als u in beleggingsfondsen wilt beleggen, is het raadzaam om de belangrijkste beleggingsjargons op te frissen.
Lees onze blog over het vereenvoudigen van beleggingsrendementen voor beleggingsfondsen om te weten wat termen als een kostenratio, AUM, NAV, indexatie en voor risico gecorrigeerd rendement betekenen.
Voor beginners is het belangrijk om te weten dat beleggingen in beleggingsfondsen een relatief risicovol instrument zijn in vergelijking met vaste deposito's en digitale goudbeleggingen.
Het is daarom aan te raden om een Cube Wealth Coach te raadplegen voordat u gaat beleggen. Cube Wealth is een digitaal platform voor vermogensbeheer dat gebruikers toegang geeft tot deskundig beleggingsadvies van toonaangevende experts zoals:
Als beleggingsfondsen nieuw voor u zijn, kan Cube Wealth u helpen bij het kiezen van de juiste beleggingen die passen bij uw beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid.
U kunt contact opnemen met Cube Wealth Coaches door te bellen of een e-mail te sturen naar [email protected] voor alle soorten investeringsgerelateerde vragen.
Download vandaag nog de Cube Wealth-app om te investeren in de beste beleggingsfondsen
Bekijk deze video om te zien waarom u zou moeten investeren met Cube Wealth
Beleggingsfondsen voor beginners – 21 feiten die je moet weten
Beleggingsfondsen 2018 – 5 grote veranderingen voor beleggers
Beleggingsfondsen voor beginners – Oude lessen voor nieuwe investeerders
Wat wordt bedoeld met beleggingsfondsen?
Een gids voor beginners over beleggen in beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen voor senioren
Gemeenschappelijke fondsen voor studenten