Er is geen tekort aan vergoedingen in de financiële wereld. En ja, aan de meeste beleggingen zijn zelfs kosten verbonden. Voor sommige beleggingsfondsen worden ze niet gelabeld als 'vergoedingen', maar als kostenratio's.
Er zijn kosten verbonden aan het bezit van aandelen van een fonds (ETF's, indexfondsen, beleggingsfondsen, enz.), en die kosten worden geheven in de vorm van jaarlijkse vergoedingen die kostenratio's worden genoemd.
Een kostenratio is een jaarlijkse vergoeding die in rekening wordt gebracht door beheerders van beleggingsfondsen en wordt betaald door aandeelhouders van een fonds.
De vergoeding dekt beheervergoedingen, administratieve kosten en andere kosten die worden gemaakt om het fonds te exploiteren. Deze kosten zijn ingebouwd in de prijs van het fonds en worden niet apart in rekening gebracht. U krijgt dus geen aparte rekening voor beheerkosten.
In een notendop, de fondsbeheerder maakt kosten om een fonds te exploiteren, en de kostenratio dekt die kosten.
Het wordt berekend door de bedrijfskosten van een fonds te delen door de gemiddelde waarde van de activa van het fonds. Hier is de formule:
Nogmaals, deze vergoedingen worden dagelijks aan de aandeelhouders in rekening gebracht via kleine inhoudingen op de activa van een fonds, en worden door fondsbeheerders gebruikt om de beheer- en administratieve kosten te dekken die worden gemaakt om het fonds te exploiteren.
Het zijn ook geen afzonderlijke vergoedingen, maar zijn inbegrepen in de prijs van het fonds, waardoor ze verschillen van commissies of makelaarskosten die in rekening worden gebracht om daadwerkelijk aandelen te kopen.
U vindt de kostenratio van een fonds in het prospectus.
Over het algemeen moet u zoeken naar kostenratio's die lager zijn dan 1%. Ze variëren van fonds tot fonds en van fondsbeheerder tot fondsbeheerder.
Voor ETF's is de gemiddelde kostenratio 0,23%, volgens gegevens uit de sector.
Volgens gegevens uit de sector was de gemiddelde kostenratio voor een beleggingsfonds in 2016 0,63%. Historisch gezien was het gemiddelde in 2000 0,99%, wat betekent dat de kosten van het bezit van aandelen de afgelopen jaren zijn gedaald.