Je hebt het geluk gehad om persoonlijke rijkdom op te bouwen, en het is belangrijk voor je dat je familie, vrienden en de organisaties waarin je gelooft profiteren van je succes. Geven voelt goed en stelt je in staat om je kernwaarden te oefenen. Maar om ervoor te zorgen dat uw gift zinvol is, heeft u een plan nodig om er het beste van te maken.

Wat zijn je cadeaudoelen? Als u bijvoorbeeld kleinkinderen heeft, wilt u dan aan elk van hen een bepaalde mijlpaal in het leven geven? Bijdragen aan een studiefonds? Is het geven van gelijke giften het juiste om te doen, of is er één persoon of organisatie die meer kan profiteren?

Er zijn veel dingen waarmee u rekening moet houden voordat u schenkt, en hoewel er voordelen zijn aan vermogensplanning, mag dat niet de enige motivatie zijn om schenkingen te doen.

Stel jezelf vragen en onderzoek je motivatie

Elk bedrag dat aan een familielid, vriend of organisatie wordt geschonken, moet worden gekoesterd, maar heeft u zich afgevraagd of de ontvanger het geschenk echt wil of waardeert, of voldoet het alleen aan uw persoonlijke doelen?

Het geven van collegegeld aan je kleinkind is misschien een droom die je al jaren hebt, maar zorg ervoor dat een hbo-opleiding ook iets is dat ze waarderen. Zorg ervoor dat niets het doel van uw gift kan ondermijnen. Het opleggen van voorwaarden, zoals het bijwonen van uw alma mater, kan leiden tot wrok in plaats van dankbaarheid.

Je bevindt je in een ideale situatie met het vermogen om te geven aan degenen van wie je houdt. Wat als u een geschenk beter zou kunnen bepalen dat uw kleinkind zou waarderen? Het kan zijn dat ze een donatie aan een liefdadigheidsinstelling van zijn/haar keuze op prijs stellen, of misschien een gift voor een aanbetaling voor een toekomstig huis.

Als het gaat om het geven aan een goed doel, moet u erop kunnen vertrouwen dat uw donatie naar de juiste organisatie gaat en voor het beoogde doel wordt gebruikt. Stem uw gemeenschapsbelangen af ​​bij het selecteren van een organisatie, zoek er een die passie toont voor een specifiek doel en een toewijding om betere resultaten voor de gemeenschap aan te tonen.

Uw geschenk presenteren

Het is belangrijk dat uw schenkingsdoelen, doelstellingen en motivaties overeenkomen met de belangen van uw ontvanger.

Besteed veel aandacht aan de boodschap die je deelt en leg het leven uit dat je voor hen wenst - mogelijk dat je hoger onderwijs zeer waardeert, omdat het uiteindelijk tot veel levensvoordelen kan leiden.

Een scorebord voor geschenken kan dienen als een productieve volgmethode en communicatietool die de voortgang en eerlijkheid van uw plan illustreert. Hierdoor kunt u de voortgang analyseren aan de hand van uw gedefinieerde succesmetingen, zodat u beslissingen kunt afstemmen op uw langetermijndoelen. Met deze tool kunt u alle successtatistieken zien die uw doelen ondersteunen. Overweeg er een te maken voordat u potentiële ontvangers ontmoet.

Als rechtstreeks schenken aan een familielid momenteel geen doel voor u is, maar u uw gezin wel wilt betrekken bij uw schenkingsstrategie en besluitvorming, dan zijn er verschillende manieren om schenkingen te doen, zoals jaarlijkse schenkingen, nalatenschapsplannen en trusts. Ongeacht welke u kiest, het stelt u in staat om een ​​officieel proces rond uw strategie in te voeren. Gezinsbetrokkenheid en een geformaliseerde structuur kunnen ervoor zorgen dat uw geschenk de grootste impact heeft.

Uw cadeauwaarde maximaliseren

Giften is meer dan alleen bepalen wie en hoeveel. Het is van vitaal belang om op de hoogte te zijn van de cijfers om de waarde van uw geschenk te maximaliseren en de belastingblootstelling te verminderen.

Volgens de huidige belastingwetgeving voor het jaar 2020 kunt u tijdens uw leven tot $ 11,58 miljoen schenken aan anderen ($ 23,16 miljoen voor een getrouwd stel) zonder federale schenkingsrechten. Het bedrag van de vrijstelling van schenkingsrechten dat tijdens uw leven wordt gebruikt, vermindert ook de vrijstelling van federale successierechten. Door vermogen in een vroeg stadium over te hevelen naar erfgenamen en begunstigden en het in de loop van de tijd te laten toenemen, kunt u aanzienlijke successierechten vermijden. Houd ook rekening met de jaarlijkse schenkingsvrijstelling. Op grond van deze vrijstelling kunt u elk jaar tot $ 15.000 ($ 30.000 als getrouwd stel) schenken aan wie of welk type trust dan ook zonder dat u of de ontvanger belasting verschuldigd is.

Ga zitten om een ​​schenkingsstrategie te bedenken lijkt misschien een klein stukje van de puzzel, maar een goed gestructureerd plan kan helpen om succes te behalen voor jou en degenen die je ten goede komen. Denk eraan om je motivaties te evalueren, focus op je berichten en zoek naar manieren om de waarde van je geschenk te maximaliseren.

SEI geeft geen belastingadvies. Houd er rekening mee dat (i) elke bespreking van Amerikaanse belastingaangelegenheden in deze mededeling niet door u kan worden gebruikt om belastingboetes te vermijden; (ii) deze mededeling is geschreven ter ondersteuning van de promotie of marketing van de hierin behandelde zaken; en (iii) u dient op basis van uw specifieke omstandigheden advies in te winnen bij een onafhankelijke belastingadviseur.