Jane en John, die ouders zijn van vier volwassen kinderen, hebben tijdens hun carrière een aanzienlijk vermogen vergaard. Om de vreugde te ervaren om hun kinderen een deel van deze rijkdom te zien genieten - en om te profiteren van de huidige hoge federale vrijstellingsbedragen voor onroerendgoedbelasting - die mogelijk kunnen worden verlaagd - zouden ze er tijdens hun leven een deel van willen weggeven. Ze zijn echter bezorgd dat hun kinderen en echtgenoten misschien niet klaar zijn om de verantwoordelijkheden op zich te nemen van het ontvangen van grote geldelijke geschenken die hun leven zouden kunnen veranderen.

Zullen de geschenken, hoewel ze goed bedoeld zijn, een last worden voor hun kinderen? Hoe kunnen Jane en John ervoor zorgen dat hun kinderen en hun families goede ontvangers en beheerders van hun erfenis zullen zijn? Hoewel Jane en John hypothetische klanten zijn, is hun uitdaging een veelvoorkomende uitdaging.

Rijkdomsonderwijs, of zelfs de basis van geld, maakt geen deel uit van het curriculum in de meeste openbare scholen. Als ouders die verantwoordelijkheid niet op zich nemen, verlaten jongvolwassenen vaak het huis met weinig tot geen kennis over de grondbeginselen van geldbeheer, zoals bankieren, schulden, sparen en beleggen. Er zijn veel redenen waarom deze gesprekken niet thuis worden gevoerd, vooral niet voor gezinnen met aanzienlijke rijkdom. Sommige ouders zijn van mening dat het delen van informatie over hun rijkdom kinderen zou demotiveren en van hen "baby's met een trustfonds" zou maken, terwijl het voor anderen een herinnering is aan hun eigen sterfelijkheid. Misschien hebben ouders tijdens het opgroeien nooit het gesprek met hun eigen ouders gehad, dus vinden ze het een moeilijk en ongemakkelijk onderwerp om aan te snijden. Het onderwerp vermijden lijkt de gemakkelijkere en aangenamere weg om te nemen.

Ongeacht hoeveel rijkdom een ​​gezin heeft, vermogenseducatie is cruciaal voor algemene financiële educatie, voorbereiding op de toekomst en om een ​​goede rentmeester van een erfenis te worden. Voor ouders die nog niet vroeg een gesprek hebben gehad:het is nog niet te laat.

Familiebijeenkomsten zijn een doordachte en effectieve manier om leden van een gezin bij elkaar te brengen met als doel communicatie en onderwijs te vergemakkelijken. Ze maken het mogelijk om familieverhalen te delen, waarden te communiceren, doelen te stellen om transparantie te waarborgen en leden van generatie op generatie te helpen hun rol rond rentmeesterschap en rijkdom te begrijpen.

Hoe organiseer je een effectieve familiebijeenkomst, die de leden niet alleen waarderen, maar waar ze ook naar uitkijken?

• Doe wat voorbereidend werk. Als een belangrijke eerste stap moeten de gastheren van de bijeenkomst tijd doorbrengen met elk deelnemend gezinslid om hen te helpen de reden voor de bijeenkomst te begrijpen en meer te weten te komen over wat hun verwachtingen zijn. Er moet een verlangen en inzet zijn van de deelnemers om tijd en moeite te investeren om familiebijeenkomsten tot een succes te maken.
• Plan vooruit. Het opstellen van een duidelijke agenda die het doel en de doelen van elke vergadering definieert en het delen van deze agenda met de deelnemers vóór de vergadering is een sleutel tot het succes ervan. Kies een neutrale locatie waar iedereen zich op zijn gemak voelt en die deelname aanmoedigt. Een dagdeel vrijmaken tijdens een gezinsuitje of in een gezinsvakantiehuis zijn voorbeelden van neutrale locaties waar gezinnen zich meestal op hun gemak voelen.
• Breek het ijs. Neem de tijd voor een leuke ijsbrekeractiviteit om mensen op hun gemak te stellen. Dit kan een activiteit zijn of een vraag (“Wat betekent het familiebedrijf voor jou?” “Welke geldboodschappen heb je ontvangen en welke boodschap zou je willen doorgeven aan je eigen kinderen?”) die alle gezinsleden beantwoorden.
• Maak tijd vrij om te leren. Neem een ​​educatief onderdeel op de agenda, zoals een inleiding tot beleggen, estate planning, budgetteren en sparen, of filantropie.
• Zorg voor een "parkeerplaats". Documenteer onderwerpen die in een toekomstige vergadering aan de orde zouden kunnen komen. Dit laat de leden zien dat ieders deelname en inbreng waardevol is en dat hoewel een onderwerp misschien niet in de huidige agenda past, het wel in een toekomstige vergadering zal worden opgenomen.
• Neem een ​​begeleider mee. Overweeg een vertrouwde adviseur op te nemen om de vergadering te vergemakkelijken. De aanwezigheid van een begeleider die ervaring heeft met het werken met rijke families kan helpen bij het beheren van de agenda, het bieden van een ander perspectief, het kalmeren van emoties en ervoor zorgen dat iedereen wordt gehoord en begrepen.
• Vervolg. Neem wat "huiswerk" op en plan de volgende vergadering om verwachtingen te scheppen over het verder samenbrengen van het gezin.

Als gezinsbijeenkomsten op de juiste manier worden gefaciliteerd, kunnen ze een veilige plek zijn voor leden van verschillende generaties om effectief te communiceren en te leren over rentmeesterschap. Het doel is dat de familie-eenheid zal blijven bloeien, zelfs nadat de eerste generatie de teugels heeft overgedragen aan de volgende.

Wat is er met Jane en John gebeurd? Ze zochten de hulp van hun adviseur, die van tevoren tijd besteedde aan het begrijpen van hun doelen en het leren kennen van hun kinderen en hun echtgenoten. Ze planden hun eerste familiebijeenkomst. Tijdens die bijeenkomst deelden de ouders hun verhaal en communiceerden ze details over hun waarden, doelen en verwachtingen. In de jaren daarna kwam de familie verschillende keren bij elkaar en sprak over uiteenlopende onderwerpen. De kinderen leerden meer over beleggen en openden hun eigen beleggingsrekeningen, waaraan de ouders giften deden. Ze spraken over estate planning en maakten hun eigen estate planning.

Na een bijeenkomst over filantropie hebben de ouders een Donor Advised Fund opgericht, zodat de kinderen samen kunnen komen, geschenken kunnen aanbevelen aan de goede doelen van hun keuze en gezamenlijke beslissingen kunnen nemen over het geven van goede doelen. Deze geplande bijeenkomsten brachten het gezin bij elkaar, voedden relaties en versterkten het gezin. Ze begonnen hun verantwoordelijkheden als rentmeesters van de rijkdom die door hun ouders was gecreëerd te begrijpen en kregen meer vertrouwen om blijvende rijkdom op te bouwen voor de komende generaties.